Тема: «Активные операции коммерческих банков»

1. Общее определение и виды активных операций коммерческих банков.

2. Кредитные операции коммерческих банков.

Место и роль кредитных отношений в деятельности кредитных организаций.

2. Кредитование: субъекты, принципы, методы, классификация банковских кредитов. Учет векселей, овердрафт, контокоррент, кредитная линия, синдицированный кредит, револьверный кредит. Кредитная политика банка.

3. Порядок выдачи и погашения кредитов (Положению ЦБ РФ 54-П от 31.08.1998)

4. Порядок начисления процентов (Положение ЦБ РФ 39-П от 26.06.1998)

5. Критерии классификации ссуд (Положение ЦБ РФ 254-П от 26.03.2004)

6. Деятельность коммерческих банков в системе ипотечного кредитования.

(Правовая основа деятельности кредитных организаций на рынке ипотечного кредитования. Залог недвижимости как форма обеспечения ипотечного кредита, особенности оценки залога недвижимости. Заключение договора об ипотеке и кредитного договора. Закладная и ее роль в обеспечении ипотечных ценных бумаг. Секьюритизация ипотечных банковских активов. Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием.)

7. Организация работы с проблемными кредитами в банке.

8. Сущность кредитного риска и методы управления им. (Инструкция ЦБ РФ 110-И от 16.01.2004)

Рекомендуемая литература:

1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"(с изменениями).

2. Федеральный закон от 16 июля 1998 года № 102 – ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

3. Федеральный закон от 11 ноября 2003 года № 152 – ФЗ « Об ипотечных ценных бумагах»

4. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях».

5. Федеральный закон от 29 мая 1992 года № 2872-1 «О залоге»

6. Инструкция ЦБР от 16 января 2004 г. N 110-И "Об обязательных нормативах банков"(с изменениями).

7. Положение ЦБР от 26 марта 2004 г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

8. Положение ЦБР от 31 августа 1998 г. N 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)"(с изменениями).

9. Положение ЦБР от 26 июня 1998 г. N 39-П "О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета"(с изменениями).

10. Указание ЦБР от 23 декабря 2008 г. № 2156-У «Об особенностях оценки кредитного риска по выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности»

Банковское дело: розничный бизнес. /Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. – М.: КноРУС, 2009 – 413 с.

11. Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. – М.: Юрайт, 2011

12. Вешкин Ю. Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие / Юрий Георгиевич Вешкин, Грета Георгиевна Авагян. - М.: Магистр; ИНФРА-М, 2011. - 350 с. : ил. : табл.

13. Винча Ю. Госбанки выгоняют частников с ипотечной поляны// Банковское дело, 2011 – № 8

14. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.

15. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

16. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

17. Ефимова, Ю.В. Оценка вероятности дефолта заемщиков малого бизнеса российскими банками с учетом международных требований/ Ю. В. Ефимова// Финансы и бизнес, 2010, № 2

18. Жарковская, Е. П. Банковское дело/ Е. П. Жарковская. – М.: ОМЕГА-Л, 2008 – 477 с.

19. Кокин, А. С., Бутяев К. С. Совершенствование преддоговорных кредитных отношений среднего и малого бизнеса/ А. С. Кокин, К. С. Бутяев// Деньги и кредит, 2010, № 12 – с. 38-43

20. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков/ Л. П. Кроливецкая. – М.: КноРУС, 2009 – 279 с.

21. Куликов, А. Г. Ипотека и жилищный вопрос в России (точка зрения)/ А. Г. Куликов//Деньги и кредит, 2010, № 11 – с. 3-13

22. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

23. Миллер Р. Современные деньги и банковское дело. - М. - 2000.

24. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков. - М. -1999.

25. Мурадова, С. Ш., Алексеева, Е. В. Банковское дело/ С. Ш. Мурадова, Е. В. Алексеева. – Ростов-на-Дону, 2009 – 248 с.

26. Шевяков М., Евсеева Н. Волгоградский рынок розничных банковских услуг// Бюджет и финансы, 2010 - № 2

27. Шкарупа, Е. А. Формирование и развитие системы земельно-ипотечного кредитования/ Е. А. Шкрупа// Финансы и кредит, 2012 - № 2

Темы рефератов:

1. Деятельность АРИЖК.

2. Стандарты реструктуризации ипотечных жилищных кредитов.

Семинарское занятие № 14.