Тема №7. Организация расчетов на рынке ценных бумаг

Московская межбанковская валютная биржа как торговая система и ее роль в андеррайтинге и вторичной торговле ценными бумагами государства и другими финансовыми активами. Специализированные расчетные НКО (расчетные ОРЦБ), национальный депозитарный центр и их роль в депонировании денежных средств и ценных бумаг участников ОРЦБ. Позиция участника расчетов, сроки расчетов (Т+О), соблюдение принципа «поставки против платежа».

Виды сделок по операциям с ценными бумагами. Расчетная система Фондовой биржи РТС. Виды сделок на РТС; участники РТС. Принципы расчетов на РТС: свободная поставка, поставка против платежа с предварительным депонированием активов и с постдепонированием активов (то есть, сделка без обеспечения). Срок расчета Т+О. Депозитарно-клиринговая компания, расчетно-депозитарная компания.

Основные понятия и категории: НКО, виды вделок по операциям с ценными бумагами.

Тема №8. Международные расчеты.

Межбанковские корреспондентские отношения как основа международных расчетов.

Виды рисков в международных расчетах (отсутствие общепринятого платежного средства, риск неперевода валюты, недостаточное знание законов, правил, обычаев страны контрагента, риск неконвертируемости, риск моратория на платежи за границу).

Методы платежей и расчетов, используемые в международной торговле (авансовый платеж, оплата после отгрузки, торговля по открытому счету; инструменты платежа – чек, вексель, инкассо, документарный аккредитив).

Система SWIFT: международные денежные переводы и экспресс-переводы.

Основные понятия и категории: авансовый платеж, оплата после отгрузки, торговля по открытому счету; инструменты платежа – чек, вексель, инкассо, документарный аккредитив, система SWIFT.

Тема №9. Управление рисками платежной системы России.

Роль ЦБ РФ как органа надзора за частными платежными системами. Принципы надзора. Механизмы обеспечения ликвидности и управление рисками (предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт, ломбардный кредит, операции Report, SWOP, переучет векселей, встречный обмен депозитами в национальной и иностранной валюте, сделки на условиях аутрайт с ценными бумагами и иностранной валютой, усреднение фонда обязательных резервов). Стерилизация денежной наличности и методы нейтрализации Банком России избыточной денежной ликвидности.

Эффективность деятельности ЦБ РФ по управлению платежной системой России.

Основные понятия и категории: внутридневные кредиты, кредиты овернайт, ломбардный кредит, операции Report, SWOP, переучет векселей, встречный обмен депозитами в национальной и иностранной валюте, сделки на условиях аутрайт с ценными бумагами и иностранной валютой, усреднение фонда обязательных резервов.

Семинарские занятия

Семинар №1. Денежный оборот, его содержание и структура. Платежный оборот

1. Денежный оборот - понятие и измерение. Денежная система как институциональная среда денежного обращения. Принципы организации денежной системы.

2. Структура денежного оборота. Единство и различие наличного и безналичного денежного оборота.

3. Платежный оборот как составная часть денежного оборота. Роль банковской системы в платежном обороте.

4. Национальная статистика денежного обращения.

Список рекомендуемой литературы:

1) Федеральный закон «О национальной платежной системе» (принят 27 июня 2011г.,№161-ФЗ).

2) Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (принят 3 июня 2009 г., № 103-ФЗ).

3) Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник — 2-e изд., перераб. и доп. //Под ред. Е.Ф. Жукова – М.: ИНФРА-М, 2011.

4) Банковская система Российской Федерации и ее антикризисное регулирование: Учеб. пособие //О.А. Тарасенко, Е.Г. Хоменко – М.: ИНФРА-М, 2011.

5) Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.

6) Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

7) Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

8) Долан Э.Д., Кемпбелл К.Д., Кемпбелл Р.Д. Деньги, банковское бело и денежно- кредитная политика. - М. - 1991.

9) Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

10) Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

11) Жан Ривуар «Техника банковского дела», М, Прогресс, 1993 г., гл. 1, 2.

12) Пьер Берже «Денежный механизм», М., Прогресс, 1993 г., гл. 1, 3.

Темы докладов и рефератов.

1. Анализ национальной статистики денежного обращения.

Семинар №2 Законодательное и нормативное регулирование безналичных расчетов в России.

1. Общая характеристика национального законодательства, регулирующего расчетные отношения.

2. Институт банковского вклада.

3. Банковский счет. Договор банковского счета.

4. Банковская тайна и ее составляющие.

5. Роль кредитных организаций в противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем.

Список рекомендуемой литературы:

1) Гражданский кодекс РФ, часть 2, гл. 44, 45, 46.

2) Федеральный закон Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (с изменениями).Гл. 4,6

3) Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (с изменениями). Гл.12

4) Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с изменениями).

5) Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (с изменениями).

6) ФЗ «О национальной платежной системе» (принят 27 июня 2011 г., № 161-ФЗ).

7) Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (принят 3 июня 2009 г., № 103-ФЗ).

8) Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник — 2-e изд., перераб. и доп. //Под ред. Е.Ф. Жукова – М.: ИНФРА-М, 2011.

9) Банковская система Российской Федерации и ее антикризисное регулирование: Учеб. пособие //О.А. Тарасенко, Е.Г. Хоменко – М.: ИНФРА-М, 2011.

10) Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

11) Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

12) Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

13) Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки. – М.: КноРУС, 2010 - 348с.

Темы докладов и рефератов.

1. Анализ материалов средств массовой информации о действиях кредитных организаций в противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем