Учебно-методические и информационное обеспечение дисциплины

ИНСТИТУТ

КАЛУЖСКИЙ ФИЛИАЛ

К О Н Т Р О Л Ь Н Ы Е З А Д А Н И Я

ДЛЯ СТУДЕНТОВ-ЗАОЧНИКОВ

ПО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЕ

«Банковское дело» (часть 2)

ПО НАПРАВЛЕНИЮ ПОДГОТОВКИ

Экономика

КАЛУГА 2014 г.

К.э.н. Гомон И.В.

Контрольные задания для студентов - заочников по учебной дисциплине «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО». –Калуга : КФ МГЭИ.2014. - с.

Одобрено кафедрой Экономики, финансов и бухгалтерского учета. Протокол заседания кафедры от 20 января 2014 г. №4. Для студентов Московского гуманитарно-экономического института Калужского филиала направления подготовки 080100.62 Экономика.

© Московский гуманитарно-

экономический институт Калужский

филиал, 2014 г.

СОДЕРЖАНИЕ

Методические рекомендации ------------------------------------
Варианты контрольных заданий ----------------------------------
Контрольные вопросы к экзамену -------------------------------- Учебно-методические и информационное обеспечение дисциплины -----------------------------------------------------------

Методические рекомендации

Место дисциплины в структуре ООП. Курс «Банков­ское дело» является дисциплиной вариативной части профессионального цикла учебного плана по направле­нию подготовки «Экономика».

В результате освоения курса студенты, обучающиеся по направлению подготовки «Экономика», должны:

знать сущность банков и их роль в экономике; особенности орга­низации и функционирования центральных банков; методы денежно-кре­дитной политики центральных банков; механизм контроля центральных банков за деятельностью коммерческих банков в России; виды пассив­ных и активных операций коммерческих банков; содержание баланса ком­мерческого банка, принципы его построения; порядок осуществления опе­раций по видам банковских услуг: кредитовани расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, траста, операции с ценными бумагами и др.; основные законодательные акты и нормативные положения, регламен­тирующие деятельность банков на территории Российской Федерации; уметь читать баланс банка анализировать структуру пассивных и активных операций банка; рассчитывать экономические нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков; определять кредитоспособность заемщика; рассчитывать частные финансовые показатели, оценивающие кредитоспособность заемщика; составлять кредитный договор; оценивать деятельность коммерческого банка по показателям надежности, устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности; владеть методами анализа структуры пассивных и активных операций банка; инструментами, позволяющими рассчитывать экономические нормативы, регу­лирующие деятельность коммерческих банков; методами определения кредитоспособ­ности заемщика; навыками расчета частных финансовых показателей, оценива­ющих кредитоспособность заемщика; навыками составления кредитного договора; методами инспектирования кредитных организаций.

Процесс изучения дисциплины «Банковское дело» направлен на формирование у студентов направления подготовки «Экономика» следующих общекультурных (ОК) и профессиональных (ПК) компетенций (согласно ФГОС ВПО):

студент:

владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей её достижения (ОК-1);способен анализировать социально значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе, и прогнозировать возможное их развитие в будущем (ОК-4);

умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5);

способен к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства (ОК-9);

осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности (ОК-11);

способен понимать сущность и значение информа­ции в развитии современного информационного общест­ва, сознавать опасности и угрозы, возникающие в этом процессе, соблюдать основные требования информацион­ной безопасности, в том числе защиты государственной тайны (ОК-12);

владеет основными методами, способами и средства­ми получения, хранения, переработки информации, имеет навыки работы с компьютером как средством управ­ления информацией, способен работать с информа­цией в глобальных компьютерных сетях (ОК-13);

способен собрать и проанализировать исходные дан­ные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризую­щих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1);

способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и

социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-2);

способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами (ПК-3);

способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач (ПК-4);

способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы (ПК-5);

способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм соб­ственности, организаций, ведомств и т.д. и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7);

способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-10);

способен использовать для решения коммуникативных задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-12).

