Социально - экономические данные
Ф. И.О.
Удостоверение (паспорт) № кем выдано
когда
Дата рождения Место рождения
Семейное положение: женат/замуж. не женат/не замуж. Развед прочее ______
Образование:
Место работы (бывшее), образование:
Фактические адреса проживания
Возможные контактные телефоны
Вид жилья : государств. [ ] ведомственная. [ ] куплена [ ] приватизиров. [ ] аренда [ ] прочее [ ]
Состояние жилья (хорошее, удовлетв., плохое) Продолжительность проживания лет
Семья : кол-во _________ зависимы от заявит. ________ дети (лет) ______/______/______/______,
Имущество семьи (квартиры, земля, автомобили, дачи, прочее ценное имущество; указать владельца)
Расходы семьи в месяц: питание квартплата Одежда
обучение транспорт прочие
Итого
прочие доходы:
| Вид дохода | Сумма |
Примечание:
Наиболее крупные приобретения/расходы за последний год
| Наименование имущества/расходов* | Стоимость | Дата приобретения |
* автотранспорт, бытовая техника, мебель, оборудование для бизнеса, отпуск, ремонт квартиры
ОБЩИЕ ДАННЫЕ О БИЗНЕСЕ
Название и юридическая форма
Рабочие телефоны
Расчетный счет № __________________________в банке _____
Дата регистрации бизнеса РНН
№ свидетельства(патента)
Бизнес существует с
Основная деятельность
Бизнес-адрес
Число занятых: в т.ч. постоянно временно по документам
Структурная схема бизнеса (владельцы, руководители, подразделения, связанные компании, связи с поставщиками, с покупателями т. д.):
Примечание:
Структура поставщиков и условия закупки:
| Поставщики | Вид товара/ сырья | Доля в поставках(%) | Сумма закупки | Дата последнего закупа | Условия платежа | Периодич-ность |
КОММЕНТАРИЙ:
Структура покупателей и условия продаж:
| Покупатель | Вид товара/ сырья | Доля в продажах (%) | Сумма | Наличн/ Безнал | Условия платежа | Периодич-ность |
КОММЕНТАРИЙ:
Выручка от реализации ( с ___________________ по _____________________ )
| Неделя | |||||
| Понедельник | |||||
| Вторник | |||||
| Среда | |||||
| Четверг | |||||
| Пятница | |||||
| Суббота | |||||
| Воскресенье | |||||
| Среднее |
КОММЕНТАРИЙ:
ВЫРУЧКА ОТ РЕАЛИЗАЦИИ
| ГОД | Янв | Фев | Мар | Апр | Май | Июн | Июл | Авг | Сен | Окт | Ноя | Дек |
КОММЕНТАРИЙ:
| На конец месяца | Янв | Фев | Мар | Апр | Май | Июн | Июл | Авг | Сен | Окт | Ноя | Дек |
| Дебиторск. задолжен. | ||||||||||||
| ТМЗ | ||||||||||||
| Кредиторск. задолжен. |
Баланс на Время
АКТИВ (в ___________) Курс доллара
Касса
Банковский счёт
Сбережения
ИТОГО
Счета к получению
| Дебиторы | Дата образования | Дата оплаты | Сумма |
| ИТОГО |
Предоплаты поставщикам/Товары в пути:
| Поставщики | Дата предоплаты | Дата поставки товара | Сумма |
| ИТОГО |
Товарно-материальные запасы:
| Наименование | Количество | Цена закупки | Стоимость |
| ИТОГО |
Основные средства и инвестиции:
| Наименование | Дата приобретения | Срок эксплуатации | Закупочная цена | Рыночная стоимость |
| ИТОГО |
ВСЕГО АКТИВ
ПАССИВ
| Задолженность | Дата образования | Дата погашения | Сумма |
| По зарплате | |||
| За аренду | |||
| Предоплата клиентами | |||
| Товарный кредит | |||
| Заем | |||
| Прочее | |||
| ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ | |||
| Собственный капитал |
Отчёт прибылей и убытков: с ________________ по ________________ (в___________)
| Месяц | Среднее | |||
