Методи навчання та методи контролю
ТЕМА 3. Грошовий ринок
Поняття та функції грошового ринку. Канали прямого та опосередкованого фінансування. Основні групи учасників фінансового ринку.
Гроші як об’єкт купівлі-продажу. Вартість грошей. Купівельна спроможність грошей як вираження їхньої вартості. Вартість грошей, що нагромаджуються. Ставка відсотка. Номінальна та реальна ставки відсотка та співвідношення між ними. Вартість грошей і час. Вартість грошей з урахуванням фактора ризику.
Складові фінансового ринку. Ринок грошей і ринок капіталів. Характеристика основних інструментів ринку позичкових капіталів та ринку цінних паперів. Рівновага на грошовому ринку. Кейнсіанські та монетаристські моделі рівноваги на грошовому ринку.
ТЕМА 4. Грошові системи
Сутність та механізм функціонування грошової системи, її відмінність від грошового обороту та грошового ринку. Закономірності еволюції грошових систем від саморегульованих систем повноцінних грошей до систем регульованого державою обігу кредитних грошей. Процес формування грошової системи в Україні. Цілі грошово-кредитної політики та адекватні їм інструменти цієї політики. Сутність проблеми монетизації валового внутрішнього продукту в Україні та проблеми монетизації бюджетного дефіциту і шляхи їх вирішення.
ТЕМА 5. Інфляція і грошові реформи
Сутність, форми прояву та способи виміру інфляції. Наукові дискусії щодо причин інфляції. Механізм впливу інфляції на реальну економіку, її економічні та соціальні наслідки. Завдання та механізм державного регулювання інфляції.
Основні особливості інфляційного процесу в Україні в перехідний період. Сутність, завдання та види грошових реформ. Особливості проведення грошової реформи в Україні.
ТЕМА 6. Валютний ринок і валютні системи
Поняття валютної системи. Еволюція валютних відносин. Види валютних систем: національна, регіональна, світова. Складові елементи валютних систем. Сучасна світова валютна система та її інститути.
Міжнародні ліквідні ресурси. Розвиток європейської валютної системи. Поняття валюти та валютного курсу. Функції валютного курсу. Види та конвертованість валюти. Валютний ринок. Поняття та види валютних операцій. Валютні ризики. Валютне регулювання і валютний контроль.
Завдання та методи валютного регулювання. Механізми регулювання валютного курсу, валютна інтервенція, девальвація, ревальвація, котирування валют. Платіжний баланс.
Тема 7. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
Розвиток теорії грошей як процес формування наукових шкіл, течій та теорій. Основні питання та періоди (класичний, кейнсіанський, сучасний) розвитку теорії грошей.
Сутність номіналістичної та металевої теорії грошей. Теорія «представницької вартості паперових грошей». Теорія «дестафації» грошей.
Формування класичної кількісної теорії грошей та її основні положення.
Розвиток поглядів на роль грошей в економіці (Й. Шумпетер, Д.Кейнс). Внесок Д.Кейнса в теорію грошових відносин.
Виникнення та зміст монетаризму. Погляди кейнсіанців, монетаристів та представників теорії раціональних очікувань на доцільність здійснення грошово-кредитної політики. Зближення позицій монетаристів та неокейнсіанців у поглядах на грошово-кредитну політику.
ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 2. Кредит та кредитна система
ТЕМА 1. Кредит у ринковій економіці
Кредит як обов’язковий елемент сучасної економіки, як засіб ліквідації невідповідності між часом виробництва, часом обігу грошових коштів та засіб вирішення протиріччя між часовим осіданням коштів і необхідністю їх використання в господарстві.
Кредит як економічна категорія і юридичне поняття. Розвиток кредитних відносин. Сутність та функції кредиту. Принципи кредитування. Класифікація кредиту. Форми та види кредиту. Характеристика фінансового, товарного кредитів та кредиту під цінні папери. Роль кредиту в розвитку економіки.
Межі кредиту. Теорії кредиту.
Природа позичкового відсотка. Відсоток як ціна капіталу та як плата за втрату ліквідності. Види відсотка. Облікова ставка відсотка як інструмент регулювання стану фінансового ринку. Причини коливання ринкової ставки відсотка. Призначення державного, банківського, комерційного та споживчого кредитів.
