Мировая валютная система и ее эволюция

Этапы развития мировой валютной системы:

1. Парижская валютная система (1816 – 1914гг). В основе – золотомонетный стандарт. Его характерные черты признаки:

§ исчисление цен товара в золоте;

§ обращение золотых монет и их неограниченная чеканка государственными монетными дворами для любых владельцев;

§ свободный обмен кредитных денег на золотые монеты по номиналу;

§ отсутствие ограничений на ввоз и вывоз золота;

§ обращение на внутреннем рынке с золотыми монетами и банкнотами неполноценной разменной монеты и государственных бумажных денег с принудительным курсом.

В развитых странах законодательно фиксировалось золотое содержание национальной денежной единицы – золотой паритет.

2. Генуэзская валютная система (1922 – 1944 гг.). В основе ее золотодевизный (золотовалютный) стандарт – это урезанная форма золотого стандарта, предусматривающая обмен кредитных денег на девизы в валютах стран золотослиткового стандарта и затем на золото.

3. Бреттонвудская валютная система (1944 – 1976 гг.). Сохранялся золотодевизный стандарт, но только для ЦБ и только доллар обменивался на золото. Принципы этой системы:

§ сохранение функции мировых денег за золотом при использовании национальных денежных единиц;

§ обязательность для страны резервной валюты обмена ее на золото иностранным правительственным учреждением и центральным банкам по официальному курсу;

§ взаимное приравнивание и обмен валют на основе стандартных валютных паритетов;

§ жесткая привязка валют к доллару.

4. Ямайская валютная система (1976 – наше время). Ее принципы:

§ переход от золотодевизного стандарта к мультивалютному рыночному стандарту – СДР (специальные права заимствования);

§ юридически завершена демонетизация золота: отменена официальная фиксированная цена на золото, введен плавающий рыночный курс золота, отменены золотые паритеты, прекращен обмен доллара на золото, золото превратилось из финансового актива в товар;

§ странам предоставлено право выбора либо фиксированного, либо плавающего валютного курса;

§ усилено межгосударственное регулирование через МВФ.

5. Европейская валютная система – региональная подсистема Ямайской системы. Ее принципы:

§ образуется на основе евро (до 1999 г. – ЭКЮ);

§ использует золото в качестве реальных резервных активов;

§ определяет режим валютных курсов (коридор);

§ осуществляет межгосударственное региональное валютное регулирование путем представления ЦБ кредитов для покрытия временного дефицита платежных балансов и расчетов, связанных с валютной интервенцией.

Валютная система РФ.

Валютная система России после вступления в 1992 г. в МВФ формируется в соответствии с Уставом МВФ.

Национальная валюта РФ – российский рубль. Международные ликвидные активы включают в себя золотовалютные резервы, резервную позицию страны в МВФ и СПЗ на счетах МВФ.

Основным органом валютного регулирования является ЦБРФ. Он определяет:

§ сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

§ устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами России операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами операций с рублями и ценными бумагами в рублях;

§ устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также случаи и условия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами РФ;

§ устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии;

§ устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, в том числе уполномоченными банками.

Валютный контроль в России осуществляется органами валютного контроля и их агентами. Органами валютного контроля являются ЦБ и Правительство РФ. Агентами валютного контроля являются организации, которые в соответствии с законодательными актами могут осуществлять функции валютного контроля.

Основными направлениями валютного контроля являются:

§ определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий и разрешений;

§ проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а так же обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ, обоснованности платежей в иностранной валюте, полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентами в рублях.