Задачи для самостоятельного решения. Задача 1.Банк выдал кредит в размере 300 тыс.руб
Задача 1.Банк выдал кредит в размере 300 тыс.руб. на шесть месяцев по простой ставке процентов 22% годовых. Требуется определить погашаемую сумму, сумму процентов за кредит.
Задача 2.Банк выдал кредит в размере 720 тыс.руб. на три квартала по простой ставке процентов, которая в первом квартале составила 13%, во втором квартале 15%, а в третьем - 17%. Требуется определить погашаемую сумму, сумму процентов за кредит.
Задача 4.Банк выдал кредит в размере 240 тыс.руб. на три квартала по простой ставке процентов, которая в первом квартале составила 16%, во втором квартале 17%, а в третьем - 18%. Требуется определить погашаемую сумму, сумму процентов за кредит.
Задача 6.Заемщик берет ссуду на сумму 330 тыс. руб. сроком на шесть месяцев. Через шесть месяцев заемщик возмещает 340 тыс. руб., т.е. ссуду – 330 тыс. руб. и проценты – 10 тыс. руб. Требуется определить годовую ставку по кредиту.
Задача 7.При выдаче кредита на три месяца по ставке 20% годовых удержаны комиссионные в размере 3% суммы кредита. Требуется определить доход банка с учетом удержания комиссионных.
4. Задания студентам для самостоятельной работы.
4.1 Вопросы для обсуждения:
1. Что представляет собой коммерческий банк и какова его основная цель деятельности?
2. Какие функции и операции выполняет современный коммерческий банк?
3. Характеристика операций коммерческих банков по привлечению средств в депозиты. Значение пассивных операций коммерческих банков.
4. Операции коммерческих банков по размещению привлеченных средств.
5. Что представляет собой ликвидность коммерческого банка, и какие существуют теории ликвидности?
4.2 Доклады:
1. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
2. Активные операции коммерческого банка.
3. Активно-пассивные операции: специфика доверительных (трастовых) операций банка.
4. Банковские услуги.
5. Центральный банк РФ.
5. Контрольные вопросы, тесты, задания по теме занятия.
5.1 Раскрыть основные понятия:
Коммерческий банк, пассивные операции коммерческого банка, депозит, депозитный сертификат, активные операции коммерческого банка, операции РЕПО, прямые инвестиции, портфельные инвестиции, обязательные резервы, расчетные операции, кассовые операции, спред.
5.2 Ответить на тесты:
| 1. Выберите правильный ответ. | |
| Вопрос: С помощью, какой функции коммерческих банков происходит сосредоточение временно свободных денежных средств юридических и физических лиц и превращение их в капитал. | |
| - | Аккумуляция и мобилизация денежного капитала |
| - | Посредничество в кредите |
| - | Осуществление расчетов в народном хозяйстве |
| 2. Выберите правильный ответ. | |
| Вопрос: С помощью, какой функции коммерческие банки осуществляют платежи по поручению клиентов, принимают деньги на счета и ведут учет всех денежных поступлений и выдач у своих клиентов. | |
| - | Аккумуляция и мобилизация денежного капитала |
| - | Посредничество в кредите |
| - | Осуществление расчетов в народном хозяйстве |
| 3. Выберите правильный ответ. | |
| Вопрос: Каково процентное соотношение в совокупных пассивах банка привлеченных и собственных средств | |
| - | привлеченные средства составляют до 90%, а собственные – 10% |
| - | привлеченные средства составляют до 80%, а собственные – 20% |
| - | привлеченные средства составляют до 60%, а собственные – 40% |
| 4. Выберите правильные ответы. | |
| Вопрос: Какие операции, направлены на поддержание ликвидности банка на определенном уровне | |
| - | средства в кассе банка |
| - | остатки на корреспондентском счете в ЦБ РФ |
| - | средства на счетах и вкладах в других банках |
| - | инвестиции в ценные бумаги |
| - | кредитование физических и юридических лиц |
| 5. Выберите правильный ответ. | |
| Вопрос: Какие операции, направлены на получение прибыли | |
| - | инвестиционные проекты |
| - | средства на счетах и вкладах в других банках |
| - | валютные дилинговые операции |
| - | инвестиции в ценные бумаги |
| - | кредитование физических и юридических лиц |
| 6. Выберите правильный ответ. | |
| Вопрос: Кем осуществляются регламентирующие функции | |
| - | Кредитными институтами |
| - | Центральным банком, Министерством финансов |
| - | Центральным банком, ведомствами по надзору |
| 7. Выберите правильный ответ. | |
| Вопрос: Денежные средства, передаваемые на хранение в банки на длительные сроки (на год и более) без права досрочного изъятия – это: | |
| - | долгосрочные вклады |
| - | долгосрочные займы |
| - | долгосрочные инвестиции |
| 8. Выберите правильные ответы. | |
| Вопрос: По функциональной специализации коммерческие банки подразделяются на: | |
| - | ссудо-сберегательные банки |
| - | инвестиционные банки |
| - | ипотечные банки |
| - | сельскохозяйственные банки |
| - | строительные банки |
| 9. Выберите правильные ответы. | |
| Вопрос: По отраслевой специализации коммерческие банки подразделяются на: | |
| - | трастовые банки |
| - | внешнеторговые банки |
| - | ипотечные банки |
| - | сельскохозяйственные банки |
| - | строительные банки |
| 10. Выберите правильные ответы. | |
| Вопрос: По клиентуре коммерческие банки подразделяются на: | |
| - | биржевые банки |
| - | кооперативные банки |
| - | страховые банки |
| - | сельскохозяйственные банки |
| - | строительные банки |
РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА
Основная литература
Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. - М.: Финансы и статистика.- 2010
Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки. М.: КНОРУС. – 2010
Нешитой А.С. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник для бакалавров. М. : Дашков и К`. - 2012
Сенчагов В. К., Архипов А. И., Чубаков Г. Н. и др. Финансы, денежное обращение и кредит. М.: Проспект. - 2011
Финансы, денежное обращение и кредит, под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. М.: Юрайт.-2007
Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник. Под ред. Дробозиной Л.А., - М.: Финансы,2010
Дополнительная литература:
Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит, банки.- М.: Финстатинформ, 2010
Банковское дело. Под ред. Лаврушина О.И. М.: Финансы и статистика, 2010
Банковское дело. Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П. - М.: Финансы и статистика, 2010
Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. М.: АО ДИС, 2010
Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. – М.: Финансы и статистика, 2010
Миллер Р.Л., Ван-Хауз Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. - М.: Инфра-М., 2010
Нуреев Р.М. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. – М.: Финстатинформ, 2009
Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки.- М.: ИКЦ «МарТ», 2011
Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки.- М.: Мисанта, 2011
Периодическая литература:
| - Банковское дело; | - Коммерсант; |
| - Бизнес и банки; | - Мировая экономика и международные отношения; |
| - Банковские услуги; | - Российский экономический журнал; |
| - Вопросы экономики; | - Финансы и кредит; |
| - Деловой мир; | - Экономист. |
| - Деньги и кредит; |