Тема: Порядок проведения валютно-обменных операций

Цель: на основании Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс, определить информацию, которая должна содержаться в чеке, выдаваемой физическому лицу. Изучить оснащение и оборудование обменного пункта, документы, которые должен иметь кассир на рабочем месте, порядок осуществления обменных операций (с представлением примеров необходимых документов).

Результаты:

Валютно-обменные операции, осуществляемые с использованием кассовых суммирующих аппаратов и (или) специальных компьютерных систем, терминалов автоматического обмена валют, осуществляются с обязательной выдачей физическому лицу чека, который должен содержать следующую информацию:

· дата и время проведения операции;

· наименование банка;

· наименование и (или) номер филиала (отделения), если обменный пункт, касса, терминал автоматического обмена валюты открыты филиалом (отделением) банка;

· место проведения операции (обменный пункт, касса, терминал автоматического обмена валют);

· номер обменного пункта;

· заводской номер кассового суммирующего аппарата;

· номер чека;

· признак выполнения операции с использованием фискального регистратора (Ф – РБ);

· наименование и (или) код иностранной валюты либо наименование и (или) код платежных документов в иностранной валюте (под кодом платежного документа понимается код иностранной валюты, в которой номинирован данный платежный документ);

· сумма иностранной валюты, белорусских рублей либо платежных документов в иностранной валюте, принятая кассиром;

· сумма белорусских рублей, иностранной валюты либо платежных документов в иностранной валюте, подлежащая выдаче либо перечислению;

· обменный курс;

· сумма вознаграждения (платы) за услуги банка (если такое вознаграждение (плата) предусмотрено настоящей Инструкцией).

Каждому обменному пункту присваивается индивидуальный номер. Использование одинаковых индивидуальных номеров у обменных пунктов одного банка не допускается.

В обменном пункте, в том числе оборудованном на базе бронированного автомобиля, запрещается хранение личных денежных средств кассира, за исключением личных денежных средств, находящихся в изолированном месте, закрытом на ключ.

В одном обменном пункте может быть оборудовано несколько рабочих мест кассиров, которые должны быть изолированы друг от друга.

Обменный пункт должен быть оборудован стендом, содержащим следующую информацию:

· наименование банка;

· номер обменного пункта;

· перечень осуществляемых валютно-обменных банковских операций;

· установленные обменные курсы покупки и продажи иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;

· установленные обменные курсы конверсии иностранной валюты;

· размер вознаграждения (платы), взимаемый банком за свои услуги;

· режим работы обменного пункта с указанием периодичности и продолжительности технических и обеденных перерывов;

· расположение близлежащих (не менее трех) обменных пунктов;

· особые условия осуществления валютно-обменных операций (при их наличии), устанавливаемые Национальным банком;

· номер телефона банка для предложений и замечаний о работе обменного пункта, .

Стенд должен находиться в доступном для обозрения физических лиц месте. Информация об обменных курсах может быть указана на специальном электронном табло.

Банк обязан своевременно вносить соответствующие изменения в информацию, содержащуюся на стенде.

Обменный пункт должен быть оснащен техническими средствами для определения подлинности иностранной валюты и белорусских рублей, позволяющими осуществлять не менее 6 (шести) видов контроля:

· в проходящем световом потоке;

· в косо падающем световом потоке;

· при 10-кратном увеличении;

· контроль магнитных меток;

· в ультрафиолетовом свете;

· в инфракрасной области спектра.

Обменный пункт может быть оснащен справочными материалами по определению подлинности, платежности наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте на бумажном носителе или в электронном виде.

Перечень документов, который должен иметь кассир на рабочем месте:

· заверенные подписью руководителя или уполномоченного им лица и скрепленные печатью банка копию приказа об открытии обменного пункта;

· копию (копии) приказа(ов) банка о внесении изменений в приказ об открытии обменного пункта (если таковые имеются) либо копию приказа, устанавливающего совершение валютно-обменных операций в кассе;

· копию (копии) приказа(ов) банка о внесении изменений в данный приказ (если таковые имеются);

· удостоверение работника банка, при его отсутствии – документ, удостоверяющий личность, выписку (копию) из приказа банка о назначении его на должность кассира, заверенную подписью руководителя (уполномоченного им лица) и скрепленную печатью банка.

Порядок осуществления обменных операций:

1.покупка наличной иностранной валюты за наличные рубли:

· покупка иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением кассиром всех граф реестра купленной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте по форме 040271020 согласно приложению 1;

· при покупке наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли кассир принимает наличную иностранную валюту или платежные документы в иностранной валюте, заполняет реестр формы 0402710202, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличные белорусские рубли вместе с чеком;

2.продажа наличной иностранной валюты за наличные рубли:

· продажа иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением всех граф реестра проданной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте по форме 0402710203 согласно приложению 2 ;

· при продаже наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли кассир принимает наличные белорусские рубли, заполняет реестр формы 0402710203, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту или платежные документы в иностранной валюте вместе с чеком;

3.конверсия наличной иностранной валюты в наличную:

· конверсия иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением всех граф реестра конверсии иностранной валюты по форме 0402710157 согласно приложению 3;

· При наличии остатка иностранной валюты в виде дробной и (или) некратной минимальному номиналу части банкноты кассир выдает дробную часть монетами в иностранной валюте или производит оформление операции покупки данного остатка иностранной валюты по курсу покупки иностранной валюты, заполняет реестр формы 0402710157, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличные белорусские рубли вместе с чеком;

· при конверсии наличной иностранной валюты в наличную иностранную валюту кассир принимает от физического лица наличную иностранную валюту, заполняет реестр формы 0402710157, фиксирует операцию с помощью кассового суммирующего аппарата и (или) специальной компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту вместе с чеком;

4. размен наличной валюты:

· При размене наличной иностранной валюты кассир принимает наличную иностранную валюту одного номинала, заполняет
реестр размена, замены наличной иностранной валюты по форме 0402710155 согласно приложению 4 , выдает физическому лицу вместе с чеком наличную иностранную валюту этого же вида другого номинала.

Порядок регистрации данных документа, удостоверяющего личность физического лица, при продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте:

1. При продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте за белорусские рубли (далее – продажа иностранной валюты) физическим лицам банки регистрируют следующие данные документа, удостоверяющего личность:

ü фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица;

ü наименование документа, его серия и номер;

ü идентификационный (личный) номер физического лица (при отсутствии номера – дата рождения физического лица).

2. Регистрация данных документа, удостоверяющего личность физического лица, осуществляется на русском языке. В случае отсутствия написания данных документа, удостоверяющего личность, на русском языке регистрация таких данных осуществляется буквами латинского алфавита.

Приложение 1 к Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
купленной иностранной валюты, платежных документов
в иностранной валюте

за

”

“

г.

Время совер- шения операции	Наименование (код) иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте	Сумма иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте	Курс покупки	Сумма к выдаче, перечислению
Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение 2 к Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
проданной иностранной валюты, платежных документов
в иностранной валюте

за

”

“

г.

Время совер-шения операции	Наименование (код) иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте	Сумма иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте	Курс продажи	Сумма к получению, перечислению
Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение 3 к Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
конверсии иностранной валюты

за

”

“

г.

Время совер- шения опера- ции	Наимено-вание (код) иност-ранной валюты, платеж-ных доку- ментов в иност-ранной валюте	Сумма иност-ранной валюты, платеж-ных докумен-тов в иност- ранной валюте	Курс конвер-сии	Наименова-ние (код) выдаваемой, перечисляемой иностранной валюты, выдаваемых платежных документов в иностранной валюте	Сумма иностран-ной валюты, платежных документов в иностран-ной валюте к выдаче, перечисле-нию	Фактичес-кая сумма выданной перечислен-ной иност- ранной валюты, выданных платежных документов в иностранной валюте	Сумма приоб-ретен-ной иност-ранной валютыпри кон- версии	Фактичес-кая сумма выданных, перечис-ленных белорус-ских рублей
Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение 4 к Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

РЕЕСТР
размена, замены наличной иностранной валюты

за

”

“

г.

Время совершения операции	Наименова-ние иностранной валюты	Сумма иност-ранной валюты	Номинал принятой иностраннойвалюты	Номинал выданной иностранной валюты (для размена, замены)	Размер вознаграждения (платы)
Итого

Кассир

(подпись) (инициалы, фамилия)

Приложение 5 к Инструкции о порядке осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов, касс при проведении таких операций

(наименование банка)

ЖУРНАЛ
установления обменных курсов

по

(наименование банка, наименование (номер) филиала, отделения)

(номер обменного пункта (кассы), его адрес)

Дата	Время установ-ления (измене-ния) обмен-ного курса	Наимено- вание обменногокурса	Наименование (код) иностранной валюты	Значение обмен-ного курса	Фамилия лица, получившего информацию об обменных курсах	Время получе-ния инфор-мации об установ-лении обмен-ных курсов