Объём контрольной работы 15 страниц машинописного текста: 14 шрифт, полуторный интервал. В тексте следует указывать ссылки на используемые источники информации. Работу необходимо подписать, указать дату выполнения и предоставит в деканат в установленные сроки на проверку.

Выбор варианта контрольного задания осуществляется в зависимости от порядкового номера студента в списке журнала учебной группы. Если в группе более 16 студентов, то студент под № 17 выбирает вариант 1, под № 18 – вариант 2 и т.д.

Контрольная работа состоит из титульного листа, содержания, введения, основной части (реферативной), заключения, определения понятия, практического задания – теста, списка использованной литературы.

Работа, не отвечающая установленным требованиям по содержанию и оформлению, возвращается на доработку, после которой направляется на дополнительное рецензирование.

Получение зачета по контрольной работе является обязательным условием для допуска к экзамену по дисциплине.

Варианты контрольных заданий.

Вариант 1.

1. Операции банков с драгоценными металлами. Виды и формы драгоценных металлов.

2. Открытие и ведение металлических счетов.

3. Тест. Сделка по одновременной покупке и продаже определенного количества драгоценного металла при условии расчетов по ним на разные даты и по разным ценам. Как правило, по спотовой и по форвардной цене это:

1) открытая валютная позиция в драгоценных металлах

2) своп с драгоценными металлами

3) тезаврация золота

4) закрытая валютная позиция по драгоценным металлам

5) короткая открытая валютная позиция в драгоценных металлах

Вариант 2.

1. Рынок межбанковских кредитов и его участники.

2. Механизм сделок на рынке межбанковских кредитов.

3. Если норма обязательных резервов равна 20%, а величина обязательных резервов банка составляет 4 млн. рублей, то максимальная величина кредитов, которые может выдать вся банковская система, равна:

1) 20 млн. рублей

2) 16 млн. рублей

3) 100 млн. рублей

4) 120 млн. рублей

5) 80 млн. рублей

Вариант 3.

1.Современные виды кредитных операций.

2. Кредитные операции по векселям.

3. Задача. Рассчитайте учетный процент и учетную ставку по вексельному кредиту. Номинальная цена векселя – 1 млн. руб. Банк выкупает его, выплачивая 0,9 млн. руб. за 6 месяцев до наступления срока платежа по векселю.

Вариант 4.

1. Факторы и элементы кредитной политики.

2. Кредитные риски и резерв на возможные потери по ссудам.

3. Задача. Величина предоставленного банком кредита – 12 тыс. руб., процентная ставка – 12% годовых, срок погашения – 6 мес. Рассчитайте план погашения кредита двумя способами:

1) кредит и проценты по кредиту будут погашены через 6 месяцев;

2) кредит и проценты по кредиту будут выплачиваться ежемесячно равными долями.

Вариант 5.

1. Обеспечение возвратности кредита.

2. Работа с «проблемными» кредитами, как способ обеспечения их возврата.

3. Задача. Определите, что стоит дороже: кредит 36 тыс. руб., за который нужно выплатить 3,86 тыс. руб. ежемесячно в течении года, или кредит такого же размера, за который нужно платить ежемесячно 1.4 тыс. руб. в течении 3 лет ?

Вариант 6.

1. Кредитование корпоративных клиентов.

2. Оценка платежеспособности и кредитоспособности клиента.

3. Задача. Величина предоставленного банком кредита 25 тыс. руб. Процентная ставка 10% годовых. Срок погашения 6 месяцев. Рассчитайте план погашения кредита двумя способами:

1) кредит и проценты по нему будут погашены через 6 месяцев

2) кредит и проценты по нему будут выплачиваться ежемесячно равными долями.

Вариант 7.

1. Виды кредитов физическим лицам.

2. Методики оценки кредитоспособности физических лиц.

3. Задача. Норма обязательных резервов составляет 5%. Обязательные резервы банка равны 60 тыс. руб. Как изменятся кредитные возможности банка и предложение денег со стороны всей банковской системы, если вкладчик Вадим Николаев заберет со счета 30 тыс. руб. на покупку автомобиля в следующем месяце, а вкладчик Николай Вадимов заберет со счета 10 тыс. руб. для хранения денег дома?

