Примерный перечень контрольных вопросов и заданий

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ (ЗАЧЕТУ)

1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.

2. Сущность и функции денег.

3. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики.

4. Виды денег и их особенности.

5. Денежный оборот и его виды.

6. Налично-денежный оборот и денежное обращение.

7. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты.

8. Теории денег.

9. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов.

10. Понятие денежной системы страны, ее элементы и виды.

11. Современные денежные системы.

12. Понятия выпуска и эмиссии денег в хозяйственный оборот.

13. Понятие и сущность инфляции, формы проявления. Типы и виды инфляции.

14. Показатели характеризующие уровень инфляции. Формы и методы регулирования инфляции.

15. Причины и особенности проявления инфляции в России.

16. Валютные отношения и валютная система: сущность, виды, элементы.

17. Валютный курс как экономическая категория.

18. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.

19. Необходимость и сущность кредита.

20. Функции и формы кредита.

21. Законы кредита.

22. Теории кредита: натуралистическая, капиталотворческая.

23. Роль и границы кредита.

24. Банковский кредит, его эволюция и особенности.

25. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности.

26. Государственный кредит, его эволюция и особенности.

27. Потребительский кредит, его эволюция и особенности

28. Ипотечный кредит, его особенности

29. Другие виды кредита.

30. Кредит в международных экономических отношениях.

31. Ссудный процент и его экономическая роль.

32. Формы и границы ссудного процента, источники его уплаты.

33. Кредитные риски и кредитоспособность физических и юридических лиц.

34. Способы обеспечения кредитов.

35. Управление кредитным процессом.

36. Понятие банковской системы ее элементы и свойства. Принципы ее построения.

37. Сущность, функции и роль банков.

38. Особенности построения банковской системы РФ.

39. Типы банковских систем.

40. Центральный банк: формы, организации и функции.

41. Пассивные и активные операции центрального банка.

42. Денежно-кредитная политика центрального банка.

43. Органы управления и структура Центрального Банка РФ.

44. Коммерческие банки: типы и функции.

45. Организационная и управленческая структура коммерческого банка.

46. Пассивные и активные операции коммерческого банка.

47. Организация кредитования в коммерческом банке.

48. Ликвидность коммерческого банка, управление ликвидностью.

49. Финансовые риски в деятельности коммерческих банков.

50. Основы банковского менеджмента и маркетинга.

51. Специализированные банки.

52. Валютная политика, валютное законодательство и валютный контроль.

53. Международные расчеты.

54. Международные кредитные отношения.

55. Мировые валютные, кредитные и финансовые рынки.

56. Международные и региональные валютно - кредитные и финансовые

организации.

ПРИМЕЧАНИЕ: с 1 по 35 – вопросы к зачету,

с 1 по 56 – вопросы к экзамену

Контрольная работа по курсу «Деньги, кредит, банки».

Вариант контрольной работы выбирается по последней цифре номера зачетки. Например: если номер зачетки 200289, то выбирается 9 вариант.

ВАРИАНТ №1

1. В общемировой практике считается, что национальный фонд страхования вкладов достаточен, если его размер составляет не менее 5% от объема застрахованных средств. Определите, достаточен ли размер нынешнего фонда обязательного страхования вкладов в нашей стране. Какие способы пополнения фонда обязательного страхования вкладов при его дефиците предусмотрены в российском законодательстве?

2. Чем и как регламентируется привлечение банками средств?

3. Сумма в 45 тыс. руб. помещена в банк на депозит сроком на 3 года. Ставка по депозиту – 11% годовых. Проценты по депозиту начисляются раз в год и выплачиваются в конце срока депозита. Какова сумма возврата владельцу депозита с процентами банком?

4. Торговая фирма «Полюс» имеет ограниченный объем финансовых ресурсов для приобретения снегоходов в Санкт-Петербурге у совместного предприятия «Зеро», кроме того, ранее контракты с этим предприятием не заключались. Сумма партий снегоходов составляет 200 тыс. руб. Предложите и обоснуйте выгодный форму безналичных расчетов.

5. Рассчитать целесообразность кредитования в размере 250 тыс. руб. на 5 лет в банке, если среднегодовой уровень инфляции составляет 11%, банковская ставка по кредиту составляет 7% годовых при условии начисления сложных процентов ежемесячно (используйте аннуитет).

ВАРИАНТ №2

1. Как определить наиболее целесообразный способ привлечения средств конкретным банком?

2. Ежегодно журнал «The Banker» публикует рейтинг крупнейших банков мира. По каким критериям издание ранжирует эти организации? Какие российские банки входят в число1000 крупнейших банков мира? Какое место в рейтинге они занимают? Что это означает для российских банков?

3. Автосалон продал автомобиль за 210 тыс. руб., получив в момент продажи 80% стоимости. Остальная сумма и процент за кредит в размере 12% годовых должны быть уплачены покупателем в течение 4 месяцев равными платежами. Рассчитать сумму платежа.

