Это обособленные подразделения, расположенные вне места нахождения кредитной организации, представляющие её интересы и осуществляющие их защиту.

10.К категории инсайдеров коммерческого банка относятся:

a) крупные заёмщики;

b) крупные депозиторы;

c) владельцы акций и облигаций банка;

d) топ-менеджеры банка и их ближайшие родственники

11. Назовите основной признак банковской услуги:

a) предоставляются только платёжеспособным юридическим и физическим лицам;

b) носят финансовый характер;

c) обеспечивают хозяйствующие субъекты финансовыми ресурсами;

d) предоставляются, как правило, в электронном виде;

12. Может ли коммерческий банк запретить клиенту использовать денежные средства в случае, если у банка есть основания подозревать клиента в «отмывании» указанных денежных средств:

a) да;

b) нет;

c) нет, т.к. это не его задачи, а Федеральной службы по финансовому мониторингу;

d) да, но только с разрешения прокурора.

13. Размер процентных ставок по кредитам коммерческий банк устанавливает:

a) самостоятельно, но не ниже ставки рефинансирования;

b) самостоятельно, но не выше ставки рефинансирования;

c) самостоятельно, по согласованию с клиентом;

d) по согласованию с ЦБ РФ – только по крупным кредитам.

14. Финансовый менеджмент клиента банка – это услуга банка, представляющая собой:

a) финансовое консультирование предприятия по вопросам бизнес-планирования;

b) проектное финансирование и минимизацию затрат клиента;

c) оптимизацию денежных потоков клиента с применением различных форм и схем расчётов;

d) помощь предприятию при переходе на МСФО.

15. Бухгалтерский баланс банка по счетам второго порядка содержит информацию:

a) об активных и пассивных операциях банка с ценными бумагами;

b) о гарантиях и поручительствах банка;

c) необходимую для расчёта достаточности собственного капитала;

d) о лицевых счетах клиентов;

e) об операциях банка с иностранной валютой.

16. Ставка нормы обязательных резервов коммерческого банка, депонируемых в ЦБ РФ, не может превышать от суммы привлечённых средств:

a) 10%;

b) 20%;

c) 30%;

d) 50%;

17. В структуре доходов российских банков основную долю сейчас занимают:

a) проценты за предоставленные кредиты;

b) доходы от операций с ценными бумагами;

c) доходы от операций с иностранной валютой;

d) комиссионные доходы.

18. Для определения эффективности банковской деятельности применяются показатели:

a) процентная маржа банка;

b) процентный спрэд;

c) достаточная маржа банка;

d) доходность торгового портфеля;

e) оборачиваемость оборотного капитала;

f) рентабельность продукции.

19. Проценты на банковские вклады могут начисляться по:

a) средней процентной ставке за период;

b) средневзвешенной процентной ставке;

c) ставке простых процентов;

d) ставке сложных процентов.

20. Синдицированный кредит – это:

a) крупный кредит, предоставляемый иностранным банком Правительству или местным органам государственной власти;

b) кредит, предоставляемый путём андеррайтинга коммерческих банков одной страны банкам или Правительству другой страны;

c) крупный кредит, в предоставлении которого участвует несколько банков, снижая для себя риск невозврата кредита.

21. Соответствие категорий ссуд и значений вероятного обесценения ссуд по обязательной классификации согласно пяти категориям качества:

1. Стандартные. 2. Нестандартные. 3. Сомнительные. 4. Проблемные. 5. Безнадёжные. A) 10%; B) 20%; C) 0%; D) 50%; E) 100%.

22. К типичным банковским рискам нельзя отнести:

a) риск инфляционных потерь;

b) репутационный риск;

c) риск несбалансированной ликвидности;

d) риск экономической конъюнктуры;

e) фондовый риск.

23. Меры по финансовому оздоровлению кредитной организации не включают:

a) оказание финансовой помощи учредителями;

b) изменение структуры активов и пассивов;

c) изменение организационной структуры банка;

d) приостановление действия лицензии на осуществление банковских операций;

e) составление и утверждение ликвидационного баланса.

