Темы теоретических вопросов

1. Возникновение денег и их необходимость в рыночной экономике.

2. Сущность, индивидуальные свойства и функции денег: подходы различных авторов к их значению.

3. Денежные потоки и денежные агрегаты. Закон денежного обращения.

4. Денежная система Российской Федерации, ее элементы. Организация управления денежной системой.

5. Инфляция: сущность, формы проявления, последствия.

6. Денежный оборот и его структура.

7. Бреттон-Вудская денежная система, период формирования и основные положения.

8. Ямайская денежная система, период формирования и основные положения.

9. Электронные деньги: экономическое содержание, формы и особенности развития.

10. Эмиссия денег и организация эмиссионных операций.

11. Организация безналичного обращения в РФ и основные формы безналичных расчетов.

12. Принципы организации налично-денежного обращения в Российской Федерации.

13. Денежная реформа С.Ю. Витте: особенности проведения и ее последствия.

14. Валюта, виды и курсы валют, особенности организации валютных операций в Российской Федерации.

15. Особенности валютной системы в России.

16. Денежная реформа 1947 года и дальнейшие изменения в денежной системе СССР.

17. Необходимость и сущность кредита.

18. Функции, формы и виды кредита.

19. Ссудный процент: сущность, виды и факторы, влияющие на его уровень.

20. Риски кредитных операций и их регулирование.

21. Организация кредитного процесса в банке.

22. Современные методы определения кредитоспособности заемщиков: российский и зарубежный опыт.

23. Лизинг и его роль в инвестиционной деятельности.

24. Преобразование банковской системы после 1917 г. и ее развитие в советский период.

25. Банковская система Российской Федерации: структура, принципы формирования и ее современное состояние.

26. Центральный банк России как орган банковского регулирования и надзора.

27. Современная денежно-кредитная политика Центрального банка РФ и ее инструменты. Особенности проведения в посткризисный период 2009 – 2011 гг.

28. Коммерческие банки в банковской системе Российской Федерации.

29. Пассивные операции коммерческих банков.

30. Активные операции коммерческих банков.

31. Вексельное обращение и операции банков с векселями.

32. Деятельность небанковских кредитных организаций

33. Посреднические операции банков с ценными бумагами.

34. Комиссионно-посреднические операций, понятие и классификация

35. Особенности организации и проведения расчетов с использованием банковских карт.

36. Принципы и методы кредитования. Виды используемых ссудных счетов.

37. Валютная система РФ и методы валютного регулирования.

38. Платежный баланс РФ: понятие и основные статьи.

39. Проблемы и особенности взаимоотношения Центрального Банка России с коммерческими банками.

40. Система рефинансирования Банка России: принципы организации и порядок допуска банков к участию.

41. Теория и практика использования лизинга в России и за рубежом.

42. Системы страхования банковских вкладов: зарубежный и отечественный опыт.

43. Международный валютный фонд и его роль в стабилизации экономики развивающихся стран.

44. Денежное обращение в государстве и методы управления денежной массой.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Практические задачи

Задача № 1

Организация компьютерной связи между банками позволила увеличить скорость обращения денег на 5%. Рост производства обусловил возрастание объема продаж в 1,2 раза. Предложение денег не изменилось. На сколько процентов изменилась средняя цена товаров и услуг?

Задача № 2

Денежная масса на начало года равнялась 25 млн. ден. ед. Центральный банк производил эмиссию в размере 4 млн. ден. ед. Чему равна суммарная стоимость проданных товаров и услуг за год, если скорость обращения денег равна 6?

Задача № 3

В 2010 году в сравнении с 2009 годом объем ВВП в государстве увеличился на 56%, а денежная база увеличилась на 30%. На сколько процентов изменился уровень количества оборотов денег?

Задача № 4

По данным статистики страны денежная масса представлена денежным агрегатом М2:

Состав денежной массы в млрд. ден. ед.
2008 г. 2009 г. 2010 г.
Агрегат М2 33,2 97,8 220,8
в том числе:      
наличные деньги вне банковской системы (агрегат М0) 13,3 36,5 80,8
безналичные деньги 19,9 61,3 140,0

Объясните характер изменений структуры денежной массы и сделайте выводы.