| ВЫРУЧКА (по видам деятельности), в т.ч. | ||||
| РАСХОДЫ ПО ЗАКУПКЕ (всего), в т.ч. | ||||
| ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ (всего), в т.ч. | ||||
| Расходы | ||||
| Зарплата | ||||
| Аренда | ||||
| Коммунальные платежи | ||||
| Телефон | ||||
| Транспортные расходы | ||||
| Реклама | ||||
| Налоги (патент) | ||||
| Охрана (камера хранения) | ||||
| Выплаты по кредитам | ||||
| Прочее | ||||
| РАСХОДЫ по БИЗНЕСУ | ||||
| ПРИБЫЛЬ от БИЗНЕСА | ||||
| Расходы вне бизнеса (семья) | ||||
| Доходы вне бизнеса | ||||
| Чистая прибыль | ||||
| Взнос | ||||
| Остаток |
Примечание: (к балансу и отчету прибылей и убытков)
Комментарии: (Дополнительна информация о клиенте и его бизнесе, скорость товарооборота, рентабельность продаж, сопоставление чистой прибыли, срока работы и собственного капитала, оборотные средства (или ТМЗ) и кредиторская задолженность, выручка и кредиторская задолженность, дебиторская задолженность и выручка):
ОЦЕНКА ОБЕСПЕЧЕНИЯ
| Название | Место нахождения | Рыночная стоимость | Залоговая стоимость |
| Общая сумма залога | |||
| Необходимая сумма для обеспечения кредита |
Предложения по кредиту:
| Сумма кредита | |
| Срок | |
| Процентная ставка | |
| Взнос |
Дата Подпись кредитного эксперта
Приложение № 3
РЕЗЮМЕ
{имя и юридический статус компании}
Micro/Small,$_______________
1. ДАННЫЕ О КЛИЕНТЕ 1$= тг.
Связанные компании (предприятия): {название и краткое описание}
Основная деятельность:
Срок работы: {юридический и фактический}
Число работников:
Адрес компании (предприятия): {фактический}
Управляющий директор:
Владельцы/собственники компании:
| Имя владельца / Собственника | Процент собственности |
Банковский счет:
| Название банка | Счет | № счета | Среднедневной остаток |
Кредитная история:
| Название банка/кредитора | Сумма | % ставка | Дата выдачи | Дата возврата | Непогашенный остаток |
ДАННЫЕ О КРЕДИТЕ
| Цель кредита: | |||
| Запрошенная сумма: | Предложенная сумма: | ||
| Запрошенный срок: | Предложенный срок: | ||
| Отсрочка: | Отсрочка: | ||
| Месячный взнос: | |||
| Процентная ставка: |
План финансирования (проекта):
| Инвестиции / товар или услуги приобретаемые | Дата | Сумма | Источник финансовых средств | Сумма |
ФИНАНСОВЫЕ ДАННЫЕ
| Месячный оборот: | Всего активов | ||||
| Месячная себестоимость продаж | Оборотный капитал | ||||
| Прибыль от бизнеса | Собственный капитал | ||||
| Рентабельность продаж | % | К-т ликвидности (тек. Активы/тек. пассивы) | % | ||
| Скорость товарооборота | Дней | К-т задолженности (обязательства/СК) | % | ||
Баланс на_________________
| АКТИВ | ПАССИВ | ||
| Касса и банк. счет | Счета к оплате | ||
| Счета к получению | Предоплата от покупателей | ||
| Предоплата поставщикам | Товарный кредит | ||
| Товары в пути | Кредиты (займы) | ||
| ТМЗ | |||
| Основные средства | |||
| Инвестиции | Собственный капитал | ||
| ВСЕГО: | ВСЕГО: |
* объяснение и описание (расшифровка) статей баланса, например счета к оплате и к получению (основные дебиторы/кредиторы, порядок и условия расчета), структура задолженности, основные позиции в статье основных средств и их краткая характеристика, и оценка, краткая характеристика структуры баланса и финансовой устойчивости предприятия, исходя из структуры баланса.
