Освітньо-кваліфікаційний рівень - бакалавр

Міністерство фінансів України

Харківський інститут фінансів

Українського державного університету фінансів

Та міжнародної торгівлі

Кафедра фінансів і кредиту

ЗАТВЕРДЖУЮ

Заступник директора з

навчально-методичної

та організаційної роботи

_______________В.М. Головій

“____” _____________ 2011 р.

Робоча програма

З навчальної дисципліни

«ГРОШІ І КРЕДИТ»

Для студентів денноЇ форми навчання

освітньо-кваліфікаційний рівень - бакалавр

галузь знань - 0305 «Економіка та підприємництво»

напрям підготовки - 6.030508 «Фінанси і кредит»

Укладач Фещенко Л. В., к.е.н., доцент

Розглянуто та ухвалено на

засіданні кафедри

Протокол від 31.08.2011 №1

Харків

«ГРОШІ І КРЕДИТ»

1 опис навчальної дисципліни

Характеристика навчальної дисципліни	Для кого запроваджений курс (напрям, спеціальність, освітньо-кваліфікацій-ний рівень)	Місце навчальної дисципліни у навчальному плані, розподіл за видами аудиторних занять, види індивідуальної та самостійної роботи. Тижневе навантаження
Нормативна   Відноситься до циклу дисциплін професійної та практичної підготовки   Залікових кредитів (кредитів ECTS):   Загальна кількість годин/кредитів за навчальним планом: 180/5 Модулів: 2+ (ІНДЗ)   Вид підсумкового контролю: Екзамен	Галузь знань: 0305 «Економіка та підприємництво»   Напрям підготовки: 6.030508 «Фінанси і кредит»     Освітньо-кваліфікаційний рівень: бакалавр	Курс: 3 Семестр: 5 За видами занять: лекції (теоретична підготовка): 36год. Семінарні та практичні заняття: 36 год.   Самостійна робота: 95 год. В т.ч. Індивідуальна робота 15 год. Консультації: 11 год. Підсумковий контроль: 2 год.   . Форми контролю: Поточний контроль: на семінарських практичних заняттях Модульний контроль: 2 модульні контрольні роботи     Підсумковий контроль: екзамен

2 РОЗПОДІЛ НАВЧАЛЬНОГО ЧАСУ ЗА ТЕМАМИ

Назва модуля, Змістового модуля, тем	Кількість годин	Форма контролю
у тому числі
усього	лекції	Семінарські/ практичні заняття	самостійна робота	Консультації
РОЗДІЛ 2. БАНКИ ТА ФІНАНСОВІ ПОСЕРЕДНИКИ НА ГРОШОВО-КРЕДИТНОМУ РИНКУ
МОДУЛЬ 1. КРЕДИТ У РИНКОВІЙ ЕКОНОМІЦІ ТА ПОСЕРЕДНИКИ ГРОШОВОГО РИНКУ
Тема 1. Кредит у ринковій економіці						О,Т, ВВ
Тема 2. Фінансові посередники грошового ринку						О,Т,ВВ
Модульна контрольна робота 1						МК
МОДУЛЬ 2. ЦЕНТРАЛЬНІ ТА КОМЕРЦІНІ БАНКИ. МІЖНАРОДНІ КРЕДИТНІ УСТАНОВИ
Тема 3. Центральні банки						О,Т
Тема 4. Комерційні банки						О,Т,ВВ
Тема 5. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною						О,Т
Модульна контрольна робота 2						МК
Консультації
Індивідуальне навчально-дослідне завдання
Підсумковий контроль
Усього

* Примітка: Т – тестування, О – опитування, ВВ – виконання вправ, МК – модульний контроль.

