Особенности рынков факторов производства

К рынкам факторов производства относятся рынок труда, рынок капитала и рынок земли. Механизм функционирования этих рынков, также как товарных рынков, базируется на действии закона спроса и закона предложения. Особенностями рынков факторов производства по сравнению с товарными рынками являются:

1) спрос на ресурсы формируется производителями (предприятиями, фирмами), а предложение исходит от домохозяйств (населения);

2) спрос на факторы производства – это производный спрос, то есть спрос на ресурсы и уровень их цен зависят от потребительского спроса на товары, в создании которых участвуют эти факторы производства;

3) все факторы производства экономически и технологически взаимосвязаны, они не могут использоваться раздельно. Размер спроса на каждый фактор зависит не только от уровня цен на данный фактор, но и от уровня цен на другие ресурсы.

Одновременное использование производителем двух ресурсов можно проиллюстрировать с помощью изокванты (рис.1). Изокванта – это множество точек, отражающих различные комбинации двух факторов производства (например, труда и капитала), позволяющие получить один и тот же объем производства.

0 K1 K2 К

Рис.1. Изокванта

Фирма, с целью максимизации прибыли, стремится выбрать наиболее дешевое сочетание ресурсов, учитывая стоимость единицы каждого фактора производства и бюджет предприятия. Комбинации труда и капитала, доступные фирме, исходя из ее доходов и цен используемых факторов производства, показывает изокоста (рис.2). Изокоста – линия, соединяющая две точки на разных осях координат, любая точка на которой показывает такое сочетание двух факторов, при котором совокупные расходы на их приобретение будут равны. Уравнение изокосты имеет вид:

B = P_K ´ K + P_L ´ L , где

В – бюджет фирмы, предназначенный для закупки факторов производства;

P_K – цена единицы капитала;

К – количество капитала;

P_L - цена единицы труда;

L – количество труда.

Наиболее выгодная комбинация, с точки зрения затрат, определяется при наложении изокосты на карту изоквант. Она образуется в точке А, в которой происходит касание графиков (рис. 3).

К К

А

К Q

0L 0 L L

Рис.2 Изокоста Рис. 3 Оптимальная комбинация ресурсов

На рынке факторов производства действует закон убывающей производительности факторов производства – по мере увеличения количества переменного фактора при неизменном количестве всех остальных будет достигнут такой рубеж, после которого предельный продукт переменного фактора начнет уменьшаться. Например, если увеличивать количество наемных работников при неизменном количестве станков, станочный парк окажется слишком маленьким для них и увеличить объем выпуска продукции будет невозможно. Следовательно, на каждого дополнительного работника будет приходиться все меньше единиц продукции.

Рынок труда.

Специфика рынка труда во многом определяется особенностями того товара, который на нем представлен: труд неотделим от человека; на рынке труда продается и покупается не сам труд, ауслуги труда,количе­ство и качество которых зависят от многих факторов - уровня профес­сиональной подготовки работника, его квалификации, опыта, добросо­вестности и других. Купля-продажа услуг труда выступает в форме най­ма свободного работника на определенных условиях, касающихся про­должительности рабочего дня, размеров заработной платы, должност­ных обязанностей и некоторых иных.

Субъектами спросана рынке труда выступают бизнес и государ­ство, а субъектами предложения- домашние хозяйства. Объем спроса на труд находится в обратной зависимости от ве­личины заработной платы. При росте ставки заработной платы, при прочих равных условиях, предприниматель в целях сохранения рав­новесия должен соответственно сократить применение труда, а при ее снижении величина спроса на труд возрастает.

Функциональная зависимость между величиной заработной платы и объемом спроса на труд выражается в кривой спроса на труд (рис. 4). Каждая точка на кривой D_L показывает, какой будет величина спроса на труд при определенном уровне заработной платы. Конфигурация кри­вой и ее отрицательный наклон показывают, что более низкой заработ­ной плате соответствует большая величина спроса на труд и наоборот.

W W

S_L

D_L

L L

Рис.4. Кривая спроса на труд. Рис.5 Кривая предложения труда.

На рисунках W – ставка заработной платы, L – количество единиц труда (число наемных работников), D_L – кривая спроса на труд, S_L - кривая предложения труда.

Кривая предложения труда S_L (рис.5) показывает, что при повышении за­работной платы возрастает величина предложения труда в масштабе общественного производства, а при ее сни­жении объем предложения труда уменьшается. Совокупное предложе­ние труда в обществе зависит от многих факторов, определяющих ко­личество и качество предлагаемых услуг труда, среди которых важней­шими являются общая численность населения страны и доля в нем эко­номически активного населения, средняя продолжительность рабочего дня, профессионально-квалификационный состав работников и др.