4. Месячный темп инфляции – 0,5%. Предприятие имеет в своем распоряжении привлеченные финансовые ресурсы, годовая процентная ставка по которым – 16%. Определить реальную годовую ставку коммерческого кредита. Какую скидку на товар следует предложить предприятию для компенсации инфляционных потерь и затрат по коммерческому кредиту, если нормальный срок дебиторской задолженности – 15 дней.

5. Рассчитать полный и средний срок кредита, если предполагается, что период использования – 3 года, льготный период – 1 год, период погашения – 1 год.

ВАРИАНТ №3

1. В кризисных условиях ликвидность и рисковость активов выступают важными показателями, определяющими финансовую стабильность. Выделите факторы, которые влияют на указанные характеристики банковских активов на макро- и микроуровнях.

2. Сформулируйте преимущества (недостатки) использования документарного аккредитива для всех основных участников расчетов. Почему в российской хозяйственной практике применение аккредитивов не получило широкого распространения?

3. Рассчитать скорость обращения денег в будущем году, если объем ВВП в будущем году возрастет в 1,3 раза. Скорость обращения денег отчетного года составляет 7,5 оборота. Денежная масса в текущем году составляет 450 млрд руб., в будущем периоде ожидается ее увеличение на 7%.

4. Вкладчик имеет возможность положить в коммерческий банк на депозит 500 тыс. руб. на 3 года. Вкладчик осуществляет выбор между тремя банками. Определить, какой вариант наиболее выгоден для вкладчика, если банки предлагают следующие схемы. Первый банк – 18% годовых с начислением и выплатой процентов по истечении каждого года; второй банк – 14% с ежемесячным начислением процентов и выплатой их вместе всей суммой по истечении срока вклада; третий банк – 16% с полугодовым начислением процентов и выплатой по истечении срока вклада.

5. Магазин бытовой техники предлагает покупателям приобретение товаров в кредит на следующих условиях: 10-10-10: 10% - первоначальный взнос, 10% - ставка за кредит, 10 месяцев – срок кредита. Погашение кредита в филиале Сбербанка. Рассчитать эффективную процентную ставку за пользование кредитом, если приобретен компьютер по выданной пластиковой карте стоимостью 20 тыс. руб., банк взимает ежемесячную комиссию за каждую операцию 1%, за эмиссию карты 500 руб., за транзакции по внесению средств для погашения долга через банкомат 100 руб.

ВАРИАНТ №4

1. В рамках антикризисного пакета мер Агентство страхования вкладов было наделено в 2008 г. полномочием санировать проблемные банки. Какова процедура оздоровления банка? Что может предпринимать АСВ для санации проблемного банка? В конце 2008 – начале 2009 г. через процедуру оздоровления прошли несколько банков. Какие преимущества и недостатки для банков и их клиентов первого опыта санации можно выделить? Что означает санация банка для его вкладчиков?

2. Банк России переводит российскую банковскую систему на международные стандарты банковской деятельности Базель II. Как это повлияет на доходы и расходы российских коммерческих банков?

3. Определить сумму избыточных резервов банков в России на 1 июля 2008 г. по рублевым резервам, зная общую сумму банковских резервов 1689 млрд руб. и общий размер ФОР ( фонда обязательного резервирования) по рублевым и валютным депозитам на эту дату 1255 млрд руб.

4. Две компании заключили договор, по которому компания А соглашается раз в полгода платить компании Б фиксированную процентную ставку 10% годовых от основной суммы 20 тыс. евро, получая взамен плавающую ставку ЛИБОР. Определить сумму взаимной задолженности между компаниями в первом полугодии, если ставка ЛИБОР составила 9% годовых.

5. Сумма ссуды 10 тыс. руб., реальная доходность ссудной операции определена в размере 5%, срок 10 лет. Проценты начисляются ежегодно. Определить наращенную сумму, компенсирующую инфляцию, если общий темп инфляции за период равен 1,5.

ВАРИАНТ №5

1. К вам (начальнику управления активных операций) пришел акционер банка, который владеет 20% акций, и потребовал предоставить ему льготный кредит. В противном случае он пообещал поставить вопрос о снятии вас с должности на собрании акционеров.

Ваши действия?

2. Традиционно самым прибыльным банком в нашей стране является Сбербанк России. Но в первом полугодии 2009 г. чистая прибыль банка сократилась на 90% по сравнению с аналогичным периодом 2008 г. Как менялись показатели прибыли банка за последние пять лет? Почему при росте вкладов населения и объема кредитного портфеля юридическим лицам эффективность работы банка снизилась?

3. Определить, как изменится сумма денежных средств в размере 8 тыс. руб. за 4 месяца, если индекс цен за каждый из первых трех месяцев составил 1,17%, а в четвертом месяце темп инфляции был равен 4%.

4. Используя расчеты критериев оценки инвестиций для принятия банком решения о предоставлении долгосрочного кредита, оценить целесообразность приобретения за счет кредита технологической линии стоимостью 1 млн. руб. для производства творога, сроком эксплуатации и окупаемости 5 лет, если цена капитала равна 25%, ставка налога на прибыль – 15%.