3 ЗМІСТ ЛЕКЦІЙ, ПРАКТИЧНИХ, СЕМІНАРСЬКИХ, ЛАБАРАТОРНИХ ЗАНЯТЬ

Тема за програмою навчальної дисципліни	Тема та план лекції	Кількість годин	Тема практичного, семінарського або лабораторного заняття	Кількість годин
МОДУЛЬ 1. КРЕДИТ У РИНКОВІЙ ЕКОНОМІЦІ ТА ПРОСЕРЕДНИКИ ГРОШОВОГО РИНКУ
Тема 1. Кредит у ринковій економіці	Лекція 1. Роль кредиту в умовах ринкової економіки 1. Необхідність кредиту в умовах ринку. 2. Сутність кредиту як економічної категорії. 3. Характеристика кредитних відносин. 4. Ознаки кредитних відносин. 5. Значення кредиту. Лекція 2. Функції, форми та види кредиту 1. Характеристика функцій кредиту. 2. Товарна і грошова форми кредиту. 3. Види кредиту Лекція 3. Характеристика видів кредиту 1.Комерційний кредит переваги його використання. 2.Особливості банківського кредиту та його класифікація. 3.Лізинговий кредит та різновиди лізингових угод. 4.Структура та класифікація споживчого кредиту. 5.Державний кредит та його класифікація. Лекція 4. Позичковий відсоток та його види 1.Економіна сутність відсотку за кредит. 2.Визначення норми відсотку. 3.Чинники впливу на розмір ставок за кредит. 4.Види ставок позичкового відсотка. Лекція 5. Кредитна система України 1.Поняття кредитної системи та її структура. 2.Банківська система та її функції. 3.Типи побудови банківської системи. 4.Поняття кредитного механізму.		Семінарське заняття Роль кредиту в умовах ринкової економіки     Семінарське заняття Функції, форми та види кредиту   Семінарське заняття Характеристика видів кредиту     Практичне заняття Розрахунки позичкового відсотка   Семінарське заняття Кредитна система України
Тема 2. Фінансові посередники грошового ринку	Лекція 1. Місце фінансових посередників в структурі грошового ринку 1.Поняття фінансових посередників. 2.Рух грошових потоків на фінансовому ринку. 3.Характеристика каналів грошового ринку. 4. Склад фінансових посередників. Лекція 2. Спеціалізовані небанківські кредитно-фінансові установи. 1.Розвиток парабанків як окремої ланки кредитної системи. 2.Види небанківських кредитних установ. 3.Інвестиційні компанії та їх інвестиційні фонди. 4.Фінансові компанії та їх послуги. 5.Недержавні пенсійні фонди. 6.Характеристика ощадних установ. 7.Функції кредитних спілок. 8.Діяльність страхових компаній. 9.Ломбарди та їх послуги.		Семінарське заняття Місце фінансових посередників в структурі грошового ринку   Практичне заняття Розрахунки щодо кредитування небанківськими фінансово-кредитними установами.
Модульна контрольна робота 1
МОДУЛЬ 2 ЦЕНТРАЛЬНІ ТА КОМЕРЦІЙНІ БАНКИ. МІЖНАРОДНІ КРЕДИТНІ УСТАНОВИ.
Тема 3. Центральні банки	Лекція1. Загальна характеристика центральних банків 1.Особливості центральних банків. 2.Виникнення та розвиток центральних банків. 3.Функції та ознаки центральних банків. 4.Мета та завдання діяльності центральних банків. Лекція 2. Функції центральних банків. 1.Класифікація функцій центральних банків. 2.Характеристика регулювальних функцій. 3.Реалізація контрольних функцій. 4.Види обслуговувальних функцій. Лекція 3. Національний банк України (НБУ). 1.Законодавча база функціонування НБУ. 2.Основні функції НБУ. 3.Організаційна структура НБУ. 4.Характеристика діяльності НБУ. Лекція 4. Грошово-кредитна політика НБУ. 1.Сутність і завдання грошово-кредитної політики. 2.Зміст грошово-кредитної політики НБУ. 3.Механізми монетарної політики. 4.Інструменти монетарної політики. Лекція 5. Валютна політика та роль НБУ в її реалізації. 1.Формуваня та розвиток системи валютного регулювання в Україні. 2.Види валютної політики. 3.Мета та завдання поточної валютної політики. 4.Характеристика стратегічної валютної політики.		Семінарське заняття Функції центральних банків   Семінарське заняття Національний банк України     Семінарське заняття Грошово-кредитна політика НБУ     Семінарське заняття Валютна політика та роль НБУ в її реалізації
Тема 4. Комерційні банки	Лекція 1. Розвиток комерційних банків в Україні. 1.Виникнення та розвиток банківської справи. 2.Еволюція кредитної системи України. 3.Етапи формування нової банківської системи. 4.Сучасний стан банківської системи.   Лекція 2. Класифікація та характеристика комерційних банків. 1.Класифікація комерційних банків. 2.Характеристика банків залежно від форм власності. 3.Різновиди банків залежно від операцій. 4.Роль міжбанківських об’єднань у кредитних операціях. 5.Нові функції комерційних банків.   Лекція 3. Операції комерційних банків. 1.Сутність банківських операцій та їх класифікація. 2.Характеристика пасивних операцій банків. 3.Банківські ресурси та їх структура. 4.Активні операції комерційних банків. 5.Сучасна система банківського кредитування. 6.Комісійно-посередницькі операції комерційних банків. Лекція 4. Показники ефективності та прибутковості діяльності банку. 1.Основні показники, що відображають ефективність діяльності банку. 2.Показники ліквідності. 3.Показники прибутковості. 4.Показники ефективності.		Семінарське заняття Розвиток комерційних банків в Україні     Семінарське заняття Класифікація та характеристика комерційних банків     Практичне заняття Кредитні операції комерційних банків   Семінарське заняття Показники ефективності та прибутковості діяльності банку
Тема 5. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною	Лекція1. Загальна характеристика міжнародних валютно-кредитних установ. 1.Функціонування Міжнародного Валютного Фонду (МВФ) 2.Діяльність групи Всесвітнього банку. 3.Функціонування Європейських кредитних інститутів. 4.Фінанси міжнародних установ.   Лекція 2. Міжнародні розрахунки та валютне регулювання. 1.Форми міжнародних розрахунків. 2.Поняття валютного курсу і чинники впливу на його установлення. 3.Ціноутворення на валютному ринку. 4.Сутність валютного регулювання. 5.Система міжнародного валютного регулювання.		Семінарське заняття Співробітництво України з міжнародними валютно-кредитними установами
Модульна контрольна робота
Разом

4ЗАВДАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ

Тема	Питання самостійної роботи	Кількість годин	Літературне джерело, №, стор.
Тема 1. Кредит у ринковій економіці	1.Переваги використання комерційного кредиту (таблиця) 2.Класифікація банківського кредиту (схема) 3.Різновиди лізингового кредиту (схема) 4.Класифікація споживчого кредиту (схема) 5.Класифікація державного кредиту (схема) 6.Визначення норми відсотка (формули) 7.Розрахунки ставок позичкового відсотка (формули) 8.Організаційна структура сучасної кредитної в цілому та банківської, зокрема, систем (схема)		5 [201-227]
Тема 2. Фінансові посередники грошового ринку	1.Організація руху грошових потоків на фінансовому ринку (схема) 2.Різновиди спеціалізованих небанківських кредитно- фінансових установ (парабанків) (схема) 3.Характеристика законодавчої бази діяльності парабанків в Україні (таблиця)		5 [235-246], 6
Тема 3. Центральні банки	1.Характеристика законодавчої бази діяльності НБУ (таблиця) 2.Позитивні та негативні сторони чинних законів України «Про банки та банківську діяльність» та «Про Національний банк України» (таблиця) 3.Характеристика грошово-кредитної політики НБУ у 2011 р. (таблиця) 4.Характеристика валютної політики НБУ у 2011 р. (таблиця) 5.Організаційна структура НБУ (схема) 6.Основні показники та характеристика діяльності НБУ в 2011 р. (таблиця)		3,5 [255-273]
Тема 4. Комерційні банки	1.Характеристика діяльності комерційних банків в Україні (таблиця) 2.Характеристика законодавчої бази функціонування комерційних банків в Україні (таблиця) 3.Характеристика нових функцій комерційних банків (таблиця) 4.Характеристика активних та пасивних операцій комерційного банку (таблиця) 5.Характерстика комісійно- посередницьких операцій комерційних банків (таблиця) 6.Визначення показників ефективності та прибутковості діяльності комерційного банку (формули)		5 [312-305]
Тема 5. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною	1.Характеристика міжнародних валютно-кредитних установ (таблиця). 2.Ціноутворення на валютному ринку (схема, формули).		5 [312-329]
Індивідуальне навчально-дослідне завдання
Усього

5 НАВЧАЛЬНИЙ ПРОЕКТ

(Індивідуальне навчально-дослідне завдання )

Індивідуальне завдання вважається одним з обов’язкових елементів самостійної роботи студентів, які вивчають курс «Гроші і кредит», і оцінюється окремо від підсумків поточного контролю і контролю зі змістовних модулів за встановленими критеріями.