Иначе выглядит кривая, описывающая индивидуальное предложение труда (рис.6). На приведенном гра­фике видно, что при повышении заработной платы до уровня W_M человек готов работать все большее количество часов. На данном участке кривой проявляется эффект замещения, т.е. досуг замещается тем набором товаров и услуг, которые работник может приобрести на возросшую зарплату. После прохождения кри­вой S_L точки М преобладающим становится эффект дохода – при высоком заработке человек начинает ценить свободное время, следовательно будет работать меньше при повышении заработной платы.

W

WM

M

Кривая индивидуального предложения труда показывает общее количество рабочего времени, которое согласен отработать конкретный работник при данной величине заработной платы.

S_L

LM

L

Рис.6 Кривая индивидуального предложения труда.

Равновесие на рынке труда достигается при равенстве спроса на труд и предложения труда (рис. 7). В состоянии равновесия достигается полная занятость ресурсов, то есть все желающие работать, заняты, а потребность предпринимателей в рабочей силе удовлетворена полностью.

W

D_L S_L При любой другой величине заработной платы, отличной от W_E , равно­весие на рынке труда нарушается.

W_E L

Рис.7. Равновесие на рынке труда.

Если заработная плата установится выше равновесного уровня, спрос на труд будет ниже предложения труда, на рынке образуется безработица. При безработице есть лица, готовые предложить свой труд по бо­лее низкой цене, на которую вынуждены согласиться и те, кто занят в производстве, чтобы не потерять свои рабочие места. Предприниматели готовы нанять большее количество труда, но при условии снижения за­работной платы.

Если, наоборот, заработная плата будет ниже равновесной, происходит снижение предложения труда при росте спроса на рабочую силу. Следовательно, образуются незанятые рабочие места. Работодатели, чтобы запол­нить пустующие рабочие места, готовы повысить заработную плату. Благодаря такому повышению расширяется круг работников, готовых предложить свой труд. Таким образом, благодаря гибкости заработной платы на рынке труда устанавливается равновесие.

Под заработной платойв широком смысле слова понимается цена фактора производства «труд». В узком смысле слова заработная плата рассматривается как ставка заработной платы,т. е. цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение определенного времени - часа, дня и т. д.

Различают номинальную и реальную заработную плату. Под номи­нальной заработной платой понимается сумма денег, которую получа­ет работник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. По величине номинальной заработной платы можно судить об уровне заработка, дохода, но не об уровне потребления и благососто­яния человека. Реальная заработная плата- это та масса жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в пря­мой зависимости от номинальной зарплаты и в обратной - от уровня цен на предметы потребления и платные услуги, а также от размеров уплачиваемых работником налогов.

Размер заработной платы зависит от качества труда, квалификации и профессиональной подготовки, которые влияют на производительность. Труд некоторых специалистов (юристов, врачей, экономистов и т.д.) требует больших зат­рат на обучение, которые становятся оправданными лишь при условии их последующей компенсации из заработной платы. Размер ставок за­работной платы для профессий, не требующих специальной подготовки (дворник, техслужащая и т.д.), как правило, ниже, а эластичность предложения трудовых услуг - выше, поскольку контингент продавцов не ограничен необходи­мостью получения специальной подготовки. В результате для рынка тру­да характерно наличие неконкурирующих друг с другом групп работ­ников.

Различные виды работ могут быть более или менее привлекатель­ными для человека - значит, заработная плата должна стимулировать выполнение менее приятных (грязных, тяжелых, опасных для здоровья), но необходимых для общества работ. Такая дифференциация в зара­ботной плате, которая вызывается необходимостью компенсировать не­материальные различия в характере самого труда, называется уравни­вающими, или компенсационными (компенсирующими), различия­ми.

Существуют и такие различия в характере труда и в размерах зара­ботков, которые не относятся к типу уравнивающих различий. Это раз­личия, вытекающие из объективных качественных особенностей, - раз­ных способностей людей, таланта.

Рынок труда в современных условиях испытывает на себе заметное регулирующее воздействие со стороны государства, профсоюзов и корпораций:

- государство в различных странах устанавливает минимально гарантированный уровень заработной платы, продолжительность рабочей недели и отпусков, порядок найма и увольнения, различные виды социального обеспечения,осуществляет индексацию доходов и др.;

- профсоюзы оказывают влияние на уровень заработной платы, как правило, в направлении ее повышения по срав­нению с равновесным уровнем.