Вариант 3.

1. К основным функциям коммерческого банка нельзя отнести:

1. посредничество в кредите;

2. посредничество в платежах;

3. стимулирование накоплений и сбережений;

4. финансовое консультирование;

5. инвестирование.

2. Банковская система включает в себя учреждения:

a) ипотечные банки;

b) лизинговые фирмы;

c) кредитные кооперативы;

d) ломбарды;

e) инвестиционные фонды.

3. Председатель Банка России назначается на должность:

a) Президентом Российской Федерации сроком на 4 года;

b) Государственной Думой сроком на 4 года большинством голосов от общего числа депутатов;

c) Государственной Думой сроком на 10 лет квалифицированным большинством;

d) Советом Федерации сроком на 10 лет и утверждается Президентом РФ.

4. Национальный Банковский Совет – это коллегиальный орган управления ЦБ РФ, в состав которого входят представители, за исключением:

a) Федерального собрания РФ;

b) Банка России;

c) Президента РФ;

d) Правительства РФ;

e) Счётной Палаты РФ;

f) ФСФР.

5. Ставка рефинансирования – это:

a) средневзвешенная процентная ставка межбанковского рынка;

b) процентная ставка, по которой Правительство кредитует проекты, входящие в общегосударственные инвестиционные программы;

c) процентная ставка, по которой Правительство получает кредиты от Центрального банка;

d) процентная ставка, по которой Центральный банк кредитует коммерческие банки.

6. Кредиты Центрального Банка не могут предоставляться коммерческим банкам в форме:

a) овердрафта;

b) овернайта;

c) онкольного кредита;

d) переучёта векселей;

e) ломбардного кредита;

f) кредитных аукционов.

7. В соответствии с российским законодательством коммерческий банк обязан создавать резервы, за исключением:

a) обязательные резервы в Центральном банке;

b) резервы под обесценение ценных бумаг;

c) резервы на возможные потери по ссудам;

d) резервы на возможные инфляционные потери;

e) резервы на возможные потери по расчётам с дебиторами.

8. Главным отличием коммерческого банка от любой другой коммерческой организации является:

a) основной целью деятельности банка выступает максимизация прибыли;

b) операции банка сопряжены с финансовыми рисками;

c) банк обязан поддерживать свою платёжеспособность на определённом уровне;

d) банк работает на рынке не своими, а заёмными и привлечёнными средствами.

9. Государственная регистрация кредитной организации осуществляется:

a) в органах Министерства финансов;

b) в системе Центрального Банка;

c) в налоговой службе по месту нахождения;

d) органах местного самоуправления;

e) в Федеральной службе по финансовым рынкам.

10. Руководителей филиалов коммерческого банка назначает:

a)Совет директоров банка;

b)собрание акционеров банка;

c)Президент (Председатель) банка;

d)территориальное управление ЦБ РФ, на чьей территории расположен филиал банка.

11. Для хранения в течение определённого времени денежных средств предприятие может открыть в банке:

a) текущий счёт;

b) инвестиционный счёт;

c) расчётный счёт;

d) депозитный счёт;

e) счёт доверительного управления.

12. К активным операциям банка относятся:

a)продажа золота и иностранной валюты;

b)эмиссия ценных бумаг;

c)инкассовые операции;

d)факторинговые операции;

e)открытие и ведение расчетных, текущих счетов юридических и физических лиц.

13. Ликвидность баланса коммерческого банка не может быть:

a)долгосрочной;

b)перспективной;

c)текущей;

d)мгновенной;

e) общей.

14. Соответствие обязательных экономических нормативов ликвидности и их предельных значений:

1. Норматив мгновенной ликвидности. 2. Норматив текущей ликвидности. 3. Норматив долгосрочной ликвидности. 4. Норматив общей ликвидности. A) < = 120%; B) > = 50%; C) > = 15%; D) > = 20%.