Вариант 8.

1. Основные этапы работы с клиентами.

2. Совершенствование работы с клиентами.

3. Тест. Физические и юридические лица, которые пользуются услугами банка. Это:

1) отдел по привлечению новых клиентов

2) клиенты банка

3) служба протокола

4) персональные менеджеры

5) менеджеры по привлечению клиентов

Вариант 9.

1. Управление банковскими рисками.

2. Виды и классификация банковских рисков.

3. Тест. Продажа обслуживания долга третьему лицу со скидкой это:

1) Выдача дисконтированных ссуд

2) Секьюритизация кредита

3) Эмиссия кредитных деривативов

4) Гэп

5) Ограничение размеров кредита, выдаваемого одному лицу

Вариант 10.

1. Основы взаимоотношений страховых организаций и банков

2. Банковско-страховые продукты.

3. Тест. Мультиатрибутивные продукты это:

1) совместные пластиковые карты, выполняющие расчетную функцию

2) страховой депозитный вклад

3) долгосрочное кредитование банками

4) финансовый супермаркет

5) фундированный траст

Вариант 11.

1.Значение и виды банковской отчетности. Баланс банка и принципы его построения.

2. Состав, содержание и принципы организации отчетности ЦБ. Содержание и порядок предоставления отчетности кредитными организациями в ЦБ.

3. Тест. Политика «дорогих» денег приводит к:

1) расширению денежной массы

2) сокращению денежной массы

3) неизменности денежной массы

4) развёртыванию инфляционных процессов

5) росту процентных ставок

Вариант 12.

1. Безналичные расчеты в РФ. Банковский счёт и проведение операций по нему.

2. Платежная система БР.

3. Тест. Какая форма кредитования осуществляется путём списания банком средств по счёту клиента сверх остатка средств на его счёте.

1) овердрафт

2) факторинг

3) форфетирование

4) онкольный кредит

5) вексельный кредит

Вариант 13.

1. Понятие и оценка качества банковского менеджмента.

2. Банковская политика. Управление активами и пассивами банков.

3. Тест. Система управленческих воздействий, обеспечивающий непрерывность и своевременность движения кредитных ресурсов с целью достижения как микро-, так и макроэкономических приоритетов это:

1) банковская политика

2) банковский менеджмент

3) банковский мисменеджмент

4) «ключевой перекресток»

5) риск

Вариант 14.

1. Принципы, функции и виды маркетинговой деятельности в банке.

2. Формы и методы продажи банковских продуктов.

3. Тест. Действия, направленные на максимальное приближение услуги к потребностям клиента с позиции имиджа клиента, стоимости и качества услуги. Это:

1) продвижение услуги на рынок

2) социально – экономический мониторинг

3) позиционирование услуги

4) исследование спроса

5) медиа-планирование

Вариант 15.

1. Понятия «слияния» и «поглощения» банков. Реструктуризация.

2. Роль государства в процессах слияний и поглощений с участием банков.

3. Тест. Возникновение нового общества путём передачи ему всех прав и обязанностей двух или нескольких обществ с прекращением последних. Это:

1) конгломерат

2) концентрация капитала

3) поглощение

4) слияние

5) экономическая глобализация

Вариант 16.

1. Управление экономической безопасностью в банковской деятельности.

2. Оценка уровня экономической безопасности банка.

3. Тест. Способность противостоять деструктивным изменениям на финансовом рынке и обеспечивать выживание в конкурентной борьбе банковскому бизнесу. Это:

1) стратегия оптимальных издержек

2) стратегия диверсификации услуг

3) экономическая безопасность банка

4) теория полезности

5) ликвидность банка.

Контрольные вопросы к экзамену

1. Значение и виды банковской отчетности. Баланс банка и принципы его построения.

2. Текущая бухгалтерская отчетность кредитной орга­низации. Годовая бухгалтерская отчетность кре­дитной организации.

3. Финансовая отчетность банков в соответствии с международными стандартами.

4. Состав, содержание и принципы организации от­чёт­ности Банка России.