- крупные корпорации тяготеют, как правило, к установ­лению сравнительно стабильной во времени стандартной ставки зара­ботной платы, отказываясь слишком часто пересматривать ее в зависи­мости от соотношения спроса и предложения на рынке труда.

Рынок капитала.

Капитал в широком смысле можно определить как ценность, при­носящую поток дохода.С этой точки зрения, капиталом можно назвать и производственные фонды предприятия, и землю, и ценные бумаги, и депозит в коммерческом банке, и «человеческий капитал» (накопленные профессиональные знания) и т. п. Под капиталом на рынке факторов производства понимается физический капитал,или производственные фонды (здания, сооружения, машины, оборудование, инфраструктура, товарно-материальные запасы).

В экономической науке физический капитал подразделяется на основной и оборотный капитал.Основной капитал – средства труда, которые участвуют в нескольких производственных циклах и переносят свою стоимость на стоимость готовой продукции по частям. К этому виду физического капитала относятся здания, сооружения, машины, оборудование и т.д. Так как основной капитал участвует в нескольких производственных циклах, его ценность постепенно снижается, он изнашивается. Чтобы производитель после полного износа основного средства мог приобрести основное средство аналогичной стоимости, осуществляется амортизация. Амортизация – это процесс постепенного переноса стоимости основного капитала на стоимость готовой продукции. Величина амортизационных отчислений определяется произведением стоимости основного средства на норму амортизации. Норма амортизации- это отношение ежегодной суммы амортизационных отчислений к стоимости капитального блага, выражен­ное в процентах.

,

где А - величина амортизационных отчислений;

ОС - стоимость основного средства;

НА – норма амортизации.

Амортизация необходима для простого воспроизводства основного капитала, т.е. для восполнения выбывающих основных средств.

Оборотный капитал – предметы труда, утрачивающие свою ценность в течение одного производственного цикла. Его стоимость полностью включается в издержки производства при формировании цены готовой продукции. Оборотный капитал представлен сы­рьем, материалами, запасами готовой продукции и т. п.

При исследовании рынка капитала необходимо провести различие между категориями: 1) капитал как запас основных и оборотных средств - это накопленные бла­га производственного назначения на определенный момент времени; 2) капитал как поток денежных средств - инвестиции, благодаря которым проис­ходит приумножение существующего запаса капитальных благ (произ­водственного оборудования, станков, машин и т. п.) за определенный отрезок времени. Инвестиции подразумевают капиталовложения, которые увеличивают запас физического капитала.

Необходимо различать капитали услуги капитала. Капитал представлен как запас, а его услуги - как по­ток. Например, ценность станка выступает как капитальный запас, а ус­луги, предоставляемые этим станком в процессе его эксплуатации, - как поток. В связи с этим нельзя смешивать цену капитальных благ(цену станков, машин, зданий и т.п.) и цену услуг капитала (денежных единиц за количество машино-часов), которая называется арендной платой, или рентной оценкой.

Таким образом, можно говорить о трех сегментах рынка капитала. Во-первых, о рынке капитальных благ, где по­купаются и продаются производственные фонды. На данном сегменте рынка действуют закон спроса и закон предложения, как на любом другом товарном рынке. Предложение основных и оборотных средств формируют предприятия, создающие эти блага, спрос - предприятия, испытывающие потребность в них. Во-вторых, следует выделить рынок услуг капитала, где эти фонды могут быть сданы во временное пользование за определенную плату (аренда, лизинг). Отношения между субъектами этого сегмента закрепляются договором аренды или лизинга. Для покупки и продажи капитальных благ субъектам требуются денежные средства. Следовательно, в-третьих, можно выделить еще один сегмент рынка капитала - рынок заемных средств, или ссудного капитала.Доход, порождаемый ссудным капиталом, называетсяпроцентом.

Процент является платой за то, что владелец заемных средств предо­ставляет другим субъектам возможность сегодняшнего,текущего ис­пользования капитала. Экономическая теория использует допущение о том, что сегодняш­ние блага люди оценивают выше будущих благ.Временное предпочтение- это склонность индивидов при прочих равных условиях оценивать текущее потребление или доход выше, чем потребление или доход в будущем. Таким образом, процент есть цена отказа от сегодняшнего (текущего) потребления благ.

Ставка процента бывает номинальной и реальной.

Номинальная ставка процента- это текущая рыночная ставка, не учитывающая уровень инфляции.