Задача № 5

В таблице приведены данные о номинальном объеме ВНП и денежной массе страны (в млрд. долл.):

Год М1 М2 Номинальный объем ВНП
187,4 350,0 816,4
209,0 392,5 963,9
234,0 471,9 1102,7
270,0 571,4 1359,3
295,2 664,7 1598,4
338,5 809,5 1990,5

Сравните скорость обращения денег в стране за указанный в таблице период, исчисленную на основе М1 и М2. В каком из этих случаев скорость обращения денег являлась более стабильной?

Задача № 6

По данным официальной статистики уровень инфляции в стране составил за первый квартал 1,15%, второй – 1,85%, третий – 0,76% и четвертый – 2,61%.

Определите индекс и уровень инфляции за год.

Задача № 7

Имеются следующие данные по ценам двух товаров за ряд лет:

Год Цена товара 1, руб. Цена товара 2, руб.
1,00 1,00
1,15 1,06
1,10 1,19
1,20 1,29

В первый год на первый товар приходится 65% объема продаж, на второй товар – 35%.

Рассчитать индекс Ласпейреса со второго по четвертый год.

Задача № 8

Что из перечисленных ниже понятий относится в соответствии с законодательством России о валютном регулировании к категории «валютных ценностей»? Ответ обосновать.

Варианты ответов:

1. Иностранная валюта.

2. Внешние ценные бумаги.

3. Внутренние ценные бумаги.

4. Валюта Российской Федерации.

5. Ювелирные изделия.

6. Лом драгоценных металлов.

Задача № 9.

Английская фирма продает украинскому предприятию оборудование на сумму GBR 1 млн. На момент отгрузки оборудования курс GBR/UAN составляет 8,115 грн. за 1 фунт. Оплата поставленного оборудования была осуществлена через 2 месяца, когда курс был 0,118 ф. ст. за 1 грн. Определить прибыль (убыток) поставщика от операционного риска.

Задача № 10.

Даны котировки:

доллар США/украинская гривна - 5,3530-5,3620

доллар США/евро - 0,9210-0,9400.

Рассчитать кросс-курс евро к украинской гривне.

Задача № 11

Компания из Великобритании имеет дочернюю фирму в США, стоимость чистых активов которой составила на 1 января 560 тыс. долл. США. Курсы валют при этом составляли на 1 января – 1 фунт стерлингов = 1,75 долл. США, на 1 декабря того же года – 1 фунт стерлингов = 1,83 долл. США. Определить результат изменения валютного курса для английской компании.

Задача № 12

Какие из экономических нормативов устанавливаются Центральным банком России для коммерческих банков?

Ответ обосновать.

Задача № 13

Рассчитать сумму первоначального вклада. Данные для расчета: банк предлагает 15% годовых. Инвестор, делая вклад, хочет иметь на счете через год 10 тыс. руб., процент начисления - простой.

Задача № 14

Рассчитать минимальное значение процентной ставки. Данные для расчета: инвестор имеет 2 тыс. руб. и хочет, вложив их в банк на депозитный счет, получить через 2 года 5 тыс. руб., процент начисления - сложный.

Задача № 15

Инвестор имеет 50 тыс. руб. Он хочет вложить их в банк с целью получения прибыли. Банк А предлагает ему открыть срочный депозит под 15% годовых. Процент в этом случае сложный, а период капитализации (т.е. начисления процентов) - один раз, в квартал.

Банк Б предлагает открыть у себя срочный вклад под 16% годовых, процент сложный, начисление раз в год. Какой банк обеспечит инвестору наибольший доход через 2 года?

Задача № 16

Три коммерческих банка А, Б и В предлагают вкладчикам по ставке 13% годовых (процент начисления - сложный) на два года следующие условия: минимальная сумма безотзывного депозита 500 тыс. руб., банк А производит капитализацию процента раз в квартал, банк Б - раз в полугодие, банк В - раз в год. Вложение средств в какой из банков наиболее выгодно?

Ответ обосновать расчетами.

Задача № 17

В банковском переводном векселе на сумму 10 тыс. руб., срок платежа по которому истек 20 декабря N-гo года, обуславливается начисление процентов в размере 18% годовых. Какая сумма будет выплачена банком лицу, предъявившему данный вексель к оплате, если датой составления векселя является 10 сентября N-гo года. Решите задачу с использованием метода обыкновенных процентов.

Задача № 18

Вексель номиналом 25 тыс. руб., по которому предусмотрено начисление процентов по ставке 14% годовых должен быть оплачен через 120 дней. Он был учтен в банке через 90 дней по учетной ставке 13% годовых. Какую сумму получит на руки векселедержатель? Количество дней в году 360.