** несуществующие (нулевые) позиции из баланса удаляются для лучшей наглядности.
Отчет прибылей и убытков*
(средние значения за последние_________месяцы)
| среднее | ||||
| Выручка от реализации | ||||
| - Стоимость проданных товаров | ||||
| ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ | ||||
| - Общие и административные расходы | ||||
| - НДС | ||||
| - Прочие налоги | ||||
| ПРИБЫЛЬ от БИЗНЕСА | ||||
| + Прочие доходы | ||||
| - Прочие расходы | ||||
| - Налог на прибыль | ||||
| ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ |
* краткие комментарии к основным позициям (статьям) в отчете о прибылях и убытках, размер маржи (наценки), валовой и чистой рентабельности, описание постоянных расходов предприятия (их размера и колебаний) в структуре общих расходов предприятия, краткое описание прочих расходов и доходов.
Выручка от реализации(в тыс. $)*
* комментарии к изменениям оборота, объяснения максимального и минимального оборота за месяц и их влияние на чистую прибыль предприятия, для примера чистая прибыль в “худший” месяц.
Обороты по расчетному счету(в тыс. $)*
* комментарии к изменениям оборотов по расчетному счету, объяснения максимального и минимального оборота за месяц.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
| Описание | Владелец | Месторасположение | Рыночная цена | Оценочная стоимость |
| Общая сумма залога: |
КОММЕНТАРИИ
(кратко отразить следующие вопросы)
Деятельность компании, структура собственности, связанные компании;
Сегмент рынка, клиенты и поставщики, условия платежа и доставки, конкуренты;
Технология производства, менеджмент (управление), учет и финансовый контроль;
Месторасположение (реклама, известность);
Причины (рекомендации) к выдаче кредита {от кредитного эксперта}:
| Организация и управление (менеджмент) бизнеса | ||||
| Квалификация бухгалтера и организация учета | ||||
| Квалификация персонала | ||||
| Организация офиса / производства / склада | ||||
| Положение на рынке | ||||
| Финансовое положение клиента | ||||
| Оценка перспективности финансируемого проекта | ||||
| Отношение клиента к вопросу получения кредита | ||||
| Предлагаемое обеспечение кредита |
План выдачи кредита (транши, сроки и т.д.)
Кредитный эксперт: _____________________ /_________________/
Приложение № 4
Приложение № 5
ОТЧЕТ ПО МОНИТОРИНГУ
| Клиент | ||||||||||||||||
| Сумма | Срок, месяцев | % | ||||||||||||||
| Остаток по кредиту | Остаток по сроку | месяцев | ||||||||||||||
| Дата очередного платежа | Взнос | |||||||||||||||
| Основной вид деятельности | ||||||||||||||||
| БАЛАНС | ||||||||||||||||
| АКТИВ | Дата | Дата | ПАССИВ | Дата | Дата | |||||||||||
| Касса | Товарный кредит | |||||||||||||||
| Сбережения | Счета к оплате | |||||||||||||||
| Дебиторская задолженность | Кредиторская задолженность | |||||||||||||||
| Товары | Кредит ЕБРР | |||||||||||||||
| Сырье | ||||||||||||||||
| Основные средства | Собственный капитал | |||||||||||||||
| ИТОГО | ИТОГО | |||||||||||||||
| Комментарий | ||||||||||||||||
| ОТЧЕТ ПРИБЫЛЕЙ И УБЫТКОВ | ||||||||||||||||
| Среднее до выдачи | Среднее после | |||||||||||||||
| Выручка | ||||||||||||||||
| Себестоимость | ||||||||||||||||
| Валовая прибыль | ||||||||||||||||
| Маржа | ||||||||||||||||
| Расходы по бизнесу | ||||||||||||||||
| Прибыль от бизнеса | ||||||||||||||||
| Прочие доходы | ||||||||||||||||
| Прочие расходы | ||||||||||||||||
| Чистая прибыль | ||||||||||||||||
| Взнос по кредиту | ||||||||||||||||
| Остаток | ||||||||||||||||
| Комментарий | ||||||||||||||||
| Комментарий по бизнесу | ||||||||||||||||
Дата __________________ Кредитный эксперт _________________________ Подпись _______________
Приложение № 6
Список документов, необходимых для оформления