Реальная ставка процента- это номинальная ставка за вычетом ожидаемых (предполагаемых) темпов инфляции. Например, номиналь­ная годовая ставка процента составляет 9%, ожидаемый темп инфля­ции 5% в год, реальная ставка процента составит (9 - 5) = 4%.

Различие между номинальной и реальной процентной ставкой при­обретает смысл только в условиях инфляции (повышения общего уров­ня цен) или дефляции (снижения общего уровня цен). Американский экономист Ирвинг Фишер выдвинул гипотезу относительно связи между номинальной и реальной ставкой. Она получила название эффект Фи­шера,который означает следующее: номинальная ставка процента из­меняется так, чтобы реальная ставка оставалась неизменной.

Физический капитал пользуется спросом, потому что он производителен. Капитал обладает производительностью, так как при помощи капитала можно получить большее количе­ство продукции (обеспечить себе поток доходов в виде потребительских благ). Чистая производительность капитала - это выраженная в процентах доходность капитала, или норма дохода на капитал.Чистую производительность капитала, выраженную в процентах, еще называют «естественной» нормой процента.

По мере вовлечения в производственный про­цесс все большего количества капитала (при прочих равных усло­виях) снижается предельная доходность капитала, это значит, чем больше капитальный запас в стране, тем меньше отдача от него, или прибыльность.

Спрос на ссудный ка­питал - это спрос на заемные средства, а не про­сто на деньги. Бизнес предъявляет спрос на заемные средства для осуществления инвестиций, т. е. ему требуется определенная денежная сумма для пополнения производственных фондов (капитала в физической форме). Субъекты, которые предлагают услуги капи­тала, отказываются от альтернативного его применения. Чем большую сумму денег фирма вкладывает в покупку капитального блага, тем больше предельные издержки упущен­ных возможностей, которые она несет. Спрос на рынке заемных средств, как мы выяснили ранее, определя­ется потребностью бизнеса в приобретении физического капитала для осу­ществления инвестиционных проектов. Норма дохода от инвестиций рассчитывается как отношение до­хода от инвестиций к объему инвестированных средств, выраженное в процентах.

В случае, если поток до­ходов, получаемый от реализации инвестиционного проекта, растянут во времени, используется дисконтирование. Категория дисконтирования неразрывно связана с фактором времении той ролью, которую вообще играет время при оп­ределении категории процента.

Дисконтирование(слово «дисконт» означает скидка) - это специ­альный прием для соизмерения текущей (сегодняшней) и будущей ценности денежных сумм.Дисконтирование можно определить и как снижение ценности отсроченных денежных поступлений.

Проблема дисконтирования заключается в том, что при осу­ществлении инвестиционных проектов (покупке оборудования, строи­тельстве нового завода, прокладке железной дороги и т. п.) необходимо сопоставлять величину сегодняшних затрат и будущих доходов.

Формула для расчета будущей ценности сегодняшней суммы денег:

FV=PV (1+r)^t , где

FV – будущая ценность сегодняшней суммы;

PV – сегодняшняя сумма;

r – процент, под который размещаются средства;

t – период времени, на который размещаются средства.

Формула для расчета сегодняшней ценности будущей суммы денег, позволяющая нам дисконтировать будущие доходы, такова:

, где

FV – будущая сумма;

PV - сегодняшняя ценность будущей суммы;

r – норма дисконта;

t – период времени, на который размещаются средства.

Инвестиционный проект считается привлекательным, если чистая дисконтированная ценность (NPV) будет выше нуля. Чистая дисконтированная ценность – разница между дисконтированной суммой ожидаемых доходов и издержками на инвестиции, то есть NPV = PV – С.

Максимальный уровень ставки процента, на который может согласиться инвестор для привлечения инвестиционных средств на рынке ссудного капитала, отражает внутренняя норма дохода (IRR). Внутренняя норма дохода означает такую ставку дисконтирования, при которой чистая дисконтированная ценность равна нулю.

Всякий предназначенный для производства материальных благ капитал начинает свое движение в денежной форме и проходит следующие стадии: 1) покупка на деньги факторов производства, т.е. средств производства (СП) и рабочей силы (РС) – стадия обращения; 2) производственное потребление факторов производства – стадия производства товаров (П); реализация на рынке произведенных товаров (Т’- Д’) - стадия обращения. Такой кругооборот капитала можно представить в виде схемы:

СП

Д – Т .... П ...Т’ – Д’

РС

Следовательно, движение капитала последовательно охватывает авансирование на покупку факторов производства, применение в производстве, реализацию произведенного товара и возвращение к исходной форме.

Рынок земли.