ТЕМА 2. Фінансові посередники грошового ринку
Сутність та призначення фінансових посередників. Основні видові риси банку. Відміни банку від інших фінансових посередників. Економічні функції банківської системи. Характеристика основних видів небанківських фінансових посередників.
ТЕМА 3. Центральний банк
Призначення центрального банку. Роль центрального банку у формуванні пропозиції грошей та їх ціни. Об’єктивність виникнення емісійних банків та створення центральних банків. Співробітництво центральних банків світу та наднаціонального центрального банку. Особливість статусу центрального банку. Незалежність центрального банку від органів державної влади, чинники, що визначають його незалежність. Основні напрями діяльності центрального банку. Основні принципи організації та діяльності НБУ. Діяльність НБУ в умовах ринкової трансформації економіки.
ТЕМА 4. Комерційні банки
Призначення комерційних банків в умовах ринкових відносин. Вибір банку для обслуговування. Активні та пасивні операції банків. Розрахунково-касове обслуговування та операції банків з векселями. Кредитні послуги банків як вид банківських послуг. Система та механізм банківського кредитування. Функції та види банківського кредиту. Характеристика депозитних, депозитарних, інвестиційних, консультаційних та інших послуг банків.
ТЕМА 5. Міжнародні фінансово-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною
Характеристика міжнародних валютно-кредитних установ – Світовий банк, Міжнародний валютний фонд. Необхідність та форми співробітництва міжнародних валютно-кредитних установ з Україною. Цілі та основні напрями діяльності регіональних валютно-кредитних установ – Європейський банк реконструкції та розвитку, Європейський інвестиційний банк, Банк міжнародних розрахунків та ін.
4. Структура навчальної дисципліни
| Назви змістових модулів і тем | Кількість годин (2012-2014 рр.) | Кількість годин (2012-2014 рр.) | ||||||||||||||
| денна форма | заочно-дист. форма | денна форма | заочно-дист. форма | |||||||||||||
| усього | у тому числі | усього | у тому числі | усього | у тому числі | усього | у тому числі | |||||||||
| л | п | с.р. | л | п | с.р. | л | п | с.р. | л | п | с.р. | |||||
| Змістовий модуль 1. Основні положення теорії грошей. Грошовий обіг та його регулювання | ||||||||||||||||
| Тема 1. Сутність і функції грошей | ||||||||||||||||
| Тема 2. Грошовий обіг і грошова маса | ||||||||||||||||
| Тема 3. Грошовий ринок | ||||||||||||||||
| Тема 4. Грошові системи | ||||||||||||||||
| Тема 5. Інфляція і грошові реформи | ||||||||||||||||
| Тема 6. Валютний ринок і валютні системи | ||||||||||||||||
| Тема 7. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм | ||||||||||||||||
| Разом за змістовим модулем 1 | ||||||||||||||||
| Змістовий модуль 2. Кредит та кредитна система | ||||||||||||||||
| Тема 1. Кредит у ринковій економіці | ||||||||||||||||
| Тема 2. Фінансові посередники грошового ринку | ||||||||||||||||
| Тема 3. Центральний банк | ||||||||||||||||
| Тема 4. Комерційні банки | ||||||||||||||||
| Тема 5. Міжнародні фінансово-кредитні установи та форми їх | ||||||||||||||||
| Разом за змістовим модулем 2 | ||||||||||||||||
| Усього годин |
Теми практичних занять
| № з/п | Назва теми | Кількість годин[1] | |
| 1.1 | Сутність та функції грошей. | ||
| 1.2 | Грошовий обіг і грошова маса | ||
| 1.3 | Грошовий ринок | ||
| 1.4 | Грошові системи | ||
| 1.5 | Інфляція і грошові реформи | ||
| 1.6 | Валютні відносини та валютні системи | ||
| 1.7 | Кількісна теорія грошей | ||
| 2.1 | Кредит у ринковій економіці | ||
| 2.2 | Фінансові посередники грошового ринку | ||
| 2.3 | Центральні банки | ||
| 2.4 | Комерційні банки | ||
| 2.5 | Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їхнього співробітництва з Україною | ||
| Разом |
6. Самостійна робота
| № з/п | Назва теми | Кількість годин | |
| Сутність та функції грошей | |||
| Грошовий обіг і грошова маса | |||
| Грошовий ринок | |||
| Грошові системи | |||
| Інфляція і грошові реформи | |||
| Валютний ринок і валютні системи | |||
| Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм | |||
| Кредит у ринковій економіці | |||
| Фінансові посередники грошового ринку | |||
| Центральний банк | |||
| Комерційні банки | |||
| Міжнародні фінансово-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною | |||
| Разом |
7. Індивідуальні навчально-розрахункові завдання[2]
Індивідуальні навчально-розрахункові завдання передбачають:
- завдання, пов’язані з концепцією вартості грошей у часі;
- завдання, пов’язані з визначенням грошових потоків компанії, забезпеченням її фінансування за рахунок відкриття кредитної лінії та складанням бюджету грошових коштів компанії;
- завдання, присвячене аналізу активних та пасивних операцій комерційних банків та складання типового балансового звіту.
