Тематика контрольных работ и методические указания по их выполнению

Вопросы к экзамену

1.Происхождение и сущность денег. Роль денег в экономике.

2.Функции денег и их характеристика.

3.Теории денег: металлистическая, номиналистическая, количественная. Монетаризм. Количественная теория денег И. Фишера. Кембриджский вариант количественной теории денег.

4.Виды денег: сущность, характеристика, особенности обращения. Роль денег в рыночной экономике.

5.Вексельное обращение: сущность, виды векселей и особенности их обращения. Ключевые особенности коммерческого кредита.

6.Чековое обращение: сущность, виды чеков и особенности их обращения.

7.Электронные деньги: сущность, виды электронных денег и систем электронных денег, факторы, влияющие на развитие систем электронных денег.

8.Денежная масса и денежная база: сущность, структура и значения ее количественного измерения.

9.Агрегаты денежной массы в Российской Федерации, США, Японии и странах Западной Европы – сравнительный анализ.

10.Закон денежного обращения: сущность. Порядок расчета массы денег в обращении.

11.Скорость обращения денег: сущность, порядок расчета и факторы, ее определяющие.

12.Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот, их основные отличия. Формы эмиссии. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.

13.Налично-денежная эмиссия. Особенности налично-денежной эмиссии в России.

14.Платежная система: сущность, задачи, функции, принципы построения и элементы.

15.Организация расчетных процессов в платежной системе. Роль центрального банка в развитии и регулировании платежных систем.

16.Организация межбанковских расчетов. Межбанковские расчеты в Российской Федерации: структура расчетной сети.

17.Электронные системы межбанковских расчетов: сущность, организация, учет, безопасность (система защиты).

18.Клиринговые расчеты: сущность, системы, характеристика.

19.Системы денежных переводов. Всемирная межбанковская система SWIFT. Электронные платежи в банковской системе России.

20.Виды платежных систем. Платежный кризис и формы его проявления.

21.Наличный денежный оборот, сущность и принципы организации.

22.Безналичный денежный оборот, сущность, принципы организации,

23.Пластиковые карты как инструмент организации безналичных расчетов, их классификация, особенности российского рынка технологий пластиковых карт и правовое регулирование их сферы обращения.

24.Формы и инструменты безналичных расчетов и их роль в коммерческой деятельности.

25.Формы международных расчетов по внешнеторговым операциям: банковский перевод, инкассо, аккредитивные расчеты. Их особенности, преимущества и недостатки.

26.Государственное регулирование денежного обращения:научные теории и механизм осуществления (инструменты и методы).

27.Сущность, элементы и типы денежных систем, их характеристика. Денежная система Российской Федерации: история, тенденции и перспективы развития.

38.Денежные реформы в РФ: сущность, виды и методы проведения.

29.Валютная система: сущность, основные элементы. Эволюция мировой валютной системы. Современная валютная система и ее международное регулирование.

30.Валютный курс и особенности его формирования. Виды, стоимостная основа валютных курсов, курсообразующие факторы и методы государственного регулирования.

31.Валютные ограничения: сущность, виды и экономическое значение.

32.Валютный рынок: сущность, классификация, структура глобального валютного рынка и его роль в экономике. Рынок FOREX.

33.Система электронной торговли на валютном рынке. Виды и общая характеристика валютных операций. Операции на банковском и биржевом сегментах валютного рынка.

34.Сущность, цели, содержание и правовые основы валютного регулирования. Ответственность за нарушения валютного законодательства.

35.Формы, виды, механизм и методы валютного контроля.

36.Валютная политика государства, ее формы и инструменты. Роль золотовалютных резервов в экономике.

37.Платежный баланс: понятие, структура, активное и пассивное сальдо, методы регулирования. Принцип и правила составления платежного баланса.

38.Инфляция: сущность, причины возникновения и социально-экономические последствия. Способы ее измерения: уровень (темп) инфляции, индекс цен, покупательная способность денег (PMI).

39.Характеристика основных форм, типов и видов инфляции. Причины и особенности проявления инфляции в Российской Федерации.

40.Основные направления антиинфляционной политики. Антиинфляционное регулирование: инструменты, методы, границы, противоречия. Кривая Филипса.

41.Классификация основных форм и видов кредита. Основные функции и принципы кредитования. Роль кредита в коммерческой деятельности.

42.Особенности банковской формы кредита. Потребительский кредит как особая форма кредита: сущность, проблемы и роль в экономике.

43.Рынок ипотечного капитала и его конъюнктура. Сущность и принципы ипотечного кредитования. Зарубежный и отечественный опыт ипотечного кредитования.

