Вид профессиональной деятельности: ПМ.02 «ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»
иметь практический опыт:
- осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц
уметь:
- консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
- анализировать финансовое положение заемщика – юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
- определять платежеспособность физического лица;
- проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
- проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
- составлять заключение о возможности предоставления кредита;
- составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;
- оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;
- формировать и вести кредитные дела;
- составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
- определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;
- определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;
- - пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналом;
- оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;
- оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;
- оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;
- оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;
- вести мониторинг финансового положения клиента;
- оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;
- рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
- рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов;
- оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
- оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;
- использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию.
знать:
- нормативные правовые документы, регулирующие организацию кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
- состав и содержание основных источников информации о клиенте;
- методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
- методы определения класса кредитоспособности юридического лица;
- содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения;
- состав кредитного дела и порядок его ведения;
- способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
- порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
- порядок оформления и учета межбанковских кредитов;
- основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;
- порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
- отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
- порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;
- типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.
Объем времени по производственной практике
Всего предусмотрено прохождение преддипломной практики по профилю специальности в количестве 4 недели / 144 часа.
РЕЗУЛЬТАТЫ ПРАКТИКИ
Результатом преддипломной практики является освоение общих (ОК) компетенций:
| Код | Наименование результата обучения |
| ОК 1 | Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес |
| ОК 2 | Организовать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество. |
| ОК 3 | Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность. |
| ОК 4 | Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личного развития. |
| ОК 5 | Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности. |
| ОК 6 | Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями. |
| ОК 7 | Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий. |
| ОК 8 | Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации. |
| ОК 9 | Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности. |
| ОК 10 | Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этических различий. |
| ОК 11 | Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда. |
| ОК 12 | Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей). |
профессиональных (ПК) компетенций:
| Вид профессиональной деятельности | Код | Наименование результатов практики | |
| ПМ.01. Ведение расчетных операций | ПК 1.1 | Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов | |
| ПК 1.2 | Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах | ||
| ПК 1.3 | Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней | ||
| ПК 1.4 | Осуществлять межбанковские расчеты | ||
| ПК 1.5 | Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям | ||
| ПК 1.6 | Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт | ||
| ПМ.02. «Осуществление кредитных операций» | ПК 2.1. | Оценивать кредитоспособность клиентов | |
| ПК 2.2. | Осуществлять и оформлять выдачу кредитов | ||
| ПК 2.3. | Осуществлять сопровождение выданных кредитов | ||
| ПК 2.4. | Проводить операции на рынке межбанковских кредитов | ||
| ПК 2.5. | Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам | ||
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРЕДДИПЛОМНОЙ ПРАКТИКИ