Метою індивідуального навчально-розрахункового завдання є закріплення теоретичних знань та придбання навичок розв’язання задач. У зв’язку з цим, до початку виконання завдань необхідно ознайомитись з рекомендованою літературою, конспектом лекцій, а також з цими методичними вказівками.
Запис розв'язку задач повинен мати таку послідовність:
умова задачі;
розв’язання задачі;
висновки до розв’язаної задачі.
Методи навчання та методи контролю
| Види навчальної роботи | Планові терміни виконання | Форми контролю та звітності | Максимальна кількість балів | Фактична кількість балів |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1. Систематична підготовка й активна робота на практичних заняттях | ||||
| 1.1. Підготовка до практичних занять: | ||||
| обов’язкові: (20) | ||||
| вивчення програмного матеріалу та конспекту; опрацювання літератури (5 опитувань) | протягом семестру* | усне опитування, експрес-контроль | ||
| виконання домашніх завдань (8 завдань) | протягом тижня після кожного практичного заняття | контроль якості виконання завдань | ||
| виконання розрахунково-теоретичних завдань ( 5 завдань ) | протягом семестру* | оцінка виконаних завдань | ||
| повідомлення, що мають науково-практичну цінність | під час лекцій чи практичних занять | журнал академічної групи | ||
| за вибором: (10) | ||||
| написання есе на тему, обрану з переліку або запропоновану студентом у межах програмних питань курсу | протягом семестру* | есе | ||
| аналітичний огляд наукових публікацій в журналах «Фінанси України», «Банківська справа», «Економіст» | протягом семестру* | аналітичний огляд | ||
| складання тестових завдань для контролю знань по дисципліні | протягом семестру* | електронний варіант тестових завдань | до 3 балів за 20 тестових питань з 4 варіантами відповідей | |
| мультимедійна версія лекційного курсу | протягом семестру* | електронний варіант | до 2 балів | |
| 1.2. Колективна й індивідуальна робота на практичних заняттях. | протягом семестру | усний та письмовий контроль, журнал академічної групи | ||
| 2. Індивідуальні контрольні завдання | ||||
| 2.1. Написання і захист ІНРЗ | Протягом місяця від початку практичних занять Дата:__________ | Перевірка роботи та її оцінювання відповідно до вимог виконання ІНРЗ | ||
| 3. Виконання залікових модульних (тестових) завдань | ||||
| 3.1. Виконання тестових робіт | Відповідно до робочої навчальної програми (по закінченні вивчення відповідного ЗМ): ЗМ 1, теми 1-7; Дата:__________ ЗМ 2, теми 1-5 Дата:__________ | Письмовий контроль. Оцінка виконаних тестових робіт. | 5 за ЗМ 1 5 за ЗМ 2 | |
| 4. Відвідування лекційних занять та ведення конспекту лекцій | ||||
| 4.1. Відвідання лекцій | протягом семестру | журнал академічної групи | ||
| 4.2. Ведення конспекту лекцій | протягом семестру | наявність власного конспекту | ||
| 5. Екзамен з дисципліни | ||||
| 5.1. Екзамен | за розкладом деканату Дата: ___________ | усний | ||
| Разом балів за всі види робіт |
10. Розподіл балів, які отримують студенти
