Тема 11. Центральный банк России, его задачи, функции и операции
I. Задания для самостоятельной работы
1. Раскрыть в письменном виде содержание: целей деятельности ЦБ РФ; функций ЦБ РФ; Национального банковского совета; Совета директоров;
отчетности ЦБ РФ; банковского надзора; банковского регулирования.
2. Подготовить к контрольному опросу ответы на вопросы:
1) Почему Банк России называют « банком банков»?
2) Как реализуется принцип самостоятельности в деятельности ЦБ РФ?
3) Кто назначает Председателя Банка России и на какой срок?
4) Что входит в состав отчетности Банка России? Каков порядок утверждения отчетности?
5) Какие методы банковского регулирования относятся к экономическим, а какие – к административным?
6) Каковы основные направления деятельности ЦБ РФ по оздоровлению банковской системы?
3. Подготовиться к обсуждению проблемы «Совершенствование банковского надзора с учетом международных требований Базельского комитета».
II. План семинарского занятия (1 час)
1. Роль ЦБ РФ в состоянии банковской системы в условиях мирового финансового кризиса.
2. Характер взаимоотношений коммерческих банков и Банка России.
3. Сущность и назначение экономических нормативов.
4. Методы классификации банков на стабильные и проблемные кредитные организации.
III. Рекомендации по выполнению заданий и подготовке
К семинарскому занятию
При выполнении заданий для самостоятельной работы и подготовке к семинарскому занятию следует руководствоваться следующими рекомендациями:
- внимательно изучите указанные разделы учебников и учебных пособий из списка основной литературы;
- подготовьте тезисы по каждому вопросу семинарского занятия с указанием списка использованной литературы и ссылками на конкретный источник.
Для выполнения задания 3 из первого раздела используйте журнал «Деньги и кредит» №4, 2008. - С. 28-36.
К семинарскому занятию составьте план ответа с конкретным указанием статей федерального закона и инструкций – источники 1,3 из списка дополнительной литературы.
IV. Рекомендуемая литература
Основная литература:
1.Балабанов А.И. и др. Банки и банковское дело: учебник.-СПб.: Питер, 2007, с.65-92.
2.Казимагомедов А.А., Гаджиев А.А. Деньги. Кредит. Банки: учебник. – М.: Экзамен, 2007. – С.349-360.
3. Панченко В.И., Смоленская В.Г. Банковское дело: учебное пособие. – Ростов н/Д: РИО Ростовского филиала РТА, 2006. – С.14 - 23.
Дополнительная литература:
1.Федеральный закон РФ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г № 86-ФЗ. – М.: ИНФРА-М, 2002.
2.Федеральный закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999г № 40 (в ред.от 19.06.2001г. № 86-ФЗ).- Финансы и кредит.- № 10. – 2001.
3.Указания Центрального банка РФ «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций» от 31.03.2000г. № 776-У.- Финансы и кредит. - № 6. – 2000.
4.Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 16.01.2004г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков». – М.: ИФРА-М, 2004.
5.Деньги, кредит, банки, ценные бумаги. / под ред. Е.Ф.Жукова: учебное пособие. – М.: ЮНИТИ, 2003.
Тема 12. Коммерческие банки и их операции
I. Задания для самостоятельной работы
1. Раскрыть в письменном виде содержание: характеристики коммерческого банка; принципов деятельности; банковского продукта; банковской услуги; активных, пассивных и комиссионных банковских операций.
2. Подготовить к контрольному опросу ответы на вопросы:
1) На каких принципах основана деятельность коммерческих банков?
2) Какие экономические нормативы устанавливаются коммерческим банкам в качестве обязательных?
3) Как определяется процентная маржа?
4) Какие составляющие включаются в понимание устойчивости коммерческого банка?
5) Из чего складываются собственные ресурсы коммерческого банка?
6) Какие ресурсы относятся к заемным и привлеченным?
7) Что характерно для расчетно-кассовых и трастовых операций?
3. Подготовиться к обсуждению проблем по управлению банковскими рисками.
II. План семинарского занятия (1 час)
1. Нормативно-правовая база функционирования коммерческого банка.
2. Принципы, характеризующие деятельность коммерческого банка.
3. Пассивные операции коммерческого банка.
4. Активные операции коммерческого банка.
5. Международный подход к оценке достаточности собственного капитала коммерческого банка.
III. Рекомендации по выполнению заданий и подготовке
К семинарскому занятию
При выполнении заданий для самостоятельной работы и подготовке к семинарскому занятию следует руководствоваться следующими рекомендациями:
- внимательно изучите указанные разделы учебников и учебных пособий из списка основной литературы;
- подготовьте тезисы по каждому вопросу семинарского занятия с указанием списка использованной литературы и ссылками на конкретный источник.
При подготовке к обсуждению проблем по управлению банковскими рисками обратите внимание на следующие вопросы:
1)Сущность банковских рисков.
2)Виды банковских рисков.
3)Оценка степени риска.
4)Мониторинг риска.
Для изучения вышеперечисленных вопросов используйте источник 2 из списка дополнительной литературы с.5 – 29.
IV. Рекомендуемая литература
Основная литература:
1. Балабанов А.И. и др. Банки и банковское дело: учебник. – СПб.: Питер, 2007. – С.101 - 123.
2. Панченко В.И., Смоленская В.Г. Банковское дело: учебное пособие. – Ростов н/Д: РИО Ростовского филиала РТА, 2006. – С.5-13; 24-40; 48-53.
Дополнительная литература:
1. Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 19.06.01 № 82-ФЗ (в ред. от 02.2006г) – М.: «Приор», 2006
2. Банковские риски / под ред. О.И.Лаврушина, Н.И. Валенцевой: учебное пособие. – М.:КНОРУС, 2008.
3. Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н. Финансовый анализ в коммерческом банке. – М.: Финансы и статистика, 2005.