44.Международный кредит (форфейтинг, факторинг): сущность, формы, механизм кредитования, финансовые риски экспортера и импортера и их предупреждение.

45.Рынок ссудных капиталов, структура и источники его формирования.

46.Сущность, виды, формы ссудного процента и факторы, его определяющие. Формирование уровня рыночных процентных ставок.

47.Сущность, типы и структура кредитной системы государства. Кредитная система России и особенности ее организации.

48.Элементы, структура и организационно-экономические основы функционирования банковской системы Российской Федерации.

49.Реформирование, тенденции и перспективы развития банковской системы Российской Федерации. Стратегия развития банковской системы России.

50.Небанковские кредитно-финансовые организации и особенности их функционирования. Регулирование их деятельности в Российской Федерации.

51.Правовое регулирование деятельности кредитных организаций. Банковский надзор: сущность и принципы его эффективности.

52.Цели, задачи, функции, правовой статус и организационная структура Центрального банка Российской Федерации.

53.Денежно-кредитная политика Банка России, основные инструменты и методы осуществления, направления и принципы на среднесрочную перспективу.

54.Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Сущность, функции и принципы его деятельности.

55.Организационно-правовые формы и структура организации и управления коммерческим банком.

56.Классификация банковских операций.

57.Основные и дополнительные операции коммерческого банка.

58.Расчетно-кассовые операции банков.

59.Активные операции коммерческого банка.

60.Пассивные операции коммерческого банка.

61.Операции банков с ценными бумагами: сущность, виды, характеристика.

62.Балансовые и забалансовые операции банка: сущность, виды, характеристика.

63.Операции банков на мировом финансовом рынке: сущность, виды, их характеристика.

64.Ликвидные и неликвидные операции коммерческого банка. Понятие банковской ликвидности и управление ею. Государственное регулирование ликвидности.

65.Перечень банковских нормативов, их характеристика и порядок расчета.

Тематика контрольных работ и методические указания по их выполнению

В соответствии с учебным планом студенты заочной формы обучения должны качественно подготовить контрольную работу по дисциплине «Деньги, кредит, банки», выявив при этом углубленное усвоение теоретических положений, требований современной практики, показав умение самостоятельно делать выводы и анализировать сложные явления в денежно-кредитной сфере.

При подготовке контрольной работы студент должен внимательно изучить современные законодательные и нормативные акты по данной проблеме, критически проанализировать последние научные разработки по соответствующей теме, собрать и умело разместить систематизированный материал, обязательно снабдив его статистическими данными, которые наиболее полно давали бы характеристику данной проблеме.

Важно заметить, что при сборе материалов по контрольной работе целесообразно использовать публикации в периодической печати, в том числе в газетах «Российская газета», «Экономика и жизнь», «Коммерсант», «Финансовая газета», «Ведомости», журналах «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Финансы», «Экономист», «Мировая экономика и международные отношения», «Эксперт», «Итоги» и др.

Сама контрольная работа должна быть изложена экономически грамотно, логически последовательно, аргументировано.

При оформлении контрольной работы необходимо учитывать следующие требования:

- работа выполняется на компьютере в программе Word. Допускается внесение в текст формул, условных знаков;

- текст печатается на одной стороне стандартного листа размером 210 х 297 (формат А4) 14 шрифтом через 1,5 интервала. Размеры полей: слева 30 мм, справа – 10 мм, сверху и снизу по 20 мм от кромки листа.

Все страницы нумеруются, начиная с титульного листа (номер страницы на нем не проставляется). Нумерация страниц сквозная. Цифру, соответствующую порядковому номеру страницы, проставляют в середине нижнего поля

Общий объем работы должен составить не более 15-20 страниц рукописного текста, страницы должны быть пронумерованы. Работа должна иметь план и список использованной литературы.

В каждой предложенной теме определены основные проблемы, которые необходимо раскрыть. Их анализ должен быть конкретным и четким, с обязательным выводом в конце рассмотрения каждого вопроса и решенной задачи.

Важно заметить, что работа будет оценена положительно «зачтена» только при условии, что студент показал понимание сути каждой из поставленных проблем.

Контрольная работа должна быть подготовлена в строго установленные сроки и в соответствии с требованиями кафедры. Студенты, имеющие задолженность, выполняют контрольную работу по заданию из тематики текущего года. Работа, выполненная студентом на тему не своего задания или по старой тематике, не зачитывается.

Распределение тем контрольных работ:

Номер варианта выбирается согласно приведенной ниже таблице.