5. Содержание и порядок представления отчётности кредитными организациями в Банк России. Обоб­ще­ние учреждениями Банка России отчётности кредитных организаций.

6. Порядок взаимодействия различных подразделений Банка России и его учреждений, а также кредит­ных организаций в процессе составления, обобще­ния и анализа банковской статистической отчёт­ности.

7. Безналичные расчеты в Российской Федерации. Платежные системы Российской Федерации.

8. Платежная система Банка России.

9. Система валовых расчетов в режиме реального времени (RTGS) Банка России.

10. Ключевые принципы для системно значимых пла­тёжных систем, разработанные Комитетом по пла­тёжным и расчётным системам Банка международ­ных расчётов.

11. Понятие, оценка и качество банковского менедж­мента.

12. Информация в системах банковского менеджмента.

13. Банковская политика. Финансовые сферы банков­ского менеджмента.

14. Управление пассивами. Управление активами. Уп­рав­ление прибылью.

15. Банковский риск-менеджмент.

16. Особенности маркетинговой деятельности в банке. Функции маркетинга и организационная струк­тура.

17. Технологии микромаркетинга. Технологии макро­мар­ке­тин­га.

18. Оценка уровня экономической безопасностью в банковской деятельности.

19. Управление экономической безопасностью в банковской деятельности.

20. Понятия «слияния» и «поглощения» банков. Реструктуризация.

21. Роль государства в процессах слияний и поглощений с участием банков.

22. Формы и методы продажи банковских продуктов.

23. Безналичные расчеты в РФ. Банковский счёт и проведение операций по нему.

24. Платежная система БР.

25. Основы взаимоотношений страховых организаций и банков.

26. Банковско-страховые продукты.

27. Управление банковскими рисками

28. Основные этапы работы с клиентами.

29. Совершенствование работы с клиентами.

30. Виды кредитов физическим лицам.

31. Методики оценки кредитоспособности физических лиц.

32. Кредитование корпоративных клиентов.

33. Оценка платежеспособности и кредитоспособности клиента.

34. Обеспечение возвратности кредита.

35. Работа с «проблемными» кредитами, как способ обеспечения их возврата.

36. Факторы и элементы кредитной политики.

37. Кредитные риски и резерв на возможные потери по ссудам.

38. Современные виды кредитных операций.

39. . Кредитные операции по векселям.

40. Рынок межбанковских кредитов и его участники.

41. Механизм сделок на рынке межбанковских кредитов.

42. Операции банков с драгоценными металлами. Виды и формы драгоценных металлов.

43. Открытие и ведение металлических счетов.

44. .Значение и виды банковской отчетности. Баланс банка и принципы его построения.

Учебно-методические и информационное обеспечение дисциплины

А) Основная литература:

Банковское дело / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд. – М. : Финансы и статистика, 2010.

Б) Дополнительная:

Банковские риски / под ред. О.И. Лаврушина, Н.И. Валенцевой. – М. : КНОРУС, 2010.

Банковское дело. Практикум / под ред. В.В. Кузнецова, О.И. Ларина. – М. : КНОРУС, 2009.

Банковское дело: управление в современном банке. – М. : КНОРУС, 2008.

Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга. – М. : Ось-89, 2009.

Исаева Е.А. Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях. – М. : КНОРУС, 2010.

Лаврушин О.И., Афанасьева О.Н., Корниенко С.Л. Банковское дело: современная система кредитования : учеб. пособие. – М. : КНОРУС, 2010.

В) Программное обеспечение и Интернет-ресурсы:

http://www.gaudeamus.omskcity.com/PDF_library_economic_finance – электронный учебник по курсу;

http://www.cbr.ru – официальный сайт Центрального Банка России;

http://www.arb.ru/ – официальный сайт Ассоциации российских банков;

http://www.asros.ru/ – официальный сайт Ассоциации региональных банков России (Ассоциация «Россия»);

http://mbs.mfd.ru/ – официальный сайт Московского банковского союза;

http://www.ibdarb.ru/ – официальный сайт Института банковского дела АРБ.