Тема 14: «Банковская система, ее возникновение и развитие. Индикаторы уровня экономической безопасности банковской системы страны.

Вопросы для устного опроса:

1. История возникновения и развития банков.

2. Понятие кредитной и банковской систем как совокупности кредитных отношений, форм и методов кредитования, институтов, типы банковских систем. Структура коммерческого банковского сектора в России и других странах.

3. Свойства банковских систем.

4. Характеристика административно-командной и рыночной банковских систем.

5. Регулирование банковской системы:

-Институциональная структура регулирования банковской деятельности (лицензирование, банковский надзор, защита конкуренции на рынке финансовых услуг, страхование банковских вкладов и т.д.);

- Базельское соглашение о достаточности капитала с учетом принимаемых рисков;

- Международное регулирование банковской деятельности;

- Прямое участие государства в кредитной системе;

- Национализация и приватизация банков (примеры);

- Мегарегулятор.

6. Структура банковской системы России.

Темы рефератов и эссе:

1. «Стратегия повышения конкурентоспособности банковской системы России».

2. Рейтинг кредитных организаций. Понятие и виды рейтинговой оценки кредитных организаций. Рейтинги кредитоспособности российских банков.

3. Национально-государственные интересы в банковской сфере.

4. Банковский протекционизм: причины, основные проявления, аргументы «за» и «против».

5. Роль госбанков в кредитной системе РФ.

6. Нужен ли иностранный капитал банковской системе России?

7. Универсалиализация или специализация банков?

8. Для чего нужны региональные банки?

9. Надзор в банковской сфере: за и против.

Тема 15: Современное состояние мировой банковской системы.

Вопросы для устного опроса:

1. Современное состояние банковской системы России:

- Основные элементы банковской системы России. Институциональная структура.

- Законодательная и нормативная база банковской деятельности в России.

- Структура российского рынка банковских услуг и его основные участники.

- Перспективы развития банковской системы в России. Стратегические документы о развитии банковской системы. Сценарии развития банковского сектора.

- Тенденции развития

Расчетно-графическая работа

«Сравнительный анализ банковских систем».

Этапы выполнения:

А. Для написания работы студенту необходимо выбрать страну из приведенного ниже перечня.

Б. В ходе написания работы необходимо провести сравнительный анализ банковской системы выбранной страны с российской банковской системы по следующему плану:

1.Этапы развития банковских систем.

2. Система банковского и финансового законодательства.

3. Структура финансового сектора экономики; структура банковской системы.

4. Характеристика эмиссионного центра страны. Взаимодействие эмиссионного центра с правительством страны.

5. Особенности осуществления денежно-кредитной политики.

6. Характеристика системы коммерческих банков (с выделением степени специализации).

7. Анализ использования Международных стандартов банковской деятельности в стране.

8. Показатели уровня развития банковской системы.

9. Особенности банковской системы.

10. Проблемы и перспективы развития.

В. В работе должны быть представлены все указанные пункты; при отсутствии какого-либо параграфа итоговая оценка работы снижается на 10 процентных пунктов за каждый отсутствующий параграф. В тексте работы разбиение на параграфы необязательно.

Г. Для написания работы следует использовать нормативно-правовые акты в области финансового законодательства, материалы монографий, периодических изданий, а также сети Интернет на русском и иностранном языке. Указанные источники должны быть актуальны на текущий период времени.

Д. Объем работы должен составлять 10-15 страниц текста. Шрифт 14 TNR, интервал 1,5, поля – 2 см. В конце приводится список использованных источников. Обязательны ссылки. Введение и заключение писать не нужно.

Перечень стран

- Австралия.

- Канада;

- Великобритания;

- США;

- Нидерланды;

- Япония;

- Германия;

- Китай;

- Новая Зеландия;

- Украина;

- Белоруссия;

- Казахстан;

- Норвегия;

- Швеция;

- Швейцария;

- Дания;

- Финляндия;

- Польша;

- Венгрия;

- Чехия;

- Бельгия;

- Индия;

- Бразилия;

- Турция;

- Египет;

- ЮАР;

- Италия;

- Испания.

Тема 16: Центральный банк: понятие, задачи, функции. Центральный Банк как мегарегулятор финансового рынка. Инструменты денежно кредитной политики и их влияние на экономическую безопасность национальной банковской системы.

Вопросы для устного опроса:

1. Роль государства в регулировании рыночного механизма. Необходимость создания мегарегулятора.

2. Банк России: капитал, статус, цели, функции (эмиссия наличных денег и организация их обращения, организация безналичных расчетов, рефинансирование коммерческих банков, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета). Полномочия (эмиссионный центр страны, банкир правительства, орган надзора и контроля, банк банков).

3. Организационная структура Банка России.

4. Баланс Банка России. Взаимосвязь балансов коммерческих банков и Центрального банка. Отражение монетарных показателей в балансе Центрального Банка: резервы, денежная база. Факторы, влияющие на баланс Центрального Банка.

5. Проблема независимости центрального банка

6. Цели монетарной политики. Основные направления денежно-кредитной политики как составной части финансовой политики государства. Анализ взаимодействия фискальной и монетарной политики.

7. Теоретические модели построения денежно-кредитной политики. Правило Тейлора для Центрального банка.

8. Методы ДКП.

9. Инструменты ДКП:

- Операции на открытом рынке.

-Учетная политика

- Рефинансирование банков.

- Резервные требования.

- Депозитные операции.

- Прямые количественные ограничения.

- Селективные методы денежно-кредитной политики.

- Внешние операции ДКП: валютные интервенции, управление официальными валютными резервами и политика валютного курса

10. Сравнительный анализ инструментов ДКП

11. Проблемы эффективности кредитно-денежной политики

12. Особенности ДКП РФ на современном этапе. Необходимость совершенствования методов денежно-кредитной политики.

13. Особенности ДКП зарубежных стран на современном этапе. Межстрановая координация кредитно-денежной политики: аргументы за и против

Темы рефератов и эссе:

1. Европейский Центральный Банк и его политика.

2. Федеральная резервная система США: проблемы становления и перспективы развития.

3. Может ли ЦБ быть полностью независимым?

4. . Какие инструменты следует применять в современной ДКП?

5. Недостатки в политике управления ЦБ РФ.

6. Анализ степени прозрачности и информационной открытости деятельности ЦБ РФ.

7. Определения оптимального размера ставки рефинансирования.

8. . Определения оптимального размера ОР.

9. Взаимодействие фискальной и монетарной политики в РФ.

10. Может ли ЦБ быть полностью независимым?

11. Монетарная политика в зоне евро

12. Современная монетарная политика США.

Наши рекомендации