	Последняя цифра зачетной книжки
предпоследняя цифра зачетной книжки

Задание 1

1.Эволюция денег.

2.Денежная система и ее элементы.

3.Банк выдал кредит в сумме 3,5 млн.руб. на год. Требуемая доходность операции -19% годовых, ожидаемый уровень инфляции составил 10%. Определите ставку процента по кредиту, погашаемую сумму и сумму полученных процентов.

Задание 2

1.Функции денег.

2.Эволюция денежной системы.

3.Заемщик взял кредит в размере 450 тыс. руб. на год под 24% годовых. Определите покупательную способность денег при уровне инфляции 10% в год.

Задание 3

1.Сущность денежного обращения.

2.Особенности инфляционного процесса в России.

3.Определите сумму расходов на оплату процентов за приобретенные кредитные ресурсы у других банков, их изменения за год и влияние на это изменений ресурсов, приобретенных за плату, и средней процентной ставки.

Таблица

№п/п	Показатель	Значение показателя	Отклонение от плана (+,-)
плановое	отчетное
	Ресурсы, приобретенные за плату у других банков, тыс.руб. Средняя процентная ставка, % Плата за кредитные ресурсы, тыс.руб.	12,0 ?	10,0 ?	? ? ?

По результатам расчетов сделайте выводы.

Задание 4

1.Причины и особенности проявления инфляции.

2.Денежная система России.

3.Вклад в сумме 150 тыс. руб. положен в банк 6 месяцев с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка процента по вкладу – 17% годовых. Уровень инфляции составил 2,5% в месяц. Определите сумму вклада с процентами, покупательную способность денег с учетом инфляции и реальный доход вкладчика.

Задание 5

1.Денежная масса.

2.Формы денежного обращения: наличные и безналичные деньги.

3.По условиям кредитного договора ставка простых процентов в первом месяце пользования кредитом составила 17% годовых, а в каждом последующем месяце с учетом ожидаемой инфляции увеличивается на 0,1 процентный пункт. Рассчитайте доходность кредитной сделки в размере 2,5 млн.руб., взятого на шесть месяцев с погашением с процентами единовременно в конце срока.

Задание 6

1.Сущность и формы проявления инфляции.

2.Движение денег, понятие денежного обращения.

3.Кредит в размере 700 тыс.руб. предоставляется на шесть месяцев по ставке 17% годовых с погашением суммы долга и процентов по истечение срока. Дополнительными условиями являются уплата комиссионных в размере 0,1% от суммы кредита и требование неснижаемого остатка на счете в размере 5% от суммы кредита. Определите доходность кредитной операции.

Задание 7

1.Типы и структура денежных систем.

2.Формы и методы антиинфляционной политики.

3.На основании данных таблицы рассчитайте:

1) показатели оборачиваемости денежной массы: а) скорость оборота (количество оборотов) денежной массы; б) продолжительность одного оборота; в) как изменилась оборачиваемость денежной массы;

2) показатели оборачиваемости наличных денег: а) скорость оборота (количество оборотов) наличных денег; б) продолжительность одного оборота;

3) долю наличных денег в денежной массе;

4) коэффициент монетизации экономики.

Таблица

Показатели / млн. руб.	2013 г.	2014 г.
ВВП
Денежная масса
Наличные деньги

Задание 8

1.Инструменты безналичного денежного обращения.

2.Закон денежного обращения.

3.Банковский мультипликатор равен 20, максимально возможное количество денег, которое может создать банковская система, составляет 84 млн.руб. Определите:

1) норму обязательных резервов;

2) сумму первоначального депозита.

Задание 9

1.Денежная система промышленно-развитых стран.

2.Скорость обращения денег.

3.Объем банковских депозитов увеличился на 80 млрд.руб. Норма обязательных резервов составляет 4,5%. Определите максимально возможное увеличение предложения денег.

Задание 10

1.Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского мультипликатора.

2.Денежные реформы в России.

3.Определите сумму средств, уплаченных клиентам банком за пользование их ресурсами, их изменения за год и влияние изменения остатков средств на счетах предприятий и средней процентной ставки на это изменение.

Показатель	Значение показателя	Отклонение от планового значения (+,-)
плановое	отчетное
Остатки средств на счетах предприятий, тыс.руб.			?
Средняя процентная ставка, %	10,0	12,0	?
Плата за ресурс	?	?	?

По результатам расчетов сделайте выводы.

Задание 11

1.Эволюция мировой валютной системы: ретроспективный взгляд, особенности развития.

2.Законы кредита.