Субъектами рынка земли выступают землевладельцы и землепользователи. Землевладелец – физическое или юридическое лицо, обладающее правом собственности на земельный участок. Землевладельцем может выступать и государство. Землевладельцы, предоставляя свои земельные участки в аренду, формируют предложение земли. Землепользователь – физическое или юридическое лицо, применяющее полезные свойства земли в установленном обычаем или законом порядке. Пользователь земли необязательно является ее собственником. Именно эта категория участников земельных отношений формирует спрос на землю.

Так как земля используется и для выращивания сельскохозяйственной продукции, и для размещения промышленных и торговых помещений, спрос на нее подразделяется на сельскохозяйственный и несельскохозяйственный. Соотношение между сельскохозяйственным и несельскохозяйственным спросом определяется тем, какая продукция больше востребована.

Особенностью земли как экономического ресурса является ее ограниченность. Это связано с тем, что в отличие от труда и капитала, земля не является свободно воспроизводимой. Важной особенностью земли является ее неподвижность. Например, нельзя переместить земельные ресурсы в более выгодные климатические условия. Ограниченность и неподвижность земли делают ее предложение неэластичным. Следовательно, объем предлагаемых в аренду земельных участков является величиной заданной, он не зависит от уровня арендной платы за их использование. Образуется чистая экономическая рента – доход, приносимый ресурсом, предложение которого неэластично по цене. Земельная рента является чистой экономической рентой.

Земельная рента существует в двух основных формах: дифференциальной и абсолютной. Дифференциальная земельная рента – доход, полученный в результате использования земли более высокой производительности в ситуации ранжирования земельных участков. Для образования дифференциальной ренты необходимо наличие следующих условий: 1) различие в плодородии отдельных земельных участков; 2) различие в местоположении по отношению к рынку; 3) различие в производительности дополнительных вложений капитала в землю.

Различают два вида дифференциальной ренты: 1) – связана с различиями в плодородии и местоположении земельных участков; 2) – связана с дополнительными вложениями капитала в землю.

Дифференциальная рента I по плодородию образуется вследствие разницы в естественном плодородии земельных участков. Производительность труда на землях разного естественного плодородия неодинакова: на равных по площади земельных участках разного плодородия при равных вложениях капитала будет получен разный урожай. На более плодородных землях при невысоких средних издержках можно получить высокий урожай. Чтобы получить такой же урожай на менее плодородном участке требуются большие затраты на единицу продукции.

Дифференциальная рента I по местоположению связана с разноудаленностью сельскохозяйственных земель от рынка сбыта продукции и ограниченностью земель, расположенных относительно близко от этих рынков. В данном случае разница в средних издержках, следовательно и в ренте, обусловлена более низкими затратами на транспортировку выращиваемой продукции.

Рост земледельческой продукции может происходить не только за счет расширения площадей обрабатываемых земель (экстенсивно), но и на основе интенсификации земледелия. Тогда на обрабатываемых земельных участках осуществляются последовательные вложения капитала в виде машинизации производства, его электрификации, химизации, мелиорации, применения достижений НТП, повышения качества рабочей силы, организационных мероприятий и т.д. В результате повышается плодородие земли и увеличивается количество продукции, производимой на данном земельном участке. Образуется дифференциальная рента II вида.

Абсолютная рента– рента, которая взимается со всех земельных участков, сдаваемых в аренду, независимо от их плодородия и местоположения, а также независимо от того, для каких целей они используются.

Абсолютная рента формируется вследствие того, что государство, устанавливая закупочные цены, используя льготные режимы налогообложения для сельхозпроизводителей, искусственно поддерживает более высокую норму прибыли в сельском хозяйстве, чем в условиях конкуренции. Следовательно, из оборота не выпадают даже худшие земли.

Кроме абсолютной и дифференциальной форм ренты существует еще и монопольная рента. Монопольная рента может быть получена с участков, на которых в силу особых почвенно-климатических условий производятся какие-либо продукты, обладающие исключительными свойствами.

В условиях рыночной экономики земля является объектом купли-продажи. Она имеет цену. Цена земли– рента, превращенная в денежный капитал, приносящий доход в виде процента. Ее величина прямо пропорциональна размерам ренты и обратно пропорциональна банковскому проценту.

Таким образом, цена земли – сумма денег, которая, будучи помещена в банк, принесет землевладельцу доход в виде процента, равный земельной ренте.

Рассмотренное определение цены земли является теоретическим. На практике цена земли зависит от множества факторов, влияющих на спрос и предложение земельных участков.