Індивідуальне завдання складається викладачем і надається студентам на початку семестра. Зміст індивідуального завдання спрямований на більш поглиблене вивчення навчального матеріалу, вимагає від студента творчого підходу до виконання, проведення порівняльного аналізу, аналогій і співставлень, розвиває логічне мислення, спрямовує на роботу з основною та додатковою літературою.

Перевірка індивідуального завдання, виконаного студентом, дозволяє побачити наскільки студент володіє категоріальним апаратом, оперує поняттями і термінами, використовує основну та додаткову літературу, робить відповідні висновки.

Індивідуальне завдання готується студентом протягом семестру, оформлюється на аркушах А-4 за вказівкою використаної літератури і подається на перевірку викладачу до початку екзаменаційної сесії.

ТЕМАТИКА ІНДИВІДУАЛЬНИХ ЗАВДАНЬ ДЛЯ СТУДЕНТІВ

1. Розвиток кредитних відносин в Україні.

2. Роль кредиту у становленні ринкової економіки в Україні.

3. Види кредиту, що функціонують в Україні.

4. Позиковий відсоток та чинники впливу на нього.

5. Розвиток споживчого кредиту в Україні.

6. Фінансові посередники на кредитному ринку України.

7. Аналіз діяльності недержавних пенсійних фондів України.

8. Аналіз діяльності страхових компаній в Україні.

9. Діяльність інвестиційних компаній та інвестиційних фондів в Україні.

10. Розвиток кредитно-фінансових інститутів в Україні.

11. Характеристика діяльності НБУ на сучасному етапі.

12. Грошово-кредитна політика НБУ на сучасному етапі.

13. Валютна політика НБУ на сучасному етапі.

14. Стан та перспективи розвитку банківської системи України.

15. Аналіз діяльності комерційних банків в Україні.

16. Індикатори фінансової безпеки комерційних банків.

17. Роль іноземних кредитів у розвитку економіки України.

18. Стан та перспективи співробітництва України з МВФ.

19. Оцінка сучасного стану та перспективи співробітництва України з Європейськими кредитними інститутами.

20. Оцінка розвитку сучасної банківської системи України.

21. Оцінка стану сучасної кредитної системи України.

22. Діяльність парабанків на кредитному ринку України.

23. Оцінка співробітництва України з групою Всесвітнього банку.

24. Роль міжнародного кредиту в економічному розвитку України.

25. Світові кредитні центри.

26. Тенденції розвитку світового ринку позичкових капіталів.

27. Активні операції комерційних банків України.

28. Пасивні операції комерційних банків України.

29. Розвиток банківських послуг в Україні.

30. Розвиток послуг парабанків на кредитному ринку України.

6 ГРАФІК НАВЧАЛЬНОГО ПРОЦЕСУ

Види занять

№ тижня

Ра зом

Аудиторні заняття, годин, в т.ч.на:

Лекції

Семінарські заняття, годин

Практичні заняття, годин

Модульна контрольна робота «Х»

Самостійна робота над вивченням навчального матеріалу, годин

Індивідуальна робота над виконанням індивідуального завдання, годин

Консультації

Підсумковий контроль

Разом

7 оЦІНЮВАННЯ ВИДІВ навчальної дІЯЛЬНОСТІ СТУДЕНТІВ

Оцінювання знань, умінь і навичок студентів з дисципліни здійснюється відповідно до Положення про оцінювання навчальної діяльності студентів, затвердженого наказом директора інституту від 07.07.2009 № 1-160.

КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ ЗНАНЬ

Оцінювання знань студента під час семінарських і практичних занять проводиться за шкалою, визначеною кафедрою, за такими критеріями:

· розуміння, ступінь засвоєння теорії та методології проблем, що розглядаються;

· ступінь засвоєння фактичного матеріалу курсу;

· обізнаність з основною (обов’язковою) та додатковою літературою, а також із сучасною вітчизняною і зарубіжною літературою з питань, що розглядаються;

· уміння поєднувати теоретичні знання з вирішенням практичних завдань при розгляді ситуаційних завдань (кейсів), розв’язанні задач, проведенні розрахунків тощо при виконанні завдань, винесених на обговорення аудиторії;

· логіка, структура, стиль викладу матеріалу при виступах в аудиторії, уміння захищати свою позицію та здійснювати узагальнення інформації, отриманої з доповідей інших осіб.

При оцінюванні виконання студентом індивідуальних завдань приділяється увага:

· якості та самостійності виконання завдання;

· творчий характер виконуваного завдання;

· своєчасності захисту завдань перед викладачем (згідно з графіком навчального процесу.

Результати екзамену оцінюються за шкалою балів, еквівалентною чотирибальній шкалі («відмінно», «добре», «задовільно», «незадовільно»).

Оцінка, еквівалентна «відмінно», виставляється, якщо студент виявив всебічно системні та глибокі знання, в повному обсязі твердо засвоїв весь програмний матеріал, вичерпно та послідовно дав відповіді на всі питання екзаменаційного білета, тісно пов’язує теорію з практикою, показує знання літератури, вміння самостійно аналізувати та тлумачити економічні норми та поняття і застосовувати їх при вирішенні завдань, правильно аргументує висновки, вміє самостійно узагальнювати матеріал і логічно його викладати, не допускаючи помилок.

Оцінка, еквівалентна «добре», виставляється, якщо студент твердо знає програмний матеріал, має навики аналізу та тлумачення економічних норм та понять, логічно відповідає на поставлені питання, не допускає суттєвих помилок.

Оцінка, еквівалентна «задовільно», виставляється, якщо студент засвоїв основний матеріал, але не знає окремих деталей, допускає неточні відповіді та формулювання понять, порушує послідовність у викладенні програмного матеріалу, має прогалини в знаннях.

Оцінка, еквівалентна «незадовільно», виставляється, якщо студент не знає значної частини програмного матеріалу, допускає суттєві помилки, не володіє навичками застосування економічних норм, які забезпечували б вирішення професійних завдань.

Підсумкова оцінка виводиться за сумою балів, набраних студентом за роботу протягом семестру (з урахуванням самостійної роботи, поточного і модульного контролю) та за результатами екзамену, що дає змогу оцінити знання студентами дисципліни.

РОЗПОДІЛ БАЛІВ, що ПРИСВОЮються СТУДЕНТАМ

Розподіл балів, що присвоюється студентам здійснюється відповідно до шкали оцінювання навчальної діяльності студентів у залежності від кількості навчальних модулів, форми підсумкового контролю та форми навчання (Таблиця 2).

8 Рекомендована література

Основна:

1. Конституція України, прийнята п’ятою сесією Верховної Радою України 28 червня 1996 р. // Відомості ВРУ. – 1996. – №30. ( із змінами)

2. Про Національний банк України: Закон від 20.05.99 №679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – №29. – Ст. 25.

3. Про банки і банківську діяльність: Закон від 7.12.01. зі зм. та доп., внес. ЗУ від 20.09.01 №2740 – ІІІ.

4. Гроші та кредит: Підручник / За ред. М. І. Савлука. – К.:КНЕУ, 2006. – 748с.

5. Коваленко Д. І./ Гроші та кредит: теорія і практика: Навч. посібн./ Д.І.Коваленко – К.: Центр учбової літератури, 2011. – 352 с.

Додаткова:

6.Про кредитні спілки: Закон від 20 грудня 2001 р. №2908-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - №15. – 50 с.

Укладач програми: к.е.н., доцент _________________Фещенко Л. В.

Завідувач кафедри: к.е.н., доцент ___________________Косарєва І.П.