3.Совокупность произведенных платежей по товарам и услугам за наличные деньги составляет 8350 млрд. руб. Определите величину массы наличных денег в обращении, если среднее число оборотов денежной единицы равно 4.

Задание 12

1.Формы кредита.

2.Банковская система России, ее современное состояние и структура.

3.Проводя политику «дорогих денег» Центральный Банк решил продать государственные облигации на сумму 25 млрд. долл. Известно, что облигации на сумму 5 млрд. долл. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные за счет средств, хранящихся в коммерческом банке. Норма обязательных резервов 9%. Как изменится в этом случае денежная масса

Задание 13

1.Денежно-кредитная политика Центрального Банка, основные инструменты и методы.

2.Валютный курс, его виды и факторы формирования.

3.Центральный Банк проводит политику «дорогих денег». На сколько измениться денежная масса, если норма обязательных резервов 15 %, а на рынке присутствуют государственные ценные бумаги на 75 млрд.руб.

Задание 14

1.Необходимость и сущность кредита, его функции.

2.Пассивные операции коммерческих банков.

3.На основании данных таблицы рассчитать:

1) темпы годового прироста:

а) денежной базы;

б) наличных денег в обращении (агрегат МО);

в) денежной массы (агрегат М2);

г) широких денег (агрегат М2Х);

2)величину денежного мультипликатора;

3)удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.

Таблица

Показатели	01.01.11 г.	01.01.12 г.	01.01.13 г.	01.01.14 г.
Резервные деньги (млрд руб.)	164,9	210,4	269,7	164,9
в том числе деньги вне банков	103,8	130,4	187,8	103,8
Депозиты до востребования	87,3	162,5	149,5	87,3
Срочные и сберегательные депозиты	97,2	81,2	111,0	97,2
Депозиты в иностранной валюте	69,4	80,5	190,9	69,4

Задание 15

1.Активные операции коммерческих банков.

2.Международные финансовые и кредитные институты.

3.Норма обязательных резервов составляет 12%. Объем депозитов превышает объем наличности в 2 раза. Центральный Банк проводит политику снижения процентной ставки. На какую сумму должны быть представлены векселя, чтобы обеспечить увеличение денежной массы на 26 млрд. руб.

Задание 16

1.Центральный банк Российской Федерации, его задачи и функции.

2.Ссудный процент, и факторы его определяющие.

3.Известно, что наличные деньги в обращении составили 346,8 млрд.руб., средства на корреспондентских счетах коммерческих банков — 3745,0 млрд.руб., обязательные резервы в центральном банке — 40522 млрд.руб. Рассчитайте величину денежной базы.

Задание 17

1.Особенности функционирования банковских систем развитых стран.

2.Валютная система, особенности функционирования.

3.На основании данных таблицы рассчитать:

1)темпы прироста или снижения денежной массы (агрегат М2) по отношению к предыдущему периоду;

2)удельный вес наличных денег (агрегат М0) в общей денежной массе (агрегат М2) и выявить динамику в этом процессе.

Таблица

Показатели	2013 г.	2014 г.
01.01.	01.04.	01.01.	01.04.
Всего (млрд. руб.) в том числе:	475,6	465,4	590,8	576,4
наличные деньги и депозиты до востребования	250,7	235,9	290,0	267,4
срочные и сберегательные	224,9	229,5	300,8	309,0

Задание 18

1.Банковский кредит, его значение и виды.

2.Международный кредит, его функции и формы.

3.На основе приведенных данных по России определить:

1) темпы роста денежной массы по различным агрегатам;

2) позитивные или негативные тенденции в развитии отдельных агрегатов денежной массы.

Таблица

	Агрегат Ml	Агрегат М2	Агрегат МЗ
01.01.11г. (млрд. руб.)	916,9	1315,9	2181,8
01.01.12г. (млрд. руб.)	938,0	1330,9	2259,7
01.01.13 г. (млрд руб.)	1042,1	1454,3	2425,7
01.01.14 г. (млрд руб.)	1089,0	2583,2	2777,6

Задание 19

1.Роль коммерческих банков в экономике, их функции.

2.Порядок формирования ссудного процента.

3.Используя данные таблицы:

1) рассчитайте денежную базу за каждый год;

2) определите динамику денежной базы и ее значение для денежного обращения страны в целом.

Таблица

Годы	Наличные деньги, млрд. руб.	Средства на корр.счетах в коммерческих банках, млрд. руб.	Обязательные резервы в центральном банке, млрд. руб.
	247,0	2903,3
	242,6	3043,8
	247,8	3459,5