| Поточне тестування та самостійна робота | Кількість балів | |||||||||||
| Змістовий модуль 1 | ||||||||||||
| Т1 | Т2 | Т3 | Т4 | Т5 | Т6 | Т7 | ||||||
| Змістовий модуль 2 | ||||||||||||
| Т1 | Т2 | Т3 | Т4 | Т5 | ||||||||
| Екзамен | ||||||||||||
| Всього | ||||||||||||
Шкала оцінювання: національна та ECTS
| Сума балів за всі види навчальної діяльності | Оцінка за національною шкалою | |
| для екзамену, курсового проекту (роботи), практики | для заліку | |
| 90 – 100 | відмінно | зараховано |
| 82-89 | добре | |
| 74-81 | ||
| 64-73 | задовільно | |
| 60-63 | ||
| 35-59 | незадовільно з можливістю повторного складання | не зараховано з можливістю повторного складання |
| 0-34 | незадовільно з обов’язковим повторним вивченням дисципліни | не зараховано з обов’язковим повторним вивченням дисципліни |
Методичне забезпечення
1. Програма нормативної навчальної дисципліни «Гроші та кредит» / Укладач: Соляр В. В. - Х.: ХНПУ, 2012. – 11 с.
2. Методичні рекомендації до виконання індивідуального навчально-розрахункового завдання з курсу «Гроші та кредит». – Х.: ХНПУ, 2015. – 20с.
3. Методичне забезпечення проведення практичних занять, самостійної роботи та контрольних заходів з дисципліни «Гроші та кредит» для студентів спеціальності 6.030501 «Економічна теорія» денної та заочно-дистанційної форм навчання. - Х.: ХНПУ, 2015. - 48 с
4. Різнорівневі тести оцінювання навчальних досягнень студентів у галузі знань 0305 «Економіка і підприємництво» : Навч. посіб. - 2‑е видання, перероб. та доп. / За ред. акад. В. І. Ганіна. - Харків : Вид-во С. А. М., 2013. - 408 с.
5. Ганін В.І., Соляр В.В. Основи банківської справи: Підручник. – 2-е електр. видання. – Х.: ХТЕІ КНТЕУ , 2014. – 250 с. 31 МБ
12. Рекомендована література
Базова
1. Гальчинський А. Теорія грошей– К.: Вид-во Соломії Павличко «ОСНОВИ», 2001. – 411с.
2. Гроші та кредит: Навч. – метод. посіб. для самостійного вивчення дисципліни / М.І.Марун (кер. авт. кол.), М.І.Савлук, М.Ф.Пудовкіна та ін. – К.: КНЕУ, 1999. – 76 с.
3. Гроші та кредит: Підручник / За ред. проф. Б.С.Івасіва. – Тернопіль: Карт-бланш, 2000. – 510 с.
4. Гроші та кредит: Підручник / За ред. Савлука М.І. - К.:КНЕУ, 2002. – 598 с.
5. Демківський A.B. Гроші та кредит: Навч. посібник. - К.: ДАКОР, 2005. – 528 с.
6. Кочетков В.М. Гроші та кред.: Навч.-метод. посіб. - / В.М.Кочетков, Д.Г.Сироцинський, Н.Ю.Андрушко. – 2- е вид. – К.:Вид. Європ. ун – ту, 2002. – 84 с.
7. Лагутін В.Д. Гроші та грошовий обіг: Навч. посіб. – 4- е вид. перероб. І доп. – К.: Знання, 2002. – 119 с.
8. Романишин В.О., Уманців Ю.М. Центральний банк і грошово-кредитна політика. – К.: Атіка, 2005. – 480с.
9. Стельмах В.С., Єпіфанов А.О., Гребеник Н.І., Міщенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні /2-ге вид. перероб. і доп. –К.: Т-во «Знання», КОО, 2003. – 421с.
10. Щетинін А.І. Гроші та кредит. -2-ге вид. перероб. і доп. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 432с.
Допоміжна
1. Адамик Б.П. НБ і грошово–кредитна політика: Навч. посіб. – Тернопіль: Карт – бланш, 2002. – 278 с.
