Формирование пакета документов при открытии счетов – 2 часа
ОК 1. ОК 2. ОК 4. ОК 5 ОК 6. ОК 8., ПК 1.1, ПО 1 У3
Составление перечня документов для открытия счета. Заполнение заявление на открытии счета и карточки с образцами подписей и оттиском печати
Задание:В вашем банке в отделе РКО (код подразделения 0012) открыто 2341 расчетных счетов согласно книге регистрации. К вам обратился клиент, ООО «Берлинго», для открытия счета. Перечислите, какие документы предоставляет клиент и оформите необходимые документы со стороны банка (заявление на открытие счета, опись документов юр.дела)
Реквизиты:
Полное наименование: Общество с Ограниченной Ответственностью «Берлинго»
Фактический адрес: 654005, г. Новокузнецк, ул. Орджоникидзе, д. 24, офис 406
Телефон: +7-3843-601-961, +7-3843-921-010
E-mail: [email protected]
ИНН/КПП: 4205179324 / 420501001
Р/счет: 40702810723060000707
ОГРН – 1094200001246
ОКАТО – 32431373000
ОКПО – 89930453
Директор: Бугарев Анатолий Олегович
Реквизиты поставщика:
Полное наименование: Общество с Ограниченной Ответственностью «ГИКС»
Фактический адрес: Кемеровская обл, г.Новокузнецк, ул.Циолковского, д.4, 654041
Телефон: 8 (3843) 200-389
ИНН/КПП:
Р/счет: 40702810300058724705
ОГРН – 1134223003001
ОКПО – 16719153
Директор: Дроздов Иван Андреевич
У вас уже есть реквизиты вашего банка!
Создание договора банковского счета – 4 часа
ОК 2.ОК 3.ОК 4.ОК 5.ОК 6., ПК 1.2 ПК 1.3, ПО 1 У 2 У 4 У 12 У 14
Создание договора банковского счета на основании типового. Подготовка дополнительного соглашения на расчетно - кассовое обслуживание
Задание:В вашем банке в отделе РКО (код подразделения 0012) открыто 2341 расчетных счетов согласно книге регистрации. К вам обратился клиент, ООО «Берлинго», для открытия счета. Реквизиты в Задании 1. Заполните договор банковского счета и дополнительное соглашение к нему на подключение счета к обслуживанию по системе ДБО.
Оформление безналичных форм расчетов в зависимости от назначения – 4 часа
ОК 1ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 5.ОК 6.ОК 8., ПК 1.2 ПК 1.3, ПО 1 У 2У 4У 12У 14
Формирование платежных поручений инкассовых поручений, оформление платежных требований и осуществления перевода электронных денежных средств
Задание:
1) Изучите Положению Банка России от 19.07.2012 № 383-П Положение о правилах осуществления перевода денежных средств» и заполните экземпляр аккредитива на основании следующих данных.
Между фармацевтической компанией АО «Эвалар» города Бийска Алтайского края и ООО «Губернская аптека» г. Новокузнецка заключен договор на поставку медикаментов на сумму 90 000 рублей. Расчеты производятся путем открытия покрытого аккредитива
В АО АБ «Кузнецкбизнесбанк» «____» ноября 201Х г. поступил аккредитив за № 84 от ООО «Губернская аптека» в сумме 90 000 руб., вид платежа – почтой, срок действия 10 дней. Вид – отзывной, покрытый; условие оплаты – без акцепта. Дополнительные условия – Сертификат по качеству товара. Наименование товара – биологически активные добавки растительного происхождения, договор № 5569 от «____» ноября 201Х г, доставка до железнодорожной станции – Новокузнецк-2. Платеж по представлению документов об отгрузке товаров (Акт №32)
Покупатель: ООО «Губернская аптека», ИНН/КПП 4221001864/422101001, счет 4060381050000000023.
Банк покупателя: АО АБ «Кузнецкбизнесбанк», г. Новокузнецк БИК 043209740 корреспондентский счет 30101810600000000740.
Поставщик: фармацевтической компанией АО «Эвалар», ИНН/КПП 2221001754/222101001 счет 40602810900000000156.
Банк поставщика: Бийский филиал АКБ "ЗЕРНОБАНК" БИК 040147715 корреспондентский счет 30101810200000000715, счет аккредитива 40901810200000000001.
2) В вашем банке открыт расчетный счет АО «Премьер». Сегодня, в 9-00 часов по местному времени в банк поступило инкассовое поручение на оплату АО «Премьер» налога на имущество за 3 квартал текущего года в сумме 2896 рублей 30 копеек. Ранее АО «Премьер» было отправлено требование № 4536 от 20 ноября от налогового органа оплатить задолженность по данному налогу.
Требуется оформить инкассовое поручение.
Реквизиты:
АО «Премьер» ИНН 4221018792 КПП 422101001 ОКТМО 32731000
р/с 40702810500120000464
ИФНС (Инспекция федеральной налоговой службы) по Центральному району г. Новокузнецка Кемеровской области; ИНН: 4221002927; КПП: 422101001;
Расчетный счет: 40101810400000010007
Обслуживающий банк: ГРКЦ ГУ Банка России по Кемеровской области г. Кемерово
БИК банка: 043207001
КБК 182 1 06 02010 02 1000 110
3) АО «Крокус» (р/с ХХХХХ810400120000464) ИНН 4221650251 КПП 422101001 является клиентом вашего банка.