15. В структуре пассива баланса российских банков:

a) собственные средства преобладают по сравнению с привлечёнными;

b) собственные и привлёченные средства сбалансированы (примерно равны);

c) собственные средства (капитал) составляют меньшую величину по сравнению с привлечёнными – на уровне 30-40%;

d) собственные средства (капитал) составляют меньшую величину по сравнению с привлечёнными – на уровне 15-20%.

16. В состав собственных средств (капитала) коммерческого банка не включается:

a)акционерный капитал;

b)резервный и специальные фонды;

c)нераспределённая прибыль;

d)акции, выкупленные у акционеров;

e)субординированный кредит;

f)переоценка стоимости имущества.

17. Доходы и расходы коммерческого банка не могут быть видов:

a) процентные и непроцентные;

b) стабильные и нестабильные;

c) учтённые и неучтённые;

d) операционные и неоперационные.

18. К работающим активам коммерческого банка нельзя отнести:

a) ценные бумаги в торговом портфеле банка;

b) денежные средства в кассе банка;

c) денежные средства на корреспондентском счёте в Центральном банке;

d) выданные ссуды предприятиям и населению;

e) валютные ценности;

f) просроченные кредиты.

19. Краткосрочный кредит, предоставляемый банком надёжному клиенту или корреспонденту путём оплаты платёжных документов сверх остатка на текущем счёте в пределах заранее оговоренной суммы, называется:

a) клиринг;

b) овердрафт;

c) овернайт;

d) факторинг;

e) контокоррент.

20. Кредитный риск возникает в связи с обязательствами по операциям:

a) финансовая аренда (лизинг);

b) выпуск банковских векселей;

c) банковские гарантии;

d) переуступка требований (факторинг);

e) погашение государственных облигаций.

21. В целях страхования (снижения) банковских рисков не может применяться:

a) хеджирование;

b) диверсификация;

c) реструктуризация;

d) оценка «Value-at-risk»;

e) экономико-математическое моделирование.

22. Признаками несостоятельности (банкротства) кредитной организации являются:

a)если она не способна удовлетворить требования кредиторов и исполнить обязанности по уплате обязательных платежей в течение 1 месяца;

b)если она не способна удовлетворить требования кредиторов и исполнить обязанности по уплате обязательных платежей в течение 14 дней;

c)если стоимость капитала (чистых активов) после отзыва лицензии не достаточна для исполнения обязательств перед кредиторами и вкладчиками;

d)если стоимость имущества (активов) после отзыва лицензии не достаточна для исполнения обязательств перед кредиторами;

e)если нарушается норматив достаточности собственных средств (капитала) более чем на 20% в течение последних 6 месяцев.

23. Стресс-тестирование (stress-testing) применяется:

a)для оценки финансовой устойчивости банков к чрезвычайным событиям

b)в целях разработки эффективной конкурентной стратегии в условиях депрессивной экономики

c)для определения оптимальности структуры инвестиционного портфеля при ухудшении рыночной конъюнктуры

d)для оптимизации численности работающего персонала

План – график самостоятельной работы студента в семестре

СР СР,ПЗ СР СР,ПЗ СР Т,ПЗ СР ПЗ СР СР ПЗ СР СР Т, ПЗ СР ПЗ СР   СР ПЗ СР Т,ПЗ

Примечания:СР – самостоятельная работа, ПЗ – практические занятия; Т - тестирование; ДЗ – домашнее задание.

План контроля текущей успеваемости студента

    Виды работ и контрольных мероприятий
Контрольные работы Лабораторные работы Практические занятия КП,КР,ДЗ.РГУ,РЕФЕРАТ Тестирование Сумма нарастающим итогом
Контрольные сроки    
Плановое количество баллов                      
Трудоемкость в часах                      
                                           

9.Литература и учебно-методические материалы:

Наши рекомендации