2. Банковское дело / Под ред. проф. Лаврушина О.И. – М.: Финансы и статистика. – 2001.
3. Боринець С.Я. Міжнародні валютно – фінансові відносини: Підручник. – 3 – є вид., стер. – К.:Тов – во «Знання», КОО, 2001. – 305 с.
4. Гальчинський А.С. Теорія грошей. – К.: Основи, 2003. – 415 с.
5. Деньги, кредит, банки, ценные бумаги. Практикум / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.
6. Долан Э.Дж., Кэмпбэл К.Л., Кэмпбэл Г.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. – М.;Л., 1996.
7. Иванов В.М. Деньги и кредит. – К.: МАУП, 2001.
8. Кейнс Дж.М. Трактат про грошову реформу. Загальна теорія зайнятості, процента та грошей. К. - 1999
9. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. – М.: Финансы и статистика, 2002.
10. Лагутін В.Д. Гроші та грошовий обіг. – К: ТОВ «Знання» – 2003.
11. Лагутін В.Д. Кредитування: теорія та практика. – К.: ТОВ «Знання» – 2004.
12. Лемківський А. Гроші та кредит. – К.: Дакор, К.: Вира-Р, 2003.
13. Національний банк і грошова-кредитна політика. / За ред. проф. А.М. Мороза, доц. Н.Ф. Пудовкіної. – К.: КНЕУ, 1999.
14. Руденко Л.В. Розрахункові та кредитні операції у ЗЕД підприємства: Підручник К.: Лібра, - 2002. - 302 с.
15. Савлук М.І. Міжнародні розрахунки та валютні операції: Навч. посіб. / О.І.Береславська, О.М.Наконечний, М.Г.Пясецька та ін.; за Ред. М.І.Савлука. – К.: КНЕУ, 2002. –393 с.
16. Стельмах В.Е., Епіфанов А.О., Гребенюк Н.І., Мищенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні. – К.: ТОВ „Знання”, КОО. – 2003.
17. Фінансово-банківська статистика. Практикум / П.Г. Вашків, П.І. Пастер, В.П. Сторожук, Є.І. Ткач. – К.: Либідь, 2003.
18. Фридмен М. Количественная теория денег. –М.,- 1996
19. Щетинін А.І. Гроші та кредит: Підручник: Вип..2 перероб. та доп. –К.: ЦУЛ. -2006,432 с.
13.Інформаційні ресурси
1. Офіційний сайт Президента України. - Режим доступу: prezident.gov.ua
2. Офіційний сайт Верховної Ради України. - Режим доступу: rada.gov.ua
3. Офіційний сайт Кабінету Міністрів України. - Режим доступу: kmu.gov.ua
4. Офіційний сайт Міністерства економіки України. - Режим доступу: me.gov.ua
5. Офіційний сайт Держкомстату України. - Режим доступу: ukrstat.gov.ua
6. Офіційний сайт Національного банку України. - Режим доступу: bank.gov.ua
7. Офіційний сайт Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку. - Режим доступу: http://www.nssmc.gov.ua/
8. Офіційний сайт Міністерства фінансів. - Режим доступу: http://www.minfint.gov.ua
9. Офіційний сайт Світового банку. - Режим доступу: http://www.worldbank.org.ru
Адреси електронних бібліотек та сайтів:
1. Центральна наукова бібліотека ХНУ ім. В.Н. Каразіна. – Режим доступу: http://www.univer.kharkov.ua/
2. Харківська державна наукова бібліотека ім. В.Г. Короленка. – Режим доступу:http://korolenko.kharkov.com/
3. Національна бібліотека України ім. Вернадського. – Режим доступу: http://www.nbuv.gov.ua/
4. Наукова бібліотека НаУКМА. – Режим доступу: http://www.library.ukma.kiev.ua/
[1] Перша колонка відповідно до навчальних планів 2012-2014 рр., друга – з 2015 р.
[2] Методичні рекомендації до виконання індивідуального навчально-розрахункового завдання з дисципліни “Гроші та кредит” / Укладач Соляр В.В. – Х.: ХНПУ, 2015. – 20с.