Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы»
1. Общее понятие коммерческого банка и его деятельности.
2. Гражданское законодательство России о правовом положении банков. Банковское законодательство: основные законодательные акты и их характеристика. «Закон о банках и банковской деятельности», о кредитной организации, о банке, о банковских операциях.
3. Регулирование деятельности кредитных организаций в РФ. Методы регулирования деятельности кредитных организаций. Контроль и надзор в банковской практике, инспектирование. Современные проблемы регулирования деятельности кредитных организаций в России.
4. Коммерческий банк как финансовый посредник. Теория финансового посредничества.
5. Основные направления деятельности коммерческих банков России. Банковские операции.
6. Функции кредитных организаций.
7. Принципы деятельности коммерческого банка
8. Организационная структура банка. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения. Внутренний контроль в кредитных организациях.
9. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
10. Учредители кредитной организации
11. Уставный капитал кредитной организации
12. Порядок государственной регистрации кредитной организации
13. Виды лицензий на осуществление банковских операций
14. Отзыв лицензии и ликвидация кредитной организации. Банкротство банка. Реорганизация банка.
Рекомендуемая литература:
1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"(с изменениями).
2. Федеральный закон от 7 августа 2001г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями).
3. Положение ЦБР от 26 марта 2007 г. N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"(с изменениями).
4. Положение ЦБР от 16 декабря 2003 года № 242-П «Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»
5. Указание ЦБ РФ от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах, порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ»
6. Указание оперативного характера ЦБР от 15 февраля 2001 г. N 24-Т
"О Вольфсбергских принципах»
7. Письмо ЦБР от 30 июня 2003 г. N 99-Т «О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну»
8. Письмо ЦБР от 13июля 2005 г. N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
9. Банковское дело: розничный бизнес. /Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. – М.: КноРУС, 2009 – 413 с.
10. Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. – М.: Юрайт, 2011
11. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.
12. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.
13. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.
14. Жарковская, Е. П. Банковское дело/ Е. П. Жарковская. – М.: ОМЕГА-Л, 2008 – 477 с.
15. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков/ Л. П. Кроливецкая. – М.: КноРУС, 2009 – 279 с.
16. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134
17. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.
18. Миллер Р. Современные деньги и банковское дело. - М. - 2000.
19. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков. - М. -1999.
20. Мурадова, С. Ш., Алексеева, Е. В. Банковское дело/ С. Ш. Мурадова, Е. В. Алексеева. – Ростов-на-Дону, 2009 – 248 с.
Темы рефератов:
1. Анализ деятельности АРБ.
2. Особенности деятельности финансовых холдингов в РФ (на примере 1-2 холдингов).
Практическая работа.
Деловая игра 1: Регистрация КО.
Деловая игра 2: Процедура банкротства КО.
Семинарское занятие № 11.
Тема: «Банковские ресурсы, их планирование и регулирование».
1. Две стороны деятельности коммерческого банка. Пассивные операции: состав, цель. Функции собственного капитала.
2. Образование и использование собственного капитала. Вычисление норматива достаточности собственных средств банка. (Инструкция 110-И ЦБ РФ от 16.01.2004)
3. Методика определения собственных средств кредитных организаций. (Положение 215-П ЦБ РФ от 10.02.2003)
Рекомендуемая литература:
1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"(с изменениями).
2. Федеральный закон от 3 июля 2009 года № 181 - ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
3. Инструкция ЦБР от 16 января 2004 г. N 110-И"Об обязательных нормативах банков"(с изменениями).
4. Положение ЦБР от 10 февраля 2003 г. N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций)».
Банковское дело: розничный бизнес. /Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. – М.: КноРУС, 2009 – 413 с.
5. Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. – М.: Юрайт, 2011
6. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.
7. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.
8. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.
9. Жарковская, Е. П. Банковское дело/ Е. П. Жарковская. – М.: ОМЕГА-Л, 2008 – 477 с.
10. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков/ Л. П. Кроливецкая. – М.: КноРУС, 2009 – 279 с.
11. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134
12. Мануйленко, В. В. Модернизация национальной внутренней кредитной рейтинговой системы согласно требованиям международного регулятора/ В. В. Мануйленко// Финансы и кредит, 2010, № 48 – с. 26 - 38
13. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.
14. Миллер Р. Современные деньги и банковское дело. - М. - 2000.
15. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков. - М. -1999.
16. Мурадова, С. Ш., Алексеева, Е. В. Банковское дело/ С. Ш. Мурадова, Е. В. Алексеева. – Ростов-на-Дону, 2009 – 248 с.
Темы рефератов и эссе:
1. Способы повышения капитализации банков.
2. Роль государственного механизмов повышении капитализации КБ.
Семинарское занятие № 12.
Тема: «Банковские ресурсы, их планирование и регулирование».
1. Общая характеристика привлеченных средств.
2. Депозитные привлеченные средства
- -депозиты и их виды,
- -банковские сертификаты и банковские векселя)
3. Начисление процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка.
4. Система страхования вкладов в РФ и в зарубежных странах.
5. Недепозитные (заемные) средства:
- межбанковские кредиты;
- кредиты Банка России;
- эмиссия коммерческими банками собственных облигаций.
Рекомендуемая литература:
1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"(с изменениями).
2. Федеральный закон от 28 ноября 2003 года № 177 – ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
3. Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов по вкладам (депозитам)
4. Инструкция ЦБР от 16 января 2004 г. N 110-И"Об обязательных нормативах банков"(с изменениями).
5. Положение ЦБР от 10 февраля 2003 г. N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций)».
Банковское дело: розничный бизнес. /Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. – М.: КноРУС, 2009 – 413 с.
6. Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. – М.: Юрайт, 2011
7. Вешкин Ю. Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие / Юрий Георгиевич Вешкин, Грета Георгиевна Авагян. - М.: Магистр; ИНФРА-М, 2011. - 350 с. : ил. : табл.
8. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.
9. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.
10. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.
11. Исаева, П.Г., Махачев, Д. М. Перспективы совершенствования российской системы страхования депозитов на основе опыта развитых стран/ П.Г. Исаева, Д. М. Махачев// Финансы и кредит, 2010, № 46 – с. 50-55
12. Жарковская, Е. П. Банковское дело/ Е. П. Жарковская. – М.: ОМЕГА-Л, 2008 – 477 с.
13. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков/ Л. П. Кроливецкая. – М.: КноРУС, 2009 – 279 с.
14. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.
15. Миллер Р. Современные деньги и банковское дело. - М. - 2000.
16. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков. - М. -1999.
17. Мурадова, С. Ш., Алексеева, Е. В. Банковское дело/ С. Ш. Мурадова, Е. В. Алексеева. – Ростов-на-Дону, 2009 – 248 с.
18. Татаринова Л. Ю. Влияние финансовой среды на развитие розничного банкинга в России// Финансы и кредит, 2011 - № 22
19. Шевяков М., Евсеева Н. Волгоградский рынок розничных банковских услуг// Бюджет и финансы, 2010 - № 2
Темы рефератов:
1. Жилищные накопления как новый вид срочных вкладов в РФ.
Семинарское занятие № 13.