14.10 на расчетном счете 250.000 рублей.
15.10 оно представило в банк платежное поручение №123 на сумму 230.000 рублей об оплате за консультационные услуги согласно счету №22 в Некоммерческую ассоциацию «Свободный рынок» ИНН 5402675787 КПП540201001 (ХХХХХ810626170000363 в АО Сибирский Банк Сбербанка БИК 045004641, к/с 30101810400000000641) и платежное поручение №125 на сумму 180 000 рублей об оплате за поставленную продукцию АО «Водоканал» ИНН4227078967 КПП 422701001 (ХХХХХ810626170000597 в АО Сибирский Банк Сбербанка БИК 045004641, к/с 30101810400000000641).
16.10 на расчетный счет поступило 80 000 рублей, и был оформлен частичный платеж.
17.10 на расчетный счет поступило- 560 000 рублей.
17.10 на имя клиента поступило платежное требование на сумму 17072,40 руб., в т.ч. НДС – 2845,40 руб., оплата согласно счету-фактуре № 108 от 30.09.20ХХ за поставку кормушек.
Получатель: АО «Мастерок», ИНН 2721009028, счет 40702810300000000163, КПП 272402001. Банк получателя: АО ФАКБ «Внешторгбанк», г. Хабаровск, БИК 040813727, корреспондентский счет 30101810400000000727.
Задание:
1. Оформить платежные поручения
3. Заполнить платежное требование
ВНИМАНИЕ: Недостающие реквизиты заполнить самостоятельно
Формирование выписок. Оформление мемориальных ордеров на взыскании суммы вознаграждения за расчетно – кассовое обслуживание – 4 часа
ОК 2.ОК 3ОК 4ОК 6.ОК 7, ПК 1.2 ПК 1.3, ПО 1 У 2У 4У 6У 7У15У16
Заполнение мемориальных ордеров . На основании расчетных документов формируется выписка. Составление корреспонденции счетов по расчетным операциям
Задание: По расчетному счету АО «Спутник» №40702810500000000108, открытому в коммерческом банке «Сибирь», в декабре были совершены следующие операции:
2 декабря по платежному поручению №34 на основании реестра счетов и товарнотранспортных документов зачислены средства по гарантированному аккредитиву на 160 000 руб.;
2 декабря по платежному поручению №35 фирмой «Спутник» погашена часть долга по кредиту сроком на один год, который был получен в банке «Сибирь» по кредитному договору № 136 -110 000 руб. (ссудный счет - 45206810000000000136);
7 декабря по мемориальному ордеру №18 зачислены средства от погашения 2 депозитных сертификатов сроком на два года, выпущенных коммерческим банком «Сибирь», по истечении срока обращения, номинальной стоимостью 40 000 руб. каждый;
10 декабря по мемориальному ордеру № 120 зачислены проценты, начисленные за ноябрь и декабрь по депозиту фирмы «Спутник»,в сумме 30 000 руб;
12 декабря по платежному поручению № 36 депонирована сумма для расчетов чеками в размере 120 000 руб.;
15 декабря в коммерческий банк «Сибирь» поступило платежное требование № 22 в адрес АО «Спутник» на сумму 125 000 руб. и отгрузочные документы к нему от АО «Победа», обслуживающегося в коммерческом банке «Прогресс». Банк «Сибирь» передал документы АО «Спутник»;
19 декабря по объявлению на взнос наличными № 91 сдана торговая выручка на сумму 90 000 руб.;
21 декабря АО «Спутник» акцептовало платежные требование № 23 на сумму 125 000 руб. и предъявила в коммерческий банк к оплате со своего расчетного счета;
21 декабря к расчетному АО «Спутник» представлено инкассовое поручение № 15 на сумму 60 000 руб., составленное на основании исполнительного листа гражданского суда об удовлетворении претензии о причинении вреда здоровью работнику фирмы «Спутник» путем зачисления на счет его пластиковой карты 40817810200000000490
25 декабря на расчетный счет АО «Спутник» были перечислены средства согласно мемориальному ордеру № 62, ранее зачисленные на счет «до выяснения» из-за отсутствия приложений к выписке из корреспондентского счета на сумму 135 000 руб.
Остаток на расчетном счете АО «Спутник» на 2 декабря – 50 000 руб.
При недостатке денежных средств на расчетном счете АО «Спутник» расчетные документы помещаются в очередь неоплаченных расчетных документов в связи с отсутствием средств на счете. В этом случае требуется дополнительно оформить выписку по счету 90902.
Стоимость обслуживания составляет 20 рублей за один расчетный документ, проходящий через кор. счет банка и 15 рублей за документ, зачисляемый на счета клиентов внутри банка. Рассчитать стоимость обслуживания и взыскать вознаграждение, оформив мем. ордер.
Необходимые счета открыть, ключ рассчитать.