3.1. Тематический план преддипломной практики
| Коды формируемых компетенций | Наименование разделов профессионального модуля | Преддипломная практика по профилю специальности (час) |
| ПМ.01 Ведение расчетных операций | ||
| ОК 1, ОК 2, ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК 7, ОК 8, ОК 9, ОК 10, ОК 11, ОК 12 ПК 1.1, ПК 1.2, ПК 1.3, ПК 1.4, ПК 1.5, ПК 1,6 | МДК 01.01.Организация безналичных расчетов | |
| ПМ.02 Осуществление кредитных операций | ||
| ОК 1, ОК 2, ОК 3, ОК 4, ОК 5, ОК 6, ОК 7, ОК 8, ОК 9, ОК 10, ОК 11, ОК 12 ПК.2.1, ПК.2.2, ПК.2.3, ПК.2.4, ПК.5.5 | МДК 02.01. Организация кредитной работы |
Содержание Преддипломной практики
| № раздела, темы ПМ, МДК | Содержание освоенного учебного материала, необходимого для выполнения видов работ (по разделам и темам) | Виды работ по практике | Объем часов практики по профилю специальности |
| ПМ.01 Ведение расчетных операций | |||
| МДК 01.01 | Организация безналичных расчетов | ||
| Раздел 1 | Организация и порядок проведения расчетных операций | ||
| Тема 1.1.Сущность и содержание расчетных операций Тема 1.2.Организация и формы безналичных расчетов | 1. Ознакомление с организацией деятельности банковского учреждения. 2. Присвоение номеров лицевым счетам. 3. Ведение аналитического и синтетического учета по балансовым и внебалансовым счетам. 4. Осуществление контроля за правильным оформлением клиентской и банковской документации и своевременным проведением операций. 5. Открытие и закрытие расчетных и текущих счетов клиентов. 6. Оформление договоров банковского счета. 7. Проверка, оформление и отражение расчетно-денежных документов по расчетным (текущим) счетам клиентов. 8. Чтение записей в лицевых счетах. 9. Оформление выписок из лицевых счетов клиентов. 10. Оформление операций по приему и выдаче наличных денег, подкреплению кассы. 11. Ведение счета «Касса» | ||
| Раздел 2. | Организация межбанковских расчетов | ||
| Тема 2.1.Организация межбанковских расчетов через расчетную сетьБанкаРоссии Тема 2.2.Организация межбанковских расчетов через корсчета банков корреспондентов | 1. Оформление и учет операций при расчетах платежными поручениями. 2. Оформление и учет операций при расчетах платежными требованиями и инкассовыми поручениями. 3. Оформление и учет операций при расчетах чеками из чековых книжек (в т.ч. чеками, оплата по которым гарантирована банком) в банке поставщика и в банке плательщика. 4. Ведение счета «Расчетные чеки». 5. Оформление и учет операций при расчетах аккредитивами (покрытыми, непокрытыми) в банке плательщика и в банке поставщика. 6. Ведение счетов «Аккредитивы к оплате» и «Выставленные аккредитивы». 7. Оформление и учет операций при расчетах с использованием банковских карт. 8. Открытие и ведение счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней. 9. Оформление и учет операций по обслуживанию счетов бюджетов различных уровней. 10. Составление сводных платежных поручений. 11. Ведение корреспондентского счета. 12. Осуществление контроля за своевременным отражением операций по корреспондентскому счету. | ||
| Раздел 3. | Организация международных расчетов по экспорту и импорту | ||
| Тема 3.1.Организация и формы международных расчетов Тема 3.2.Операции с наличной иностранной валютой | 1. Открытие и ведение валютных счетов. 2. Оформление договоров банковского счета. 3. Оформление и учет операций по привлечению валютных средств. 4. Оформление и учет операций по основным формам международных расчетов. 5. Оформление и учет операций по кредитованию в иностранной валюте. 6. Оформление и учет операций по торговле иностранной валютой. 7. Оформление и учет операций с дорожными чеками, «Еврочеками». 8. Оформление и учет операций с банковскими картами. 9. Совершение и учет валютно-обменных операций. 10. Расчет открытых позиций по отдельным видам иностранных валют и драгоценных металлов. 11. Определение суммарной величины открытых валютных позиций. | ||
| ПМ.02. Осуществление кредитных операций | |||
| МДК 02.01. | Организация кредитной работы | ||
| Раздел 1. | Основы банковского кредитования | ||
| Тема 1.1.Элементы системы кредитования Тема 1.2.Способы обеспечения возвратности кредита | 1. Изучение нормативных правовых документов, регулирующих осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств
| ||
| Раздел 2. | Предоставление кредита | ||
| Тема 2.1.Этапы кредитного процесса Тема 2.2.Порядок принятия решения о предоставлении кредита |
| ||
| Раздел 3. | Сопровождение кредита | ||
| Тема 3.1.Кредитный Мониторинг Тема 3.2.Создание резервов на возможные потери по кредитам Тема 3.3.Риски в кредитной деятельности банков Тема 3.4.Кредит «Молодая семья» Тема 3.5. Организация разных видов кредита |
| ||
| Всего |