Задача № 19

Перечислить документы, которые необходимо предоставить юридическому лицу в банк для рассмотрения вопроса о выдаче ссуды. Ответ обосновать.

Задача № 20

Три предприятия кредитуются на контокорретному счету. Средние остатки задолженности по ссуде и обороты по ее погашению за квартал характеризуются следующими данными (млн. руб.):

Предприятие Средние остатки задолженности по ссуде Оборот по погашению ссуды
на начало на конец на начало на конец
А 26,21 28,25 23,25 24,34
Б 9,26 10,15 11,03 12,65
В 11,28 10,21 8,79 8,79

В квартале 64 рабочих дня. Исчислить скорость оборота по погашению кредита и определить, к каким предприятиям следует применить штрафную надбавку или льготную скидку к основной процентной ставке установленной банком за пользование кредитом. Ответ обосновать.

Задача № 21

Вексель выдан на сумму 20 тыс. руб. с оплатой 17 ноября n-го года. Векселедержатель учел его в банке 23 сентября n-го года по учетной ставке 12% годовых. Какую сумму получит на руки векселедержатель и какой доход получит банк, если при расчете используется практика Франции (количество дней в месяцах календарное, количество дней в году – 360)?

Задача № 22

Вексель на сумму 16 млн. руб. передается банку за четыре месяца до истечения срока. Какая сумма будет уплачена держателю векселя, если учетная ставка равна 3%?

Задача № 23

Банк принимает депозиты на 3 месяца по ставке 5% годовых, на 6 месяцев по ставке 9% годовых и на год по ставке 15% годовых. Определить сумму, которую получит владелец депозита 100 тыс. руб. во всех трех случаях.

Задача № 24

Определить, какой из вариантов лизинговых договоров является наиболее эффективным. Согласно с первым соглашением стоимость оборудования составляет 80 тыс. ден. ед., срок – 6 лет при процентной ставке 9%, оплата осуществляется один раз в месяц. Второй договор: стоимость оборудования составляет 70 тыс. ден. ед., срок – 7 лет при процентной ставке 10%, оплата осуществляется один раз в 2 месяца, остаточная стоимость – 10%.

Задача № 25

На основании данных таблицы 1 рассчитать:

1) темпы прироста или снижения денежной массы (агрегат М2) по отношению к предыдущему периоду;

2) удельный вес наличных денег (агрегат М0) в общей денежной массе (агрегат М2) и выявить динамику в этом процессе:

Таблица 1

Показатель
01.01. 01.04. 01.01. 01.04.
Всего (млрд. руб.) в том числе: 374,1 360,4 448,3 473,8
наличные деньги 130,4 119,1 187,8 174,1
депозиты до востребования, срочные и сберегательные 243,7 241,3 174,1 299,7

Задача № 26

В таблице 1 представлены следующие данные об источниках средств коммерческого банка (млн. руб.).

Таблица 1

  На начало периода На конец периода Отклонение
сумма уд. вес, % сумма уд. вес, %
Собственные источники 1932,8   5100,0    
Уставной капитал   3500,0    
Фонды 497,0   1250,0    
Нераспределенная прибыль текущего года и прошлых лет 435,8   350,0    
Обязательства          
Кредиты, полученные от других банков 2124,4   6624,1    
Остатки средств на расчетных текущих счетах предприятий и граждан 4650,7   12763,4    
Средства на срочных депозитах предприятий и граждан 382,0   1906,6    
Кредиторы по внутренним банковским операциям 40,9   68,4    
Всего источников средств 9130,8   26480,3    

Проанализируйте структуру источников средств банка в динамике, сделайте выводы с соответствующими расчетными показателями.

Задача № 27

В Германии налично-денежный оборот в денежной массе (агрегат МО) в 1999 г. составил 984,7 млрд. ДМ, денежный оборот (агрегат МЗ) — 2540,6, ставка обязательных резервов ЦБ - 10%. Определить: 1) удельный вес налично-денежного оборота в денежной массе; 2) денежный мультипликатор.

Задача № 28

Банк выдал кредит в размере 5 млн. руб. на полгода по простой ставке процентов 12% годовых. Определите погашаемую сумму и сумму процентов за кредит.

Задача № 29

Предприятие получило банковский кредит сроком на три месяца в размере 6 млн. руб. Сумма возврата кредита составила 7,5 млн. руб. Определите процентную ставку банка